T. Rowe Price on toiminut vuodesta 1937 ja on erikoistunut aktiivisesti hoidettuihin sijoitusrahastoihin ja muihin varallisuudenhoitopalveluihin. Kohde T. Rowe Price -asiakas on todennäköisesti melko samanlainen kuin Vanguardin asiakkaat. He pyrkivät ulkoistamaan suurimman osan sijoitusten hallintaprosessista ammattilaisille. Heidän asiakkaansa eivät ole niin kiinnostuneita aktiivisesti hallitsemaan osake- ja optiotilejä itse.
Vanguard oli edelläkävijä indeksoitujen sijoitusrahastojen ja ETF: ien maailmassa. Se on edelleen suosittu valinta yksittäisille sijoittajille, jotka etsivät edullisia rahastoja. John Boglen vuonna 1975 perustama Vanguard ansaitsee tunnustusta, koska se on ensimmäinen yritys, joka tarjoaa indeksoidun sijoitusrahaston. Indeksirahastot luottavat passiiviseen hallintaan pitämään kustannukset alhaisina ja sovittamaan indeksin tuotot.
Vuoden 2019 parhaan onlinevälittäjäpalkinnomme yhteydessä Vanguard sai palkinnon parhaasta ETF: lle.
- Tilin vähimmäisvaatimus: 2 500 dollaria
- Palkkiot: 19, 95 dollaria kauppaa kohden tililtä, jotka ovat suorittaneet alle 30 kauppaa
- Paras: Niille, jotka etsivät täyden palvelun varainhoitoa
- Tilin minimi: 0 dollaria
- Palkkiot: 0 dollaria / osake ja ETF-vaihto, 0 dollaria plus 1 dollari sopimusta kohden optioista
Kauppakokemus
Osakkeilla ja optioilla on teknisesti mahdollista käydä kauppaa T. Rowe Price -sivustolla. Kaupankäyntitoiminnot välittäjän verkkosivuston kautta on kuitenkin niin yksinkertaista kuin mahdollista. Tutkimus ja kartoitus ovat myös alkeellisia. Tämän ei pitäisi olla ongelma sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita T. Rowe Pricestä sen rahastojen vuoksi.
Vanguardin kauppapaikasta puuttuu edistynein toiminnallisuus. Sijoittaja voi käyttää yksinkertaistettuja kaavioita ja tarkkailulistoja, mutta tilauksen tekemiseen vaadittavien toimintojen lisäksi on muutama muu työkalu. Kauppiaat, jotka etsivät edistyneitä kaavioita tai joustavaa tekniikkaa, eivät löydä sitä Vanguardin verkkopohjaisten tai mobiililaitteiden kautta.
T. Rowe Hinta
- Pääsy sijoitusrahastojen perheeseenTämällinen ja helppo navigoida verkkosivustollaEi ole edistyksellistä tilausten reititystoimintoa
etujoukko
- Puhtaat ja selkeätCharting-ominaisuudet ovat melko rajallisetEi teknistä analyysiä
Mobiili ja kehittyvä tekniikka
Sekä Vanguardilla että T. Rowe Pricellä on mobiilisovelluksia, joita voidaan käyttää kauppojen tekemiseen, saldojen tarkistamiseen ja talletusten tekemiseen. Kumpikaan sovellus ei vastaa aktiivisten sijoittajien tarpeita. Edistyneet kaaviot, seulat tai muut ominaisuudet puuttuvat lähes kokonaan.
T. Rowe Hinta
- Saatavana iOS: lla tai Androidilla
etujoukko
- Mobiilisovellus on saatavana iOS-, Android- ja Kindle Fire -laitteisiin
Uutiset ja tutkimus
Vanguardilla on vähän paremmin kuin mitä tutkimusosastolla voidaan odottaa. Loppujen lopuksi yritys keskittyy omien rahastojen ja ETF: ien markkinointiin. Sijoittajat voivat löytää yrityksen perusteet, tilinpäätöksen ja ETF-seulonnan. Sijoitusrahastojen seulonta on hyvin yksinkertainen.
T. Rowe Price tarjoaa samanlaisen tutkimusominaisuuden, parempia uutissyötteitä ja yleisiä kommentteja markkinoilla. Mikään T. Rowe Price'in tai Vanguardin tutkimus- tai näkemystyökaluista ei ole ainutlaatuisia. Ylivoimaiset työkalut on helppo löytää muualta verkossa. T. Rowe Pricellä on kuitenkin pieni etu Vanguardiin nähden tässä kategoriassa.
T. Rowe Hinta
- Keskimääräistä korkeampi tutkimus ja kommentitAsset-seulontatiedot ja ilmoitukset
etujoukko
- Sijoitusrahastojen seulontaETF-analysaattorit
koulutus
Tyypillinen Vanguard-asiakas näyttää olevan sijoittaja, joka on keskittynyt pitkäaikaiseen passiiviseen sijoittamiseen. He keskittyvät eläkkeelle siirtymiseen tai muihin kauas tulevaisuudessa asetettuihin taloudellisiin tavoitteisiin. Tätä silmällä pitäen Vanguardin rajalliset koulutustarjonnat ovat järkevämpiä. Sijoittajat voivat oppia paljon eläkesuunnittelusta, sijoitusrahastoista ja ETFistä. Yksityiskohtaisempia aiheita, kuten tekninen ja perusteellinen analyysi, ei käsitellä.
