Sisällysluettelo
- Viestinnän jakautuminen
- Virhelukevat asiakkaan tarpeet
- Muut sijoittajat
- Realistiset odotukset
Talousneuvojia erotetaan koko ajan. Se voi kutistaa, mutta sen ymmärtäminen ja ymmärtäminen miksi sait purkitettu auttavat sinua menestymään tulevaisuudessa siinä, missä epäonnisit. Virheiltä oppiminen on tärkeää, mutta muista, että neuvonantajia ei potisteta pelkästään siksi, että heidän asiakkaansa menettivät rahaa markkinoilla. Useat tärkeät sosiaaliset ja suhteelliset tekijät, kuten asiakkaan tavoitteiden selkeä ymmärtäminen ja tehokas kommunikointi, ovat avainasemassa.
Avainsanat
- Ihmiset vaihtavat taloudellisia neuvonantajia useista syistä, mutta huono markkinoiden suorituskyky tai korkeat palkkiot eivät aina ole ensisijainen syy.Yhteistyö on suuri ongelma: väärät viestinnät, asiakkaiden kuuntelematta jättäminen tai kommunikoiminen heidän kanssaan pitkään voivat aiheuttaa Vaihtoehto. Realististen odotusten asettaminen ja menestyksen merkitys voivat auttaa pitämään asiakkaita aluksella, vaikka markkinat kääntyisivät sinua vastaan.
Viestinnän jakautuminen
Asiakkaiden kanssa epäonnistuminen on yleensä keskeinen taustalla oleva ongelma, joka saa sijoittajat potkaisemaan taloudellisen neuvonantajansa alan asiantuntijoiden mukaan. "Asiakkaat eivät välttämättä palota neuvonantajia pelkästään huonon suorituskyvyn vuoksi, vaan pikemminkin siksi, että neuvonantaja ei koskaan kommunikoi heidän kanssaan", kertoi Bill Hammer, Jr., Melmerin osavaltion varainhoitoyhtiön Hammer Wealth Groupin pääasiallinen perustaja.
Neuvoajan heikko viestintä voi johtaa huonoon sijoittajien käyttäytymiseen, kuten väärään aikaan ostamiseen tai myyntiin, ja voi saada heidät tuntemaan, että neuvonantaja "nukkuu pyörän ääressä". Hammer lisää, että väistämättömissä pettymyksissä suorituskyvyn aikana neuvonantajien on ensiarvoisen tärkeää kommunikoida asiakkaidensa kanssa, vaikka monet välittävät neuvoja ja ovat vaarassa menettää asiakkaansa prosessissa.
Columbian yliopiston kauppakorkeakoulun apulaisprofessori Rita Gunther McGrath tietää yhden tai kaksi numeroista ja suorituskyvystä. Kun hän ei pitänyt numeroista ja suorituskyvystä, joita hän näki talousneuvojaltaan, hän erotti neuvonantajansa.
"Kyse oli todella huonosta suorituksesta", McGrath sanoi. "Olin heidän kanssaan seitsemän vuotta ja päädyin vähemmän rahaa kuin olin lähettänyt heille. Rehellisesti sanottuna olisin parempi jättää sen istumaan pankkitilille."
Virhelukevat asiakkaan tarpeet
McGrath sanoi, että hänen neuvonantajallaan oli huono käsitys tarpeistaan. "Menin näihin kokouksiin heidän kanssaan. Se oli kaikki ympyräkaavioita ja mumbo-jumboa portfolion monipuolistamisesta, sijoitushorisontista ja teknisistä asioista."
Hän lisäsi, että viime kädessä tyytymättömyyteen aiheutti hänen neuvonantajansa puute viestinnästä. "Luuletko vuosien tappioiden jälkeen soittavan minulle ja keskustelemaan?" hän kysyi. "Ei, se oli radion hiljaisuutta vuosien ajan. Päätin jo tarpeeksi. Ja kun lopulta vedin tilini ja mainitsin huonoa suorituskykyä, vastaus oli" mutta miehesi tilisi meni hyvin… "sen sijaan, että tunnustan tilini alitehokkuuden. ja olemalla suoraviivainen siitä."
