Mikä on sarja 26?
Sarja 26 on arvopaperitutkinto ja lisenssi, joka oikeuttaa haltijan valvomaan sijoitusrahastojen, muuttuvien eläkkeiden ja muuttuvan henkivakuutuksen myyjiä. Laajemmin, sarja 26 antaa haltijalle rekisteröinnin rajoitetuksi päämieheksi, joka valvoo ja johtaa myyntitoimintaa, joka kattaa: 1940-luvun sijoitusyhtiölain nojalla rekisteröidyt lunastamiskelpoiset arvopaperit, kuten sijoitusrahastot, muuttuvat sopimukset ja liikkeeseen lasketut vakuutusmaksurahoitusohjelmat vakuutusyhtiöiden toimesta.
Avainsanat
- Sarjan 26 tentti vaaditaan niille, jotka valvovat muuttujatuotteilla ja sijoitusrahastoilla toimivia edustajia tai välittäjiä. FINRA: n myöntämässä tentissä on 120 kysymystä kolmesta aiheellisesta aihealueesta.Jos suoritat tämän tentin, pystyt ilmoittautumaan rekisteröidyn sijoitusyhtiön rajoitetun pääoman ehtoisena.
Sarjan ymmärtäminen 26
Sarjan 26, joka tunnetaan myös nimellä sijoitusyhtiö ja muuttuvien sopimustuotteiden päätutkinto, tarkoituksena on suojata sijoittavaa yleisöä arvioimalla lähtötason sijoitusyhtiön ja muuttuvien sopimusten tuotteiden päämiesten tietoja ja pätevyyttä. Sarjan 26 tenttiä hallinnoi rahoitusalan sääntelyviranomainen (FINRA).
Ehdokkaana voidakseen osallistua Series 26 -kokeen, joka maksaa 100 dollaria, ehdokkaan on oltava FINRA-jäsenyrityksen yhteydessä ja tuettava sitä, ja hänen on oltava jo läpäissyt joko sijoitusyhtiön ja muuttuvien sopimusten tuotteiden edustajan (sarja 6) tai arvopaperimarkkinaedustajan. (Sarja 7) tentit. Ehdokkaiden on myös läpäistävä Securities Industry Essentials (Securities Industry Essentials).
Sarja 26 Rakenne ja sisältö
Tentti koostuu 120 kysymyksestä, joista 10 on pisteytetty ja jaettu satunnaisesti koko kokeen ajan. Ehdokkaille annetaan 2 tuntia ja 45 minuuttia tentin suorittamiseen, joka suoritetaan tietokoneella. Hyväksytty pistemäärä on 70%. Arvaamisesta ei ole rangaistusta, joten ehdokkaiden on vastattava jokaiseen kysymykseen.
Lisätietoja on FINRA: n sijoitusyhtiön ja muuttuvien sopimustuotteiden päätutkinnon (sarja 26) sisällön pääpiirteissä.
Toiminto 1: Henkilöstöjohtaminen ja välittäjän rekisteröinti (16 kysymystä)
- Osa 1: Suorittaa henkilöstöjohtamista ja hallinnoi välittäjän ja siihen liittyvien henkilöiden rekisteröintiä keskusrekisterijärjestelmässä (CRD) arkistoimalla, päivittämällä tai muuttamalla asianmukaisia asiakirjoja. Osa 2: Tarjoaa koulutusta arvopaperiteollisuuden rakenteesta, säännöistä ja määräyksistä, tuoteominaisuuksista ja yrityspolitiikasta.
Toiminto 2: Valvoo assosioituneita henkilöitä ja valvoo myyntikäytäntöjä (49 kysymystä)
- Osa 1: Tarkkailee, valvoo ja dokumentoi lähipiiriin kuuluvien henkilöiden myyntitoimintaa arvopaperialan sääntöjen ja määräysten sekä kiinteiden käytäntöjen noudattamiseksi ja antaa palautetta tuotetiedoista ja suorituskyvystä. Osa 2: Tarkkailee, tarkistaa ja hyväksyy yleisölle suunnatun viestinnän arvopaperialan sääntöjen, asetusten, arkistointivaatimusten ja kiinteiden käytäntöjen noudattamiseksi. Osa 3: Valvoo suosituksia ja asiakastilien ja -tapahtumien käsittelyä tuotteiden asianmukaisten tietojen, myyntihintojen, riskien, palvelujen, kustannusten, palkkioiden sekä paljastamis- ja laillisten asiakirjojen toimittamisen suhteen. Osa 4: Valvoo FINRA: n raha- ja käteissuorituskorvaussääntöjen noudattamista. Osa 5: Tarkastelee ja hyväksyy tai kieltää lähipiiriin kuuluvien henkilöiden liiketoiminnan ja henkilökohtaisen taloudellisen toiminnan ulkopuolella. Osa 6: Suorittaa tarvittaessa toimenpiteitä lähipiiriin kuuluvien henkilöiden käyttäytymiseen ja käsittelee arvopaperialan sääntöjen ja määräysten sekä kiinteiden käytäntöjen ja menettelyjen rikkomuksia tai mahdollisia rikkomuksia.
Toiminto 3: Välittäjän ja sen toimistojen vaatimustenmukaisuuden ja liiketoimintaprosessien valvonta (45 kysymystä)
- Osa 1: Valvoo yrityksen toimintaprosesseja asiakastilien avaamista ja jatkuvaa ylläpitoa koskevien lainsäädännöllisten vaatimusten noudattamiseksi. Osa 2: Tarkkailee, tunnistaa ja ilmoittaa epäilyttävistä toimista lainsäädännön ja tiukkojen vaatimusten mukaisesti ja varmistaa, että asiakirjat säilytetään ja arkistoidaan. Osa 3: Kehittää, toteuttaa ja testaa sisäisen valvonnan riittävyyttä ja seuraa liiketoimintaa lainsäädännöllisten ja raportointivaatimusten noudattamiseksi. Osa 4: Suorittaa vaadittavat toimistotarkastukset lakisääteisten vaatimusten sekä kiinteiden käytäntöjen ja menettelyjen noudattamisen varmistamiseksi. Osa 5: Asiakkaiden valitusten asianmukainen käsittely, ratkaiseminen ja tarvittava viranomaisraportointi. Osa 6: Valvoo tuotteiden tai liiketoimintalinjojen käyttöönottoa, ylläpitoa ja raportointia koskevia vaatimuksia sekä taloudellisen vastuun noudattamista.
