Rahanpesu on usean miljardin dollarin tuotannonala, joka vaikuttaa laillisiin liiketoiminnan etuihin tekemällä rehellisille yrityksille paljon vaikeampaa kilpailla markkinoilla, koska rahanpesijat tarjoavat usein tuotteita tai palveluita, jotka ovat alhaisemmat kuin markkina-arvo. Jos hallitus säätelee myös finanssilaitosta tai yritystä, rahanpesu tai kohtuullisen rahanpesun vastaisen politiikan laiminlyönti voi johtaa liiketoiminnan perustamiskirjan tai valtion toimilupien peruuttamiseen.
Yritykset, jotka ovat yhteydessä ihmisiin, maihin tai yhteisöihin, jotka rahanpesun yhteydessä, kohtaavat myös sakkojen mahdollisuuden. ING, Skotlannin kuninkaallinen keskuspankki, Barclays ja Lloyds Banking Group ovat kaikki instituutioita, joille on määrätty sakkoja osallistumisesta rahanpesuun liittyviin liiketoimiin sellaisissa maissa kuin Iran, Libya ja Sudan.
Rahanpesu on rikos, joka määritellään prosessiksi, jolla luodaan sellainen illuusio, että vakavista rikoksista saadut suuret rahan määrät ovat todella peräisin laillisesta lähteestä. Rahanpesu tapahtuu usein rikosten, kuten huumekaupan tai terroristien, kautta. Arvioidaan, että yli 500 miljardia dollaria pestään vuosittain.
Kansainvälinen pankki HSBC on myös sakotettu asianmukaisten rahanpesun vastaisten toimenpiteiden laiminlyönnistä. Yhdysvaltain liittovaltion hallituksen mukaan HSBC on syyllistynyt vähäiseen tai laiminlyöneen Meksikon yksikön liiketoimien valvonnan, joka sisälsi rahanpesupalvelujen tarjoamista erilaisille huumekarteleille, joihin sisältyy käteisvarojen siirtämistä HSBC: n Meksikon yksiköstä Yhdysvaltoihin. Hallituksen mukaan HSBC ei ole pitänyt asianmukaista kirjaa osana AML-toimenpiteitä. Tähän sisältyy valtava määrä tarkistamattomia tilejä ja HSBC: n epäonnistuminen arkistoimalla epäilyttäviä toimintaraportteja (SAR).
Vuotta kestäneen HSBC: n tutkimuksen jälkeen liittohallitus ilmoitti, että laitos ei ollut noudattanut Yhdysvaltain pankkilakeja, minkä seurauksena Yhdysvalloille kohdistettiin Meksikon huumerahoja, epäilyttäviä matkasekkejä ja haltijaosakkeita.
HSBC: n kaltaiset yritykset ovat useiden liittovaltion lakien alaisia, joilla pyritään estämään rahanpesu. Näitä ovat pankkisalaisuuslaki, kauppa vihollislailla ja patriot-lain III osasto, nimeltään "vuoden 2001 kansainvälinen rahanpesun torjunta- ja taloudellisen terrorismin vastainen laki".
III osastolla pyritään estämään terrorismista, terrorismin rahoituksesta ja rahanpesusta epäiltyjen osapuolten hyväksikäyttö Yhdysvaltojen rahoitusjärjestelmässä. Laki asettaa tiukat kirjanpitovaatimukset ja valtuuttaa myös Yhdysvaltain valtiovarainministerin kehittämään säädöksiä, jotka edistävät parempaa viestintää rahoituslaitosten välillä tavoitteena tehdä rahanpesijoiden vaikeammaksi salata henkilöllisyyttään. Valtiovarainministeriö voi myös keskeyttää kahden pankkilaitoksen sulautumisen, jos molemmilla yksiköillä ei ole aiemmin ollut riittäviä rahanpesun vastaisia menettelyjä.
Sertifioitujen rahanpesun vastaisten asiantuntijoiden yhdistys (ACAMS) tarjoaa sertifioinnin rahanpesun torjunnan ammattilaisille, jotka tunnetaan nimellä CAMS. CAMS-sertifikaatin saamiseksi vaaditaan 40 opintopistettä, jotka perustuvat koulutukseen, työkokemukseen ja CAMS-tutkinnon suorittamiseen. Asiantuntijat, jotka ansaitsevat CAMS-sertifikaatin, voivat toimia välitystoiminnan vastaajina, pankkisalaisuudesta vastaavina virkamiehinä, rahanpesun selvittelyyksikköjen päälliköinä, valvonta-analyytikoina ja taloudellisia rikoksia tutkivina analyytikoina.
