Sisällysluettelo
- Muita tapoja Stash Cashiin
- Muita tapoja Stash Cashiin
Avainsanat
- Yritykset pitävät käteisensä useimmiten kaupallisilla pankkitileillä tai matalan riskin rahamarkkinarahastoissa. Nämä erät ilmestyvät yrityksen taseeseen "rahana". Yhtiö voi myös pitää pienen määrän käteistä - nimeltään pikkuruinen käteinen - toimistossaan pienempiin toimistoon liittyviin kuluihin tai päivärahoihin.
Missä muita rahaa pidetään
Yhtiö voi myös pitää pienen määrän käteistä toimistossaan pienempiä toimistoon liittyviä kuluja varten. Näitä pieniä käteismääriä, joita pidetään tiloissa päivittäistä käyttöä varten, kutsutaan pienimuotoisiksi käteisvaroiksi, ja ne kirjataan myös taseen kassatilille.
Rahavarat, joita yritys voi hoitaa kirjanpidossaan, ovat lyhytaikaisia sijoituksia, jotka ovat erittäin likvidejä. Rahaekvivalentteja pidetään aivan kuten käteisvaroina yksinkertaisesti siksi, että ne voidaan nopeasti selvittää ja muuntaa rahaksi käypään hintaan muutamassa päivässä.
Muita tapoja Stash Cashiin
Yhtiön rahavarojen tili sisältää kaikki lyhytaikaiset sijoitukset, jotka voidaan myydä kohtuulliseen hintaan tarvittavan käteisvarojen saamiseksi lyhyessä käännösajassa. Joten, jos yritys haluaa käyttää osaa rahavaroistaan maksaakseen osan laskuistaan, sillä on mahdollisuus myydä osa rahavaroistaan ja käyttää tuotot tämän tavoitteen saavuttamiseen. Esimerkkejä rahavaroista ovat rahamarkkinatilit ja valtion vekselit, joita kutsutaan myös T-seteleiksi.
Rahamarkkinatili on hyvin samanlainen kuin pankkitili, mutta korko, jonka yritys voi ansaita tällä tilillä, on hiukan korkeampi. Rahamarkkinatilin käyttöä yritykselle voidaan asettaa joitain rajoituksia, kuten tilin sisäisten tapahtumien enimmäismäärä tietyn ajanjakson aikana tai jopa talletusten vähimmäisvaatimukset.
Valtion vekselit voivat tarjota yritykselle myös toisen vaihtoehdon käteisen pitämiseen tavallisella pankkitilillä. V-vekselit ovat julkisen velan liikkeeseenlaskuja, joita myydään määräajoin. Koska yritys voi milloin tahansa myydä V-seteleitä julkisilla markkinoilla, ne ovat erittäin likvidejä, minkä ansiosta ne voidaan luokitella myös rahavaroiksi.
