Mikä on perävaunumaksu?
Perävakuumaksu on palkkio, jonka sijoitusrahaston hoitaja maksaa myyjälle, joka myy rahaston sijoittajille. Perävakuumaksut maksetaan myyjälle jatkuvasta sijoitusneuvonnasta ja -palvelusta. Tämä maksu maksetaan vuosittain neuvonantajalle niin kauan kuin sijoittaja omistaa rahaston. Perävaunumaksu tunnetaan myös "perävaunupalkkiona" koko finanssialalla.
Avainsanat
- Perävakuumaksu on sijoitusrahaston hoitajan suorittama maksu välittäjälle rahaston myynnistä sijoittajalle ja jatkuvasta tarjoamisesta sijoittajalle sijoitusneuvontaa ja -palveluita. Treileripalkkiot kuuluvat hallinnointipalkkien luokkaan, ja sijoitusrahaston hoitaja pidättää ne. sijoitusrahastojen osakkeiden oston, vaihdon tai lunastuksen yhteydessä. Perävaunumaksujen yksityiskohdat esitetään sijoitusrahaston esitteessä. Perävaunumaksut voivat olla kiistanalaisia, koska neuvonantaja voi aiheuttaa eturistiriitoja. Perävaunupalkkiot ovat tyypillisesti 0, 25–1% sijoitusrahaston menoista.
Kuinka perävaunumaksu toimii
Perävaunumaksu on yksi monista hallinnointirahaston pidättämistä palkkioista. Sijoitusrahastojen palkkiot peritään monista syistä. Sijoittajatapahtumien yhteydessä näet usein maksuja heidän kanssaan. Sijoitusrahastojen sijoittajilta veloitetaan yleensä maksu, kun he ostavat, vaihtavat tai lunastavat sijoitusrahaston osakkeita.
Muut maksut, mukaan lukien perävaunumaksu, liittyvät sijoitusrahastojen kokonaiskustannuksiin. Muita kuluja, joita voit kohdata tutkittaessa sijoitusrahaston hallinnointiin liittyviä palkkioita, ovat seuraavat: sijoitusneuvontapalkkiot, markkinointi- ja jakelukulut, välityspalkkiot, säilytyspalkkiot, siirronvälityspalkkiot, lakipalkkiot ja kirjanpitopalkkiot.
Perävaunumaksun edut ja haitat
Jos sijoitusrahasto perii perävaunumaksun, se ilmoitetaan yksityiskohtaisesti sijoitusrahaston tarjousesitteessä. Se näkyy osana sijoitusrahaston kokonaishallintopalkkiota. Sijoitusrahastojen on annettava täydellinen ilmoitus kaikista rahaston perimistä palkkioista. Sijoitusrahaston hallinnointipalkkio esitetään tyypillisesti rahaston ominaisuuksilla markkinoinnin vakuudessa.
Sijoittajien tulisi tiedustella, saako sijoitusrahastomyyjä saako perävakuumaksun. On tärkeätä huomata, että perävaunumaksut ovat hieman kiistanalaisia. Keskustelun syy liittyy niiden mahdollisuuteen aiheuttaa eturistiriitoja.
Neuvoaja, joka harkitsee kahden sijoitusrahaston tarjoamista suositellaan, voisi mahdollisesti valita rahaston perävaunumaksuilla, verrattuna siihen, jolla ei ole sitä, koska heillä on nähtävissä oleva vuosittainen korvaus. Jos sijoitusrahastossa on perävaunumaksu, se asetetaan tyypillisesti 0, 25 prosentista 1 prosenttiin sijoitusrahaston menoista. minä
Tietäminen perävaunumaksuista ja siitä, sisältävätkö sijoitukset niitä, on välttämätöntä tietoisen sijoituksen kannalta.
Esimerkki perävaunumaksusta
Sijoitusyhtiöiden on ilmoitettava täydellisesti kaikki rekisteröidyn sijoitusrahastotarjouksen perimät palkkiot. Tämä vaatimus varmistaa, että sijoittajalla on tarvittavat tiedot asianmukaisesti perustelun päätöksen tekemiseksi. Palkkioluettelo löytyy sijoitusrahaston tarjousesitteestä, tarvittaessa otsikosta ”osakkeenomistajien palkkiot”.
Selvyyden lisäämiseksi esimerkki perävaunumaksujen ilmoittamisesta löytyy seuraavasta Russell Investmentsin tarjousesitteestä: Russell Investments Yksinkertaistettu rahastoesite. Rahasto perii yhden prosentin perävaunumaksu tietyistä sen osuuksien sarjoista.
