Sisällysluettelo
- Ajattele maailmanlaajuisesti, toimi paikallisesti
- Haasteisiin vastaaminen
- Koko ei ole kaikki - myös palvelu
- Valmistautuminen tulevaisuuden kasvuun
- Pohjaviiva
Korkean nettoarvon sijoittajat vaativat paljon rahoitusneuvojaltaan. Erityisesti erittäin varakkaat odottavat saavansa täyden palvelun järjestelmän varainhoitajiltaan. Yhä enemmän he etsivät neuvonantajia, jotka voivat tarjota heille maailmanlaajuisia varainhoitopalveluita, koska monilla heistä on paljon vaurautta Yhdysvaltojen ulkopuolella
Avainsanat
- Enintään miljardäärien miljonääreillä ei ole usein aikaa hallita taloudellisia imperiumeitaan ja kysyä neuvoja, jotka ovat erikoistuneet korkean nettoarvon omaavaan asiakaskuntaan. Monet varakkaat ihmiset pitävät omaisuutta ulkomailla, joten ainutlaatuisia haasteita syntyy verojen minimoimiseksi ja paikallisuus varat voidaan varastoida. Palvelun odotetaan ennen kaikkea olevan korkealaatuista ja suhteellista tällä varallisuudenhoidon tasolla.
Ajattele maailmanlaajuisesti, toimi paikallisesti
Pysyäkseen näissä vaatimuksissa monet suuret varainhoitoyritykset haluavat mukauttaa ja kasvattaa liiketoimintaansa vastatakseen asiakkaiden yksilöllisiin tarpeisiin, joilla on ulkomailla omaisuutta, mutta jotka haluavat palvella paikallisesti. Erityisesti Deutsche Bankin varainhoitoryhmä, Deutsche Asset & Wealth Management, on todennut, että sen erittäin varakkaat asiakkaat vaativat nyt pääsyä sijoituspankin eri osastoille täydentääkseen saamansa varainhoitopalveluja, kun he haluavat investoida Yhdysvalloissa, Euroopassa ja Aasiassa.
Kun markkinoille tulee lukuisia uusia finanssialan neuvonantajia, välitysyrityksillä ja pankeilla ei enää ole vahvuuskehitystä varallisuudenhoitoalalla. Rekisteröidyt sijoitusneuvojat (RIA) antavat nyt näille yrityksille rahojaan, ja se on parantanut teollisuuden tarjousten laatua kokonaisuutena.
Haasteisiin vastaaminen
Kilpailun edellä pitäminen edellyttää huippuosaajien säilyttämistä. Se tarkoittaa myös varmistaa, että nämä ylimmät neuvonantajat vastaavat asiakkaidensa vaatimuksia ja pysyvät ajan tasalla jatkuvasti muuttuvassa taloudellisessa ympäristössä . Finanssikriisistä poistuttuaan talousneuvojat oppivat, että heidän on oltava tarkkaavaisempi asiakkaidensa tarpeisiin ja keskityttävä entistä enemmän näiden suhteiden rakentamiseen.
Tämä johtuu siitä, että korkean nettoarvon asiakkaat ovat nykyään paljon tietoisempia markkinoista ja rahanhallintapalveluista kuin aiemmin. He vaativat nyt enemmän hienostuneisuustasolta, jota he haluavat neuvonantajiltaan, ja luottamustasolta, jonka he ovat valmiita antamaan neuvonantajien käsiin. Tätä silmällä pitäen varainhoitoyritykset olisi myös viisasta pitää kiinni lahjakkaimmista neuvonantajistaan ja jatkaa näiden kykyjen kehittämistä vuosien varrella.
Koko ei ole kaikki - myös palvelu
Suuremmat neuvontayritykset saattavat pystyä paremmin palvelemaan erittäin korkean nettoarvon omaavan sijoittajan tarpeita kuin pienemmät putiikkiyritykset, koska niillä on erilaisia osastoja, joihin he voivat käyttää tarjoamalla palvelujaan asiakkaidensa tarpeisiin. Mutta isompi ei aina tarkoita parempaa. Asiakkaille on tärkeämpää palveluja, joita nämä yritykset voivat tarjota, ja mahdollisuuksia, joita he voivat tarjota varallisuudenhallintaratkaisuihin.
Nykyään asiakkaat vaativat myös enemmän neuvontalähtöisiä suhteita varallisuusneuvojiensa kanssa ja he haluavat enemmän riskienhallintaneuvontaa. Rahoituskriisi on saanut monet erittäin korkean verkon arvoiset asiakkaat keskittymään enemmän varallisuutensa säilyttämiseen kuin sen luomiseen enemmän. Siitä huolimatta ne ovat edelleen opportunistisia sijoittamisen suhteen. Jotkin yritykset ovat vastauksena keskittyneet luomaan sijoitusmalleja, jotka reagoivat nopeasti markkinoiden uusiin suuntauksiin ja kehitykseen ja vastaavat myös yrityksen hienostuneimpien asiakkaiden tarpeita.
Valmistautuminen tulevaisuuden kasvuun
Vastauksena varallisuuden luomisen muuttuviin suuntauksiin Deutsche Bank haluaa kasvattaa länsirannikon varallisuudenhoitoliiketoimintaansa ja lisätä palveluitaan, joita se tarjoaa maan energiavyöhykkeellä. Se keskittyy myös tuotemerkin tunnettuuden parantamiseen sekä Pohjois- että Etelä-Amerikassa.
Pohjaviiva
Erittäin varakkaiden rahoittajien tulisi harkita tarjoamiensa hienostuneiden ratkaisujen laajentamista, asiakas-neuvonantaja-suhteiden parantamista ja globaalien palveluiden tarjoamista asiakkaiden houkuttelemiseksi ja pitämiseksi paremmin.