Muut sijoittajat
Sijoittajille sopivan taloudellisen neuvonantajan löytämiseksi tarkoitetun Covestorin viestintäjohtaja Kalen Holliday kertoi kuulevansa tyytymättömistä talousneuvojien asiakkaista koko ajan - enimmäkseen sen jälkeen, kun he juuri erottivat neuvonantajansa. "Kuulemme kaiken", hän sanoi. "Ihmiset valittavat tilin avaamisesta ja eivät koskaan kuulleet neuvonantajalta tai tuntevansa, että heidät unohdetaan, koska heillä on vain 500 000 dollaria sijoitusrahastoja."
Covestor.com tarjoaa luettelon ensisijaisista "kaupan rikkojista", jotka saavat sijoittajat vetämään pistoke neuvonantajiaan:
- Suorituskyky: Asiakkaat ovat sairaita ja kyllästyneitä maksamaan korkeita maksuja surkeasta suorituksesta, eivätkä he aio ottaa sitä enää. Huomion puute: Neuvojat eivät soita, eivät kirjoita - he haihtuvat melkoisesti kun Dow on alas. Palkkiot: Kun asiakkaat saavat korkeaa tuottoa, korkeat palkkiot eivät tee heistä hyökkäystä. Erilaisessa talousympäristössä ihmiset haluavat leikata kustannuksia, joten sellaisen valinnan potkaaminen, joka ei tarjoa lupaamaansa tarjoajaa.
Pittsburghin sijoitusneuvontayrityksen Synergy Financial Groupin varatoimitusjohtaja Jason Laux on samaa mieltä siitä, että inhimillisen vuorovaikutuksen puute on toinen suuri syy siihen, miksi asiakkaat kävelevät. "Asiakkaat voivat sietää markkinoiden ylä- ja alamäkiä, muuttuvaa taloudellista pyörretuulia ja epätavallista korkoympäristöä vain ja vain jos he kokevat, että heidän neuvonantajansa seuraa tilannetta ja pitää heidät ajan tasalla", Laux selitti.
Hän lisäsi, että kukaan ei halua olla pimeässä heidän rahansa suhteen, etenkin vaikeina aikoina. "Vain tietäen, että suunnitelma on olemassa ja siitä, että heistä hoidetaan, saadaan tarvittava vakuutus vahvan työsuhteen ylläpitämiseksi ja rakentamiseksi", hän sanoi.
Realististen odotusten merkitys
Gregory Gallo, Opus-ryhmän, Red Bank, NJ, neuvoa-antavan yrityksen perustaja, sanoo toisen suuren syyn, miksi asiakkaat potkaisevat neuvonantajansa, on heidän kykyjensä "ylenmääräinen". "Yli lupaus ja liian alhainen toimitus - se on iso", hän tarjosi.
"Yritykseni 16 vuoden aikana olen kuullut monia neuvonantajia yrittäessään" voittaa "liiketoiminnan ja antaa lausuntoja potentiaalisille asiakkaille, jotka lopulta osoittautuvat liian hyviksi totta." Ilmeinen esimerkki on suorituskyky - potentiaalisten asiakkaiden kertominen ylittämään ”markkinat” asettaa asiakkaalle pettymyksen. "Kun asiakas tuntuu maksavansa hyvät rahat huonosta suorituksesta, hän yksinkertaisesti lähtee", hän sanoo.
Muut sijoitusasiantuntijat ovat samaa mieltä tästä näkemyksestä ja lisäävät, että epärealististen odotusten asettaminen liittyy neuvonantajien huonoihin kommunikaatiotaidoihin. "Sijoittajien lupaavat tuotot, jotka ovat selvästi markkinoiden yläpuolella, eivätkä sitten tarjoa niitä, ovat varma tapa menettää asiakkaita", sanoi Hammer.
