Sisällysluettelo
- Charles Schwab: Historia
- Hallinnoitavat varat
- Sijoitusrahastot ja ETF: t
- tutkimus
- Asiakaspalvelu
Charles Schwab on rahoituspalveluyritys, joka toimii useiden tytäryhtiöiden kautta tarjoamalla varainhoitoa, diskonttovälitystä, pankki- ja neuvontapalveluita. Sen lähimpiä kilpailijoita alennusvälitysalalla ovat Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE ja Interactive Brokers. Schwabin omaisuudenhoito- ja neuvontapalvelut pitivät sitä alan suurimpia yrityksiä, kuten Goldman Sachs, vastaan. Sijoitusrahastotarjoukset ovat yhä kilpailukykyisempiä kustannusten suhteen tunnettujen pelaajien, kuten Vanguardin, kanssa.
Avainsanat
- Charles Schwab on yksi Amerikan suurimmista rahoitusyrityksistä, joka on keskittynyt yksittäisiin sijoittajiin. Yhtiö oli yksi ensimmäisistä, joka tarjosi alennusvälityspalveluitaSchwab tarjoaa täyden valikoiman rahoituspalveluita, mukaan lukien ja tuotteet, mukaan lukien ETF ja sijoitusrahastot.Schwab tarjoaa myös neuvonta- ja pankkipalveluita. yksilöille.
Charles Schwab: Historia ja talous
Varhaisina aikoinaan Charles Schwab antoi itselleen nimen yhtenä maailman ensimmäisistä ja johtavista alennusvälittäjistä, ja tämä segmentti on edelleen suuri osa yrityksen liiketoimintaa. Yhtiö tarjoaa edelleen täyden valikoiman välityspalveluita tytäryhtiönsä Charles Schwab & Co: n kautta. Yhtiöllä on myös Schwab Bank, Nevossa sijaitsevan Renon osavaltion säästöpankki, joka perustettiin vuonna 2003.
Schwab hallinnoi myös omaa sijoitusrahastojen ja pörssiyhtiöiden rahastoja (ETF), jotka kaikki ovat asiakkaidensa käytettävissä kolmansien tarjoamien rinnalla. Nämä varat voidaan ostaa minkä tahansa Schwab-tarjoaman tilityypin kautta, mukaan lukien täydet ominaisuusvälitystilit, yksittäiset eläketilit (IRA) tai sen 529 yliopiston säästötilit. Schwab palvelee asiakkaita puhelimitse, verkossa tai missä tahansa sen 365 fyysisestä sivutoimistosta.
Schwab laajeni aggressiivisesti omaisuudenhoito- ja sijoitusneuvontapalveluihin. 31. elokuuta 2019 alkaen Schwabilla oli 3, 7 biljoonaa dollaria hallinnoitavien asiakkaiden omaisuutta. Sillä on myös 12, 1 miljoonaa aktiivista välitystiliä, 1, 7 miljoonaa yrityseläkesuunnitelmaan osallistujaa ja 1, 4 miljoonaa pankkitiliä. Vuonna 2018 Schwab ansaitsi 4, 5 miljardia dollaria liikevoittoa 10, 99 miljardin dollarin tuloista.
Schwab ilmoitti 3. lokakuuta 2019, että se ei enää veloita kaupankäynnin palkkioita osakkeista ja ETF: istä Yhdysvalloissa
Yhtiön lähimmät kilpailijat alennusvälitysalalla ovat Fidelity, E * TRADE ja TD Ameritrade. Schwab ilmoitti 3. lokakuuta 2019, että se ei enää veloita kaupankäynnin palkkioita Yhdysvaltojen osakkeista ja ETF: ista, joiden vuotuinen liikevaihto oli 80–100 miljoonaa dollaria. E * TRADE, TD Ameritrade ja Ally Financial seurasivat esimerkkiä.
