Sijoitusrahastojen markkinoille tulevat sijoittajat kohtaavat usein hämmentävän joukon tietoja ja ammattikieltä, mikä jättää heille epävarman siitä, mihin aloittaa. Sijoitusrahastojen verkkosivustot ovat täynnä tietoja suuryrityksistä, pienpääomarahastoista, sektorirahastoista, alfa-, beeta-, tyylilaatikoista ja muista esoteerisista käsitteistä.
Välittäjät ja rahoitussuunnittelijat suosittelevat asiakkailleen helposti minkä tahansa määrän rahastoja ja rahastoperheitä, mutta joillakin sijoitusyhtiöillä on paljon parempia tuloksia kuin toisilla. Joten minne asiakkaat voivat mennä saadakseen luotettavia, puolueettomia tietoja tietystä rahastosta tai rahastoperheestä? Lue lisätietoja.
Lopullinen resurssi
Morningstaria on vuosikymmenien ajan pidetty tärkeimpänä tietolähteenä rahoitusalan sijoitusrahastoista. Ensimmäinen sijoitusrahastojen lähdekirja julkaistiin vuonna 1984, ja miljoonat sijoittajat ja tuhannet rahoitusneuvojat ovat käyttäneet tätä resurssia maailmanlaajuisesti. Morningstar järjestää, arvioi ja analysoi tuhansia tuhansia sijoitusrahastoja, sekä kuormattomia että kuormittamattomia, sekä muuttuvia annuiteettirahastoja. Monet paikalliset julkiset kirjastot tarjoavat pääsyn Morningstar-palveluun.
Yksi tärkeimmistä työkaluista, joita Morningstar tarjoaa sijoittajille, on sen yhden sivun rahastoesite. Tämä arkki on pakattu asiaankuuluviin tietoihin tietystä rahastosta, jonka avulla sijoittajat voivat arvioida nopeasti sen potentiaalin. Jotkut tällä lomakkeella esitetyistä tiedoista sisältävät alla luetellut.
Morningstar-tyylinen laatikko
Tämä yhteinen työkalu luokittelee sijoitusrahastot yhdestä yhdeksästä eri kategoriasta erillisillä luokkaryhmillä osake- ja korkorahastoille. Osakerahasto voidaan luokitella esimerkiksi suuryritysten kasvurahastoiksi tai pienen pääoman arvoisiksi rahastoiksi riippuen sen pääomasta ja sijoitustavoitteista.
Vital Tilastot
Jokaisessa tietolomakkeessa on sivun alaosassa lueteltu rahaston yhteystiedot, aloituspäivämäärä, hallinnoitavat varat yhteensä ja vähimmäisosuus alkuperäisestä ja seuraavasta ostohinnasta sekä täydellinen erittely rahaston myyntihintaohjelmasta (jos sellainen on) kaikille osakkeille. luokat. Kaikki hallinnointi- ja 12b-1-palkkiot sisältyvät myös tähän.
Historiallinen esitys
Morningstar-rahaston tietolomakkeissa näkyy aina rahaston keskimääräinen vuotuinen kokonaistuotto kolmen ja kuuden kuukauden, yhden, kolmen, viiden ja 10 vuoden ajalta sekä rahaston perustamisesta lähtien. Näitä lukuja käytetään sekä ilman että asiaankuuluvia myyntihintoja arvioidaan kaikille vähittäisosakkeiden luokille (ja joissakin tapauksissa jopa institutionaalisille osakelajeille). Kumulatiiviset kokonaistuoton numerot on myös julkaistu. Neljännesvuosittaiset tuotot esitetään viideltä viimeiseltä vuodelta.
Kasvu 10 000 dollaria
Jokainen raportti sisältää kaavion, joka kuvaa rahaston perustamisen alusta lähtien tehdyn 10 000 dollarin alkuperäisen sijoituksen kasvua tähän päivään mennessä, ottaen huomioon kaikki myynti- ja muut kulut.
Tähtien ja luokkien arvosanat
Nämä ovat usein ensimmäiset indikaattorit, joita sijoittajat katsovat valitessaan rahastoa. Tähtiluokitus sijoittaa rahastot aikaisemman tuoton perusteella neljään laajaan omaisuusluokkaan, kun taas luokkaluokitus on tarkempi vertailu saman tyylilaatikon rahastoihin.
Rahastojen kokoonpano ja omistusosuudet
Rahaston yksittäisten arvopapereiden prosentuaalinen jakautuminen sekä omaisuusluokan että sektorin mukaan on lueteltu yksityiskohtaisesti. Jokaisessa tiedotteessa luetellaan myös rahaston kymmenen parasta omistusta yrityksittäin. Joukkovelkakirjalainat ja muut korkorahastot sisältävät myös rahaston hallussa olevien yksittäisten arvopapereiden keskimääräisen keston ja maturiteetin erittelyn.
Sijoitustavoite
Jokainen tietolehti tulostaa rahaston ilmoitetun sijoitustavoitteen ja yleisen sijoitusstrategian, jota tämän tavoitteen saavuttamiseen käytetään.
Morningstar's Take
Tämä osa tietosivusta tarjoaa lyhyen kommentin rahastosta ja sen salkunhoitajien tuloksista, ja tarjoaa yleensä lausunnon rahaston tulevasta tuloksesta sekä lyhyellä että pitkällä aikavälillä.
Tekniset tiedot
Morningstar analysoi useita teknisiä indikaattoreita kullekin rahastolle, kuten sen Sharpe-suhde, beeta, alfa ja muut rahaston riskien, volatiliteetin ja tuoton matemaattiset kvantifioinnit. Ne luetellaan aina myös erillisessä osassa.
Keksittää itsensä
Morningstar julkistui vuonna 2005. Sittemmin yritys on jatkojalostanut ja laajentanut tuote- ja palveluvalikoimaansa. Sen palvelut ulottuvat nyt pelkän analysoinnin ulkopuolelle ja sisältävät hienostuneita rahoituksenhallintaohjelmistoja rahoitussuunnittelijoille ja röntgenportfolioanalyysipalveluita, joiden avulla suunnittelijat ja sijoittajat näkevät sijoitusportfoliossa olevien osuuksien päällekkäisyydet lisäämällä lisätyökaluja sijoittajien arsenaaliin.