Kuten Vanguard, myös T. Rowe Price tarjoaa asiakkaille koulutusta. Heidän neuvonsa on myös suunnattu auttamaan sijoittajia ajattelemaan tulevien taloudellisten tavoitteiden, kuten eläkkeelle siirtymisen, suunnittelua. T. Rowe Price -yrityksen tiedot eivät ole perusteellisia. Ajatuksena on, että sijoittajat hakevat ammatillista neuvoa yritykseltä sen sijaan, että tekevät päätöksiä itse. On epätodennäköistä, että Vanguardia tai T. Rowe Priceä arvioivat sijoittajat etsivät koulutusta. Molemmat välittäjät toimivat asiakkaidensa neuvonantajina.
T. Rowe Hinta
- T. Rowe Price Insights (R) Rajoitetut esittelyresurssit
etujoukko
- Keskittyy sijoitusrahastoihin ja ETFsIn-deep index -sijoituksiin
kustannukset
Vanguard ei ole edullisin johtaja osakekaupassa. Vanguardin halpavaroilla voi kuitenkin käydä kauppaa vapaasti. Yritys veloittaa 7, 00 dollaria kauppaa kohden osakkeista ja optioista. Jokaisesta kauppaan osallistuvasta optiosopimuksesta peritään lisämaksu 1, 00 dollaria. Muiden kuin Vanguard-rahastojen kauppamaksu on 20 dollaria. Vanguardin asiakkaiden painopiste on yrityksen sijoitusrahastoissa ja ETF: issä, jotka tarjoavat erittäin alhaiset maksut. Aktiiviset osake- tai optiokauppiaat löytävät todennäköisesti muut palkkiot suhteellisen korkeina.
Voit vaihtaa osakkeita ja optioita T. Rowe Price -tilillä, mutta kustannukset ovat epätavallisen korkeat. Osake- tai optiokaupat ovat 19, 95 dollaria, ja optiot ovat lisäksi 1, 00 dollaria sopimusta kohden. Muiden yritysten sijoitusrahastojen kauppahinnat vaihtelevat rahastosta riippuen, mutta monilla voidaan käydä kauppaa ilmaiseksi. Tililtä, joiden saldo on alle 10 000 dollaria, on vähintään 2500 dollarin tili ja vuosimaksu 20 dollaria.
Sekä Vanguard että T. Rowe Price keskittyvät pääasiassa sijoitusrahastojensa markkinointiin. Rahastomaksut, kuten kulusuhteet ja transaktiomaksut, ovat todennäköisesti merkityksellisempiä kuin yksittäisten osakekauppojen palkkiot. Tässä suhteessa Vanguardin rahastot ovat yleensä paljon halvempia kuin T. Rowe Price -tuotteet. Suurin osa kustannuseron syystä on se, että Vanguard on erikoistunut passiivisiin indeksirahastoihin. T. Rowe Price keskittyy aktiiviseen hallintoon, joka on suunniteltu parempaan osakeindeksien tai muiden vertailuindeksien ylittämiseen.
Esimerkki voi auttaa selventämään eroa. Syyskuusta 2019 alkaen T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund -rahaston (TRBCX) tuotto oli keskimäärin 16, 50% viimeisen kymmenen vuoden aikana kulusuhteella 0, 7%. Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK) oli keskimäärin 14, 97% vuodessa samana ajanjaksona kulusuhteella 0, 07%. T. Rowe Price -rahaston korkeammat tuotot näyttävät oikeuttavan ylimääräiset kulut tässä tapauksessa. Me kaikki tiedämme kuitenkin, että aiemmat tuotot eivät välttämättä tarkoita tulevia tuloksia. Voi olla epärealistista odottaa sijoittajien pystyvän ilmoittamaan etukäteen, mikä rahasto menestyy paremmin.
T. Rowe Hinta
- Osakekaupan palkkiot: 19, 95 dollaria kauppaa kohdenTilin vähimmäismäärä: 2 500 dollaria
etujoukko
- Osakekaupan palkkiot: 7 dollariaTilin minimi: 0 dollaria
Metodologia
Investopedia on omistautunut tarjoamaan sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja luokituksia online-välittäjiltä. Katsauksemme ovat tulosta kuudesta kuukaudesta, jolloin on arvioitu online-välittäjän alustan kaikkia näkökohtia, mukaan lukien käyttökokemus, kaupan toteutuksen laatu, niiden alustoilla saatavilla olevat tuotteet, kustannukset ja maksut, turvallisuus, mobiilikokemus ja asiakaspalvelu. Perustimme kriteereihimme perustuvan luokitusasteikon keräämällä yli 3 000 pistettä, jotka punnittiin tähtipistejärjestelmäämme.
Lisäksi jokaisen tutkimiemme välittäjän oli täytettävä 320-pisteinen kysely kaikista heidän alustaansa koskevista näkökohdista, joita käytimme testauksessa. Monet arvioimistamme verkkovälittäjistä tarjosivat meille henkilökohtaisia mielenosoituksia heidän alustoistaan toimistoissamme.
Alan asiantuntijatiimimme, jota johtaa Theresa W. Carey, teki katsauksemme ja kehitti tämän alan parhaan metodologian online-sijoitusalustojen sijoittamiseen käyttäjille kaikilla tasoilla. Napsauta tätä lukeaksesi koko metodologiamme.
