Vuonna 2018 Vanguard-konserni, behemoth Malvern, Pa. -Yhtiö, joka rekisteröi sijoitusneuvojan, ylitti lopulta Fidelity Investments -yrityksen johtajana 401 k: n hallinnoitavissa olevissa varoissa (AUM) hämmästyttävällä 5, 3 biljoonalla dollarilla. Vanguardin menestys johtuu suurelta osin edullisten indeksirahastojen suosiosta yhdessä täyden palvelun 401 (k) -hallintapöydän kanssa.
Itse asiassa John Boglen kirjan mukaan - joka perusti ensimmäisen indeksoidun sijoitusrahaston vuonna 1975 perustamisensa jälkeen, kun hän kuoli tammikuussa 2019 89-vuotiaana - indeksirahastojen menestys johtaa todennäköisesti vain kouralliseen rahanhallintaan. Yritykset, jotka hallitsevat puolta kaikista Yhdysvaltain osakkeista. Vanguardin tapauksessa sen yhden luukun ostos on houkutellut eläkesuunnitelman tukijoita drovesiin.
Avainsanat
- Vanguard-konserni on hallinnoitavien varojen kannalta suurin sijoitusjohtaja (5, 3 triljoonaa dollaria).Vanguard tunnetaan ensisijaisesti laajasta valikoimastaan edullisia indeksirahastoja. Tutkimuksen mukaan suunnitelman sponsorit antoivat Vanguardille parhaan mahdollisen arvosanan. alueet sijoitustoiminnan tuloksellisuudelle, verkkosivusto- ja verkkopalvelut, rahastojen transaktiomaksut, ongelmien ratkaiseminen, sijoitusvaihtoehdot ja palkkioiden läpinäkyvyys.
Vanguard 401 (k) Suunnittelupalvelut
Institutionaalisen sijoittajaryhmänsä kautta Vanguard tarjoaa valikoiman 401 (k) hallintapalvelua, suunnitelman suunnittelusta ja analytiikasta sijoitusten hallinnon valvontaan. Suunnitelman sponsoreille on nimetty asiakassuhdepäällikkö, joka tarjoaa päivittäistä tukea kaikissa suunnitelmanhallinnan näkökohdissa.
Lisäksi työeläkevakuutuslain (ERISA) konsultit ovat helposti saatavissa käsittelemään mahdollisia sääntelyyn ja noudattamiseen liittyviä kysymyksiä. Lopuksi, Vanguardin salkun tarkistusosasto työskentelee tiiviisti suunnittelukumppaneiden kanssa ulkoisten rahastonhoitajien tarkistamiseksi ja jatkuvan seuraamiseksi.
Vanguard on investoinut voimakkaasti back-office-järjestelmiinsä tarjotakseen huipputason suunnitelmanhallinnan ja kirjanpitopalvelut. Seurauksena on, että asiakkaat hyötyvät suuresti virtaviivaisemmista menettelyistä, jotka alentavat kustannuksiaan ja määrittelevät alueet potentiaaliseen suunnitelmaan osallistumisen parantamiseen.
Markkinointikonsultti Cogent Reportsin tutkimuksessa suunnitelman osanottajat arvioivat Vanguardin korkeimmaksi yleisen tyytyväisyyden suhteen.
Kuinka Vanguard menee 401 (k) -hallintapalveluissa?
Markkinointikonsultti Cogent Reports -yrityksen tekemän tutkimuksen mukaan suunnitelman osanottajat arvioivat Vanguardin korkeimmaksi yleisen tyytyväisyyden suhteen ja sijoittivat sen erityisesti seuraaviin luokkiin:
- Sijoitustoiminnan tuottoSivusto- ja verkkopalvelutRahastojen transaktiomaksutProblemien ratkaiseminenSijoitusvaihtoehtojen laajuusTarjoajan läpinäkyvyysSisäke
Kun suunnitelmasponsoreita pyydettiin arvioimaan heidän yleinen tyytyväisyytensä suunnitelmien tarjoajaan, 83% Vanguard-asiakkaista ilmaisi olevansa tyytyväisiä palveluihinsa. Sillä välin keskimääräinen suunnitelman tarjoajan tyytyväisyysaste oli vain 62%. Tutkimuksessa todettiin myös, että Vanguard sijoittui ensimmäiseksi seuraavilla alueilla:
- Tapahtumaprosessin tarkkuus ja ajantasaisuusSuunnitteluhallinnon tukiForm 550 arkistointitukiSijoitusoptioiden laatuRahaston kustannussuhteetLisäysmaksujen tietojen laatu ja selvyysPalkkioiden läpinäkyvyysPlaaninhallintapalkkiot
Suunnitelman sponsoreilla on sihteeristövastuu siitä, että sijoitusten hallinnointipalkkiot ovat kohtuulliset tarjottujen palvelujen perusteella. NerdWalletin vuoden 2018 parhaita IRA-tilejä koskevan tutkimuksen mukaan Vanguard sijoittui kustannustehokkuuden kannalta korkeimpien joukkoon täyden palvelun suunnitelman sponsoreiden toimesta.
