Mikä on henkilökohtainen talousasiantuntija?
Henkilökohtainen talousasiantuntija on erikoisvaltakirja CPA: lle, joka on asiantuntija auttamaan yksilöitä kaikissa varallisuudenhoidossa. American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) myöntää henkilökohtaisen talousasiantuntijan (PFS) valtakirjan vain päteville tilintarkastajille (CPA), jolla on merkittävää henkilökohtaista rahoitussuunnittelua koskevaa koulutusta ja kokemusta. Henkilöt jatkavat PFS-valtakirjaa, koska haluavat näyttää asiantuntemuksensa ja tietonsa, koska se liittyy rahoitussuunnittelun kaikkiin näkökohtiin.
Henkilökohtaisen talousasiantuntijan ymmärtäminen
Menestyneet henkilökohtaisen talousasiantuntijan (PFS) hakijat ansaitsevat oikeuden käyttää PFS-nimitystä heidän nimillään, mikä voi parantaa työmahdollisuuksia, ammatillista mainetta ja palkkaa. AICPA: n omien sanojen mukaan "PFS on enemmän kuin rahoitussuunnittelija - hän on CPA, jolla on tehokas yhdistelmä laajaa verotuksellista asiantuntemusta ja kattava tietämys rahoitussuunnittelusta."
PFS-hakijat opiskelevat kiinteistöjen suunnittelua, eläkesuunnittelua, sijoittamista, vakuutusta ja muita henkilökohtaisen taloudellisen suunnittelun aloja. PFS-nimeämät henkilöt voivat työskennellä tilitoimistoissa, konsultointiyrityksissä tai johtaa niiden yrityksiä. PFS: ään tullakseen ehdokkaiden on oltava AICPA: n aktiivisia jäseniä, heillä on oltava vähintään kolmen vuoden taloudellinen suunnittelukokemus, täytettävä kaikki CPA-vaatimukset, vastaanotettava suosituksia ja suoritettava kirjallinen koe.
PFS-vaatimukset
Henkilökohtaisen talousasiantuntijahakijan on täytettävä seuraavat vaatimukset:
- Ole AICPA: n jäsen; hallussaan valtion myöntämää peruuttamatonta CPA-todistusta; hallussaan vähintään kahden vuoden kokopäiväinen opiskelu tai liiketoiminnan kokemus (tai 3000 tuntia vastaavaa) henkilökohtaiseen rahoitussuunnitteluun viiden vuoden ajan ennen CPA / PFS-hakemista; Vähintään 75 tuntia henkilökohtaista rahoitussuunnittelua koskevaa koulutusta viiden vuoden ajan ennen PFS: n hakemista.
PFS-ammattilaisten on joka kolmas vuosi suoritettava 60 tuntia jatkokoulutusta. Vuosittain heidän on maksettava useita satoja dollareita maksu jatkaakseen nimityksen käyttöä.
PFS-tentti
PFS-tentti koostuu 160 kysymyksestä, joista puolet ovat itsenäisiä monivalintakysymyksiä. Loput ovat tapaustutkimuksia, joihin liittyy monivalintakysymyksiä. Niihin sisältyy lyhyitä skenaarioita, joita seuraa 2–5 monivalintakysymystä ja pidempiä tapauksia, joissa 12–18 liittyy monivalintakysymyksiä. AICPA tarjoaa lyhyen video-opetusohjelman, joka sisältää pilkkakokeen. Tentti suoritetaan tietokoneella. Ehdokkaille annetaan viisi tuntia sen suorittamiseen samoin kuin 30 minuutin tauolle.
PFS-kokeesta vapautetaan CPA: t, jotka ovat läpäisseet Certified Financial Planner (CFP) tai Chartered Financial Consultant (ChFC) -kokeet. Heidän katsotaan täyttäneen tenttivaatimuksen.
