Teknologiasektorilla tapahtui lyönti viime vuoden osien aikana, mitä korosti Facebookin (FB) 19%: n osakekurssin pudotus yhdessä päivässä, ja se on 120 miljardin dollarin tappio yhden viikon aikana. Vain muutama päivä ennen Netflix (NFLX) ilmoitti heikommat neljännesvuositulokset ja tilaajien synkkät näkymät.
Nämä tarinat ovat pahentaneet sijoittajien huolensa jatkuvasta alan laajuisesta hidastumisesta teknologiatilassa, etenkin vuoden 2017 30%: n nousun jälkeen, joka on aiheuttanut jatkuvia pelkoja lähestyvästä pudotuksesta. Sen sijaan, että luopuisi teknisistä osakkeista kokonaan, sijoittajat voivat rajoittaa heikentymisriskiään viljelemällä hyvin hajautettua altistumista teknisille toistoille teknologiarahastojen kautta. Tässä on neljä parhaiten esiintyjää:
Avainsanat
- Tekniikan osakkeet näkivät kohtuullisen osansa kamppailuista vuonna 2018, kuten esimerkiksi Facebookin 19%: n osakekurssi laski 19% yhdessä päivässä. Monet sijoittajat ovat huolissaan siitä, että vuonna 2017 tapahtunut 30%: n ralli teknisissä nimissä tapahtuu väistämättä. Niiden takana on alakohtainen luopuminen. Ne, jotka ovat kiinnostuneita tekniikka-alasta, mutta ovat huolissaan epävakaudesta, voivat torjua riskiä monipuolistamalla tekniikan sijoitusrahastoja, kuten Fidelity Select IT Services Portfolio (FBSOX), Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX) ja Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX).
(Kaikki luvut ovat voimassa 8. elokuuta 2019 alkaen)
Fidelity Select IT-palvelusalkku (FBSOX)
- Liikkeeseenlaskija: Hallinnoitavat FidelityAsseet: 4, 02 miljardia dollariaKulusuhde: 0, 74% Vuotuinen kehitys: 37, 60%
FBSOX on yksi suurimmista ja vanhimmista teknologiarahastoista. Rahaston aikana (perustamispäivämäärä helmikuussa 1998) sen keskimääräinen vuosituotto on ollut yli 12%. Rahaston tavoitteena on pääoman arvostus ja se sijoittaa vähintään 80% varoistaan IT-palveluja tarjoaviin yrityksiin. Rahasto on suhteellisen keskittynyt, vaikka rahaston salkussa on 50 osaketta, kymmenen parhaan omistusosuuden osuus varoista on 64%. Noin 95% osakkeista on kotimaisia, loput kansainvälisillä kehittyvillä markkinoilla.
Vaihtuvuusaste on alhainen, vain 27%. FBSOX vaatii vähintään 2 500 dollarin vähimmäissijoituksen ja vähintään 25 dollarin toistuvat sijoitukset. Rahasto on antanut yhden, kolmen ja viiden vuoden vuotuisen tuoton 31, 74%, 17, 46% ja 19, 07%.
Red Oak Technology Select Fund (ROGSX)
- Liikkeeseenlaskija: Oak Associates Funds Hallinnoitavat varat: 648, 81 miljoonaa dollariaKulutussuhde: 0, 94% Vuotuinen kehitys: 25, 21%
ROGSX on pitkäaikainen kasvurahasto, joka perustaa osakehakut perustekijöille ottamatta huomioon markkinakattoa. Rahaston salkussa on vain 34 sijoitusta, ja kymmenen parhaan osakkeen osuus on vain 46% rahaston varoista. Näet kotitalouksien nimet, kuten Aakkoset (GOOG) ja Intel (INTC), sekä jonkin verran vähemmän tunnettuja osakkeita, kuten VMware, Inc. (VMW), jotka tuottavat rahaston vakaata tuottoa.
Rahaston perustamisvuodesta 1998 lähtien sen tuotot ovat olleet lähes viisi prosenttia, ja yhden, kolmen ja viiden vuoden tuotot ovat vastaavasti 26, 84 prosenttia, 27, 92 prosenttia ja 20, 30 prosenttia.
T. Rowen maailmanlaajuinen teknologiarahasto (PRGTX)
- Liikkeeseenlaskija: T. Rowe Hintahallinnoitavat varat: 4, 95 miljardia dollariaKulutussuhde: 0, 91% Vuotuinen kehitys: 27, 21%
Tämä on aggressiivinen kasvurahasto sijoittajille, jotka etsivät pitkäaikaista pääoman kasvua. Liikevaihto on nopeaa 101%, kuten voit odottaa aggressiivisesti hoidetusta rahastosta. Rahastosta on perustettu vuonna 2000 lähtien jatkuvasti paremmin kuin MCSI All Country World Index IT ja Lipper-keskiarvo maailmanlaajuisten teknologiarahastojen osalta.
Yhden, kolmen ja viiden vuoden vuotuinen tuotto on 6, 98%, 22, 16% ja viiden vuoden 21, 84%. Tilille lisäämiseen vaaditaan vähintään 2 000 dollarin sijoitus (1 000 dollaria IRA: lta) ja 100 dollarin veloitus.
Kaikissa osakerahastoissa on tietty riski, joten konservatiivisemmat sijoittajat voivat harkita korkorahastoja.
Columbia Seligmanin globaali teknologiarahasto (SHGTX)
- Liikkeeseenlaskija: Columbia Threadneedle Investments Hallinnoitavat varat: 1, 17 miljardia dollariaKulusuhde: 1, 32% Vuotuinen kehitys: 34, 73%
SHGTX on toinen aggressiivinen kasvurahasto, ja verrattuna MCSI World Index IT Index Net -verkkoon, sen salkku on keskittynyt voimakkaasti puolijohteisiin (48, 5% vs. 15%) ja lyhytaikaisesti IT: hen (6% vs. 17%). SHGTX on kuitenkin jatkuvasti ylittänyt indeksin 5–10% viimeisen kolmen vuoden aikana.
Yhden, kolmen ja viiden vuoden vuotuinen tuotto on vastaavasti 11, 71%, 23, 31% ja 20, 20%. Rahasto vaatii vähintään 2 000 dollarin sijoituksen.
