Varainhoitomaksu on suora raha, joka peritään rahastoista. Se ilmaistaan kiinteänä prosenttina hallinnoitavista varoista. Korko vaihtelee rahastoittain ja sisältää muut pienet kustannukset, jotka aiheutuvat rahaston hallinnoinnista. Jotkut neuvonantajat veloittavat kiinteän maksun, kun taas toiset veloittavat palkkion toimitusta kohden. Jos sijoitetut varat ovat riskialttiimpia, varainhoitovuosimaksu on korkeampi. Maksussa otetaan huomioon veronkeruu, tasapainotus ja salkkusi uudelleenarviointi.
Vuotuinen kulusuhde
Jos sijoitusrahasto sijoitetaan sijoitusrahastoihin, sinulta veloitetaan rahaston vuotuinen kulusuhde. Tämä maksu kattaa kiinteät ja jatkuvat kulut. Tällaisia kuluja ovat rahaston hallinnoijan palkat, painatuskulut, markkinointimateriaalien kustannukset ja asiakaspalvelun edustajien palkkaamisen kustannukset. Aktiiviset sijoitusrahastot perivät korkeammat palkkiot kuin indeksirahastot. Vuotuinen kulusuhde on yleensä 0, 14% -1% sijoitetusta omaisuudesta.
Lisämaksut
Sinun on myös maksettava palkkiot välityspalkkiot ja kaupankäyntikulut. Rahastot maksavat lisäksi leimaveroa. Sijoitusrahastoissa nämä sekalaiset palkkiot ovat paljon alhaisemmat kuin mitä neuvonantaja veloittaisi.
Rahastosta on myyty myös myyjälle korvaus, nimeltään kuorma. Kuormien hinta ostohetkellä on 5%. Sinua voidaan joutua maksamaan myös laskennallinen myyntihinta, jos myyt rahastoa tietyssä ajassa. Maksu on yleensä 6%, laskien 0%: iin seitsemäntenä vuonna. Jos et myy rahastoa seitsemän vuoden sisällä, et maksa palkkiota.