Hallinnoitavat varat
Schwab johtaa kilpailijoita myös hallinnoitavien asiakkaiden kokonaisvaroissa (AUM). Vuoden 2018 loppuun mennessä Schwab hallitsi yli 3, 25 triljoonaa dollaria asiakasvarallisuutta, kun taas T. Rowe Pricellä oli vain 1, 03 triljoonaa dollaria asiakasvarallisuutta ja TD Ameritradella 1, 3 triljoonaa dollaria hallinnoitavissa olevissa asiakasvaroissa.
Schwabin laajentuminen muille markkinasektoreille tarkoittaa, että sen on koholla kasvavaa kilpailua vakiintuneiden suurten toimijoiden, kuten Goldman Sachsin kaltaisten sijoituspankkitoimistojen, kesken.
Goldman Sachsin markkina-arvo 1. lokakuuta 2019 oli 73, 3 miljardia dollaria, mikä on huomattavasti enemmän kuin Schwabin 50 miljardia dollaria samana ajanjaksona. Samanaikaisesti vuoden 2018 toisella neljänneksellä Goldman Sachsilla oli hallinnassaan vain vähän yli 1, 54 biljoonaa dollaria, mikä oli noin puolet Schwabin 3, 25 biljoonan dollarin AUM: sta. Vaikka Goldman ei tarjoa alennusvälityspalveluita, se kilpailee Schwabin kanssa pankki- ja neuvontapalveluissa.
Sijoitusrahastot ja ETF: t
Schwab-asiakkailla on pääsy 175 välittämättömään ETF: ään ja yli 3500 OneSource-sijoitusrahastoon, joissa ei ole latauksia eikä transaktiomaksuja. Vertailun vuoksi TD Ameritrade tarjoaa 296 palkkiovapaa ETF-tarjousta ja pääsyn yli 11 000 sijoitusrahastoon, joista lähes 2 000 ei sisällä transaktiomaksua eikä kuormaa. Samaan aikaan Fidelity tarjoaa yli 10 000 sijoitusrahastoa, joista 3 375: lla ei ole transaktiomaksua, ja monilla niistä ei ole kuormaa. Uskollisuuskauppiailla on myös pääsy 84 palkkiovapaaseen ETF: ään. Ally Invest tarjoaa 8 095 sijoitusrahastoa uusille sijoittajille. Niistä 1 672 rahastolla ei ole kuormaa. Lisäksi asiakkaat, jotka tekevät vähintään 30 kauppaa neljännesvuosittain, saavat kauppapalkkionsa 3, 95 dollariin osake- ja ETF-kaupoista ja vain 50 senttiin optiosopimuksista.
Schwabin ETF-tarjoukset ovat myös erittäin kilpailukykyisiä hallinnointipalkkioiden ja kulusuhteiden suhteen, indeksirahastot vastaavat tai ylittävät Vanguardin ja Fidelityn kaltaiset.
tutkimus
Schwabin kautta asiakkaat pääsevät ilmaisiin osakeraportteihin Morningstarilta, S&P Capital IQ: lta, Thomson Reutersilta, Credit Suisseelta ja muilta. Fidelity tarjoaa myös sarjan tutkimustyökaluja, joissa on korkealaatuista tutkimusta. Mutta TD Ameritrade tarjoaa suurimman valikoiman riippumattomia, kolmansien osapuolien sijoitustutkimuksia yhteensä 13 yrityksestä (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet jne.).
Ally Investin verkkosivustolla on loistava tarjous. Ylemmät ja alemmat tekniset indikaattorit voidaan lisätä kaavioon yhdessä yritystapahtumien, kuten osien, voittojen ja osinkojen kanssa. Vertailuja voidaan tehdä osakkeista, indekseistä ja hyödykkeistä - harvinainen ominaisuus. Asiakkaat voivat valita graafiset tyylit, jotka sisältävät vuoristo-, OHLC-palkit ja kynttilänjalat.
Asiakaspalvelu
Schwab-asiakkaat voivat saada tukea online-chat-järjestelmän, puhelimen, faksin tai sähköpostin kautta. Puhelinpalvelun henkilökunta on 24 tuntia vuorokaudessa, 7 päivää viikossa, ja edustajat ovat tyypillisesti hyvin koulutettuja.
