Osakesalkusta ja korkosijoituksista saatava kokonaistuotto voi ylläpitää ostovoimaa pitkällä aikavälillä samalla kun pääomaa säilytetään. Nämä T. Rowe Price Group Inc: n viisi sijoitusrahastoa ovat erityisen sopivia rakentamaan kokonaistuoton sijoitussalkun, joka voi tuottaa hyvän nostoprosentin.
T. Rowen hintaosinkokassurahasto
Kannat, joiden osingot kasvavat, voivat tuottaa parhaan tulojen ja kasvun yhdistelmän. Ne voivat myös lisätä salkun vakautta suurten markkinoiden vaihtelun aikana. T. Rowe Price Dividend Growth -rahasto sijoittaa yrityksiin, joilla on pitkä historia kasvavilla osingoilla. Omistusosuuksiinsa kuuluvat mm. Microsoft, JPMorgan Chase & Co. ja UnitedHealth Group Inc.. Aktiivisesti hoidetun rahaston kustannussuhde 0, 64% on erittäin kohtuullinen.
T. Rowe Hinta -strategian tulorahasto
T. Rowe Price -henkilöstrategian tulorahasto on ruumiillistuma kaikille tuottovaroille. Sitä luokitellaan konservatiiviseksi allokaatiorahastoksi, koska siinä korostetaan korkosijoitusten ylimääräisiä sijoituksia, joiden painotus on tällä hetkellä 40/60. Rahasto voi muuttaa allokaatiota muuttuvien olosuhteiden perusteella, mutta korkovarojen allokointialue ei koskaan ylitä 45–65%. Rahasto voi myös sijoittaa vaihtoehtoisiin sijoitusarvopapereihin aina, kun se tunnistaa erityiset mahdollisuudet. Korkosijoituksissa se sijoittaa pääasiassa sijoitusluokan joukkovelkakirjalainoihin; oman pääoman puolella sitä painotetaan vakiintuneille suuryrityksille, kuten Amazon.com. Sen kustannussuhde helmikuusta 2019 oli 0, 41%.
T. Rowe Hinta -kiinteistörahasto
Optimaalisen hajauttamisen kannalta tulosalkun tulisi sisältää kiinteistöjen allokointi. T. Rowe Price Real Estate Fund tarjoaa kiinteistövälityksen, jota salkku tarvitsee, mutta likviditeetin ollessa monet konservatiiviset sijoittajat haluavat. Vähintään 80% sen varoista sijoitetaan oman pääoman ehtoisiin arvopapereihin, mukaan lukien merkittävä osa oman pääoman ehtoisiin sijoitusrahastoihin (REIT), jotka tuottavat korkeita osinkotuottoja. Sen 0, 73%: n kustannussuhdetta pidetään luokkaansa keskimäärin.
T. Rowe Hintatasapainotettu rahasto
T. Rowen hintatasapainotettu rahasto on maltillisempi jakautuminen 65%: n osakkeista ja 35%: n kiinteätuottoisista arvopapereista. Se voi myös sijoittaa ulkomaisiin arvopapereihin monipuolistamiseksi. Rahastonhoitajilla on harkintavalta sijoittaa kasvu- ja arvo-osakkeisiin sekä kaikkien markkina-arvojen osakkeisiin. Yleensä he menevät minne tahansa saavuttaakseen parhaan sijoituskohteen tasaisen kasvun ja nykyisten tulojen tuottamiseksi säilyttäen samalla pääoman. Sen kustannussuhde 0, 57% on melko kohtuullinen aktiivisesti hoidetun rahaston osalta.
T. Rowe Hintakehittyvien markkinoiden joukkovelkakirjarahasto
Pieni osa T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund -rahastosta voisi olla ihanteellinen sijoittajille, jotka ovat valmiita ottamaan hiukan enemmän riskiä tuoton lisäämiseksi. Kehittyvien maiden joukkolainat voivat tuottaa paljon enemmän kuin kehittyneiden maiden joukkovelkakirjat. Joitakin sen omistuksista sisältää Venäjän, Brasilian ja Turkin yritys- ja valtionlainoja, joilla voi olla suurempi riski, mutta rahasto pyrkii pitämään salkunsa keskimäärin kaksinkertaisen B-luottoluokituksen. Tuotto helmikuusta 2019 alkaen on 5%, mikä saattaa olla hyvä maltillisille sijoittajille. Tämän rahaston tulisi edustaa vain pientä osaa salkusta, ja sen kulusuhde on hiukan korkea, 0, 92%.
T. Rowen hintaeläketulot 2020 -rahasto
Tulojen tuottamiseksi rahasto sijoittaa hajautettuun salkkuun muita T. Rowe Price -osake- ja joukkovelkakirjarahastoja, jotka edustavat erilaisia omaisuusluokkia ja toimialoja. Sen jakautuminen osake- ja korkorahastojen välillä voi vaihdella eläkepäivän mukaan. Kun tavoitepäivämäärä on saavutettu, varastojen kohdentamisen tulisi olla noin 55% varoista. Sen altistuminen osakekannalle jatkaa laskuaan noin 30 vuoteen tavoitteen saavuttamispäivästä, jolloin sen allokointi osakkeisiin pysyy kiinteänä noin 20%: n varoista ja loput sijoitetaan joukkovelkakirjalainoihin. Tulevan kalenterivuoden vuotuinen voitto määräytyy edeltävän vuoden 30. syyskuuta. Tämä kuukausijakauma vaihtelee vuodesta toiseen perustuen rahaston tuottoon ja siihen, kuinka monta rahasto-osaketta tilillä on.
Menestyvä sijoittaminen tarkoittaa riskien ja hyötyjen tasapainottamista, ja nämä T. Rowe Price -rahastot voivat tarjota riittävän hajauttamisen tämän tasapainon saavuttamiseksi.
