Mikä on rekisteröity edustaja (RR)
Rekisteröity edustaja (RR) on henkilö, joka työskentelee välitysyrityksessä ja edustaa asiakkaita, jotka kauppaavat sijoitustuotteita, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja ja sijoitusrahastoja. Rekisteröityjä edustajia kutsutaan myös välittäjiksi.
Rekisteröityjen edustajien ymmärtäminen
Rekisteröidyt edustajat voivat ostaa ja myydä arvopapereita asiakkaille. Niitä tunnetaan pääasiassa transaktiopohjaisina palveluntarjoajina. Näiden kauppojen toteuttamiseksi rekisteröidyllä edustajalla on oltava lupa myydä nimettyjä arvopapereita. Niitä on tuettava myös rahoitusalan sääntelyviranomaisessa (FINRA) rekisteröity yritys.
Jotta henkilöllä olisi lupa sponsoroivan yrityksen edustajaksi, hänen on läpäistävä Sarjan 7 ja Sarjan 63 arvopaperitutkimukset. Näitä tenttejä hallinnoi FINRA. Sarjan 7 lisenssi antaa rekisteröidylle edustajalle mahdollisuuden ostaa ja myydä osakkeita, sijoitusrahastoja, optioita, kunnallisia arvopapereita ja joitain muuttuvia sopimuksia asiakkailleen. Series 63 -lisenssi antaa edustajalle vaihtaa muuttuvia eläkkeitä ja sijoitusrahastoja. Huomattava osa sarjan 63 tentistä on keskittynyt Yhdysvaltojen valtion arvopaperivaatimuksiin. Muut lisenssit voivat koskea myös muun tyyppisiä liiketoimia. Vertaa ja vastakohtia Series 66 -lisensseihin.
Rekisteröityjä edustajia koskevat standardit
Sijoittajat etsivät rekisteröityjä edustajia toteuttamaan rahoitusmarkkinatransaktioita heidän puolestaan. Rekisteröityillä edustajilla on tyypillisesti pääsy kaikkiin markkinointivaihtoehtoihin, jotka sopivat sijoittajien tarpeisiin. He voivat myös pystyä toteuttamaan vähämerkittyjä arvopapereita tai pääsemään uusien arvopapereiden lanseerauksiin.
Rekisteröidyt edustajat eroavat rekisteröidyistä sijoitusneuvojista. Rekisteröityjä edustajia säännellään soveltuvuusstandardeilla, kun taas rekisteröityjä sijoitusneuvojia säännellään fiduciary-standardeilla. Rekisteröidyt edustajat ovat tapahtumapohjaisia palveluntarjoajia. Yhdysvaltojen sääntelijät vaativat, että rekisteröidyt edustajat varmistavat, että sijoitus on sopiva sijoittajalle heidän sijoitusprofiilinsa perusteella. Ne varmistavat myös, että kaupat toteutetaan tehokkaasti. Sijoittajille aiheutuu arvopapereiden liikkeeseenlaskijoiden määrittelemiä myyntihintoja, kun ne tekevät kauppaa rekisteröidyn edustajan kanssa. Rekisteröityjen sijoitusneuvojien tavoitteena on tarjota kokonaisvaltaisempia rahoitussuunnitelmia ja sijoituspalveluita. Ne tarjoavat hyvin erilaisia palkkioaikatauluja ja ovat tyypillisesti hallinnoitavien varojen palkkiopohjaisia. Rekisteröityjä sijoitusneuvojia säännellään fiduciary-standardeilla, jotka ylittävät tavanmukaisuuden. Rekisteröidyt sijoitusneuvojat kehittävät kattavat rahoitussuunnitelmat ja heidän on varmistettava asiakkaan edut.
Rekisteröidyn edustajan tunnistaminen
Sijoittajat, jotka etsivät rekisteröidyn edustajan palveluita, löytävät monenlaisia vaihtoehtoja sijoitusmarkkinoilla. Charles Schwabin kaltaiset yritykset tarjoavat alennus- ja täyden palvelun välityspalveluita. Charles Schwabin avulla sijoittaja voi tehdä sähköisiä kauppoja alennettuun hintaan. Alennusvälityspalvelu tarjoaa rekisteröidyn edustajan puhelinkeskuksen, jossa asiakas voi puhua välittäjän kanssa kauppojen toteuttamiseksi. Charles Schwab tarjoaa myös täyden palvelun välittäjiä, jotka toimivat asiakkaiden tilinpitäjinä ja tukevat monenlaista kaupankäyntiä.
FINRA tarjoaa myös BrokerCheck-nimisen palvelun. BrokerCheckin kautta sijoittaja voi tutkia välittäjien ja välitysyritysten kokemuksia.
Aikaisemmat toimet, jotka voivat estää sinua
On olemassa useita tapahtumia, jotka voivat joko estää henkilöä tulemasta rekisteröidyksi edustajaksi, tai johtaisi jäsenyyden tai rekisteröinnin menettämiseen.
FINRA: n mukaan sinusta voidaan määrätä "lakisääteinen kielto" pörssilain nojalla, jos:
- tuomittiin tai annettiin syylliseksi tai ei kilpailua kenellekään rikoksesta.syyttiin tai tuomittiin väärinkäytöksestä, johon liittyi investointeja ja joka liittyi petoksiin, kiristykseen, lahjontaan tai muuhun epäeettiseen toimintaan.Ovat mukana välimiesmenettelyssä tai siviilioikeudellisissa riita-asioissa, joissa todettiin loukkaavan myyntikäytännöt.saanut valtion arvopaperikomissiolta, valtion viranomaiselta, liittovaltion pankkivirastolta jne. lopullisen tilauksen, joka estää sinua yhdistymästä kyseisen viranomaisen kanssa tai harjoittamasta arvopapereita, vakuutuksia, pankkitoimintaa ja muita finanssipalveluita.osaa petoksessa, manipuloiva tai harhaanjohtava käyttäytyminen, joka rikkoi kaikkia sovellettavia lakeja tai määräyksiä.Jos rekisteröinti peruutettiin tai jäädytettiin kirjanpitäjältä, lakimieheltä tai liittovaltion urakoitsijalta. joka on jätetty konkurssiin viimeisen 10 vuoden aikana.laki tehnyt väärän lausunnon tai poistanut olennaiset tiedot.
Huomaa, että seuraavat kohdat ovat lyhyt yhteenveto lomakkeen U-4 julkistamiskysymyksistä. FINRA tarjoaa yksityiskohtaisen yhteenvedon lakisääteisestä oikeudenmenetyksestä.
