Transaktiopäivän MÄÄRITELMÄ
Kauppapäivä, päivämäärä, jona arvopapereiden tai muiden rahoitusvälineiden kauppa tapahtuu. Kauppapäivä edustaa ajankohtaa, jolloin omistusoikeus siirtyy virallisesti.
Pankkitoiminnassa päivämäärää, jolloin tapahtuma ilmestyy tilille, kutsutaan myös tapahtumapäiväksi, vaikka se ei välttämättä ole päivä, jona pankki selvittää tapahtuman ja tallettaa tai nostaa varoja.
BREAKING DOWN -tapahtuman päivämäärä
Esimerkkejä pankkitapahtumien muodoista, joihin sisältyy tapahtumapäivä, ovat: talletukset tai nostukset henkilökohtaiselta tililtä (automaattisella pankkiautomaatilla tai pankkiautomaatilla), pankkikortilla tai henkilökohtaisesti fyysisessä sivuliikkeessä); varojen nosto paperitšekillä; oston kirjaaminen luottokortille; kirjataan myyntipiste (POS); varojen tallettaminen, nostaminen tai siirtäminen verkkopankkitileillä; ja muut.
Esimerkkejä liiketoimista, joihin sisältyy kauppapäivämäärä sijoittamisessa, ovat: ostaminen (arvopaperiosakkeiden ostaminen), avoin ostaminen (samanlainen kuin perinteinen hankinta, ja se voi käsittää optiosopimukset yhdessä yleisemmän pitkän sijoituksen avaamisen kanssa), ostaminen sulkemiseen (lyhyen position sulkeminen nostamalla käteisvaroja takaisin arvopapereiden osakkeita ja / tai optiosopimuksia varten); osinkojen vastaanottaminen käteisellä ja / tai sijoitusten uudelleeninvestointi; tallettamalla palautettuna käteisellä pääomanjakoon; tallettaa käteisvaroina, jotka on saatu myyntivoitona (usein arvopaperin pitkäaikaisten tai lyhytaikaisten osakkeiden myynnistä hedge-rahaston, kumppanuuden tai sijoitusrahaston tilillä); talletetaan korkotuloja etuoikeutetuista osakkeista tai velkainstrumentista, kuten joukkovelkakirjalainasta; osakkeiden siirtäminen tilien välillä; lahjatavarat; osakkeiden myynti; myy-sulje (pitkästä positiosta poistuminen); tallennetaan osakejakauma ja paljon muuta.
Tapahtumapäivä v. Sopimuksen päivämäärä
Selvitys on täydellinen prosessi siitä hetkestä lähtien, kun osapuolet sitoutuvat kauppaan selvitysmenettelyllä.
Tapahtumapäivä ei välttämättä ole sama kuin selvityspäivä, joka voi tapahtua useita päiviä tapahtuman tapahtumisesta. Myyjälle maksetaan sovittu, koska kaikki kauppaa koskevat yksityiskohdat on viimeistelty ja koska ostaja on varma siitä, että luvattu todella toimitetaan.
Säännölliset liiketapahtumat selvitetään toisena arkipäivänä kaupantekopäivän jälkeen, jota kutsutaan T + 2: ksi. Suurin osa arvopapereista, mukaan lukien osakkeet ja yrityslainat, selvitetään tällä tavalla. Yhdysvaltain valtion arvopapereilla on kuitenkin normaalitapauksessa T + 1. Joillakin transaktioilla on mahdollista määritellä halu selvittää samana päivänä kuin kauppa. Näitä kutsutaan käteiskaupiksi.
