Mikä on nimellinen tuottoaste?
Nimellinen tuottoaste on sijoituksen tuottama rahasumma ennen kuin otetaan huomioon kulut, kuten verot, sijoituspalkkiot ja inflaatio. Jos sijoitus tuotti 10%: n tuoton, nimellinen korko olisi 10%. Kun inflaatio otetaan huomioon sijoituskauden aikana, todellinen tuotto olisi todennäköisesti alhaisempi.
Nimellisellä tuottoprosentilla on kuitenkin sen etuja, koska se antaa sijoittajille mahdollisuuden vertailla sijoituksen tuottoa riippumatta eri veroasteista, joita voidaan soveltaa kullekin sijoitukselle.
Nimellistuottoprosentin kaava on
Nimellinen tuotto = alkuperäinen sijoitusarvo nykyinen markkina-arvo - alkuperäinen sijoituksen arvo
Kuinka laskea nimellinen tuottoaste
- Vähennä alkuperäinen sijoitusmäärä (tai sijoitettu pääoma) sijoituksen nykyisestä markkina-arvosta (tai sijoituskauden lopussa).Ota tulos laskimesta ja jaa se alkuperäisellä sijoitusmäärällä. Kerro tulos 100: lla saavuttaa prosentteina nimellinen tuottoaste.
Mitä nimellinen tuottoaste kertoo sinulle?
Nimellinen tuottoaste auttaa sijoittajia arvioimaan salkun suorituskykyä riippumatta siitä, koostuuko osakekannasta, joukkovelkakirjalainoista tai muista sijoituksista. Nimellinen tuottoaste eliminoi ulkopuoliset tekijät, jotka voivat vaikuttaa tulokseen, kuten verot ja inflaatio. Nimellistä tuottoastetta käyttämällä sijoittajat voivat verrata eri sijoitusten tuottoa eri ajanjaksoina, joilla saattaa olla erilainen inflaatioaste.
Salkun tai sen osien nimellistuottoprosentin seuraaminen auttaa sijoittajia näkemään, kuinka he hoitavat sijoituksiaan ajan myötä.
Nimellinen verojen jälkeinen tuottoprosentti
Sijoituksen verojen jälkeinen tuottoaste ottaa verotuksen huomioon sijoituksen tuottoihin. Sijoittajat maksavat useimmissa tapauksissa erilaisia veroja sijoituksista sijoituksen perusteella, kuinka kauan sijoitus pidettiin, ja sijoittajan veroluokkaan. Tämän seurauksena kahdella sijoittajalla voi olla erilainen sijoituksen tuotto verojen jälkeen, vaikka kyseessä olisi sama sijoitus, jolla on sama nimellinen tuotto.
Eri sijoituksille sovelletaan myös erilaisia verokantoja. Jos sijoittaja vertaa kunnallista joukkovelkakirjalainaa yrityslainaan, jonka molemmilla joukkovelkakirjalainoilla on sama nimellinen tuottoaste, niiden verojen jälkeinen palautus on selvästi erilainen. Useimmissa tapauksissa kunnalliset joukkovelkakirjalainat ovat verovapaita, kun taas yrityslainoista saatavat tulot verotetaan. Seurauksena on, että jos IRS verottaa yrityslainaa, tuottoprosentti on huomattavasti pienempi kuin kunnallisen joukkovelkakirjalainan tuottoprosentti, koska yrityslainaan sovelletaan verovelkaa.
Avainsanat
- Nimellinen tuottoaste on sijoituksen tuottama rahasumma ennen kuin otetaan huomioon kulut, kuten verot, sijoituspalkkiot ja inflaatio. Nimellinen tuottoaste auttaa sijoittajia arvioimaan salkunsa tuottoa poistamalla ulkoiset tekijät, jotka voivat vaikuttaa tulokseen, kuten verot ja inflaatio. Salkun tai sen osien nimellistuottoprosentin seuraaminen auttaa sijoittajia näkemään, kuinka he hoitavat sijoituksiaan ajan myötä.
Esimerkki nimellisestä tuottoasteesta
Oletetaan, että sijoittaja sijoitti 100 000 dollaria maksuttomaan rahastoon, joka sijoitetaan vuodeksi. Vuoden lopussa sijoituksen arvo oli 108 000 dollaria, kun otetaan huomioon saman vuoden lopun markkinahinta:
- Nimellinen tuotto lasketaan seuraavasti:
$ 100000 ($ 108000- $ 100000) = 0, 08 = 8%
- Nimellinen tuotto = 8%.
Ero nimellistuottoprosentin ja todellisen tuottoprosentin välillä
Todellinen tuottoprosentti on sijoituksesta saatu vuosittainen tuottoprosentti, jota mukautetaan inflaation tai muiden ulkoisten tekijöiden aiheuttamien hintojen muutosten vuoksi. Nimellistuoton säätäminen kompensoimaan esimerkiksi inflaatiota, antaa sinun määrittää, kuinka suuri nimellistuotto on todellista tuottoa. Päinvastoin, nimellinen tuottoaste poistetaan ulkopuolisilta tekijöiltä, jotka voivat vaikuttaa tulokseen, kuten verot ja inflaatio.
Nimellistuottoprosentin rajoitukset
Nimellinen tuottoaste ei sisällä inflaatiota tai veroja sijoituksen tuottoa laskettaessa. Esimerkiksi, jos sijoitus ansaitsi 10% yhden vuoden aikana, mutta inflaatio oli 2, 5% samalla ajanjaksolla, todellinen tuottoprosentti olisi 7, 5% tai 10% - 2, 5% inflaatiosta. Vaikka nimellinen korkotuotto on tärkeä mittari vertaamalla useiden sijoitusten tulosta, sitä tulisi käyttää yhdessä reaalituottoprosentin kanssa varmistaakseen, että inflaatio tai nousevat hinnat eivät heikentä sijoitusvoittoja.
