Vipuvaikutusta käytetään laajalti maailmanlaajuisilla markkinoilla paitsi fyysisten hyödykkeiden, kuten kiinteistöjen tai autojen, hankkimiseksi, myös rahoitusvarojen, kuten osakkeiden, valuutan tai valuutan, kauppaan.
Vähittäissijoittajien Forex-kauppa on lisääntynyt huomattavasti viime vuosina online-kaupankäyntijärjestelmien leviämisen ja halpojen luottojen saatavuuden ansiosta. Vipuvaikutuksen käyttöä kaupassa verrataan usein kaksiteräiseen miekkaan, koska se suurentaa sekä voittoja että tappioita. Tämä on erityisen merkityksellistä valuuttakaupan tapauksessa, jossa korkea vipuvaikutus on normi. Seuraavan osan esimerkit kuvaavat, kuinka vipuvaikutus kasvattaa tuottoa sekä kannattaville että kannattamattomille kaupoille.
Esimerkkejä Forex-vipuvaikutuksesta
Oletetaan, että olet sijoittaja, joka sijaitsee Yhdysvalloissa ja sinulla on tili online-forex-välittäjällä. Välittäjäsi tarjoaa suurimman valuuttavipuvakuuden Yhdysvalloissa päävaluuttaparilla 50: 1, mikä tarkoittaa, että jokaisesta asettamassasi dollarista voit vaihtaa 50 dollaria päävaluutasta. Laitat 5000 dollaria vakuudeksi, joka on vakuus tai oma pääoma kauppatililläsi. Tämä tarkoittaa, että voit alun perin sijoittaa enintään 250 000 dollaria (5000 dollaria x 50) valuuttakaupan positioihin. Tämä määrä vaihtelee luonnollisesti tuottamasi voittojen tai tappioiden mukaan (huom. Tämä ja alla olevat esimerkit sisältävät palkkiot, korot ja muut kulut).
Esimerkki 1 : Pitkä USD / Lyhyt euro. Kaupan määrä = 100 000 euroa
Oletetaan, että aloitit edellä mainitun kaupan, kun valuuttakurssi oli 1 EUR = 1, 3600 USD (EUR / USD = 1, 36), koska olette laskeva Euroopan valuutan suhteen ja odotat sen laskevan lähitulevaisuudessa.
Vipu : Vipuvaikutus tässä kaupassa on hiukan yli 27: 1 (136 000 USD / 5000 USD = 27, 2).
Pip-arvo : Koska euro on noteerattu neljään kohtaan desimaalin jälkeen, jokainen pip-piste tai peruspisteen muutos eurossa on yhtä suuri kuin 1/100 th 1% tai 0, 01% perusvaluutan vaihdosta. Jokaisen pipin arvo ilmaistaan USD: ssä, koska tämä on vastavaluutta tai noteerausvaluutta. Tässä tapauksessa 100 000 euron vaihdetun valuutan määrän perusteella jokaisen pipon arvo on 10 dollaria. (Jos vaihdettu määrä oli miljoona euroa verrattuna dollariin, jokaisen pipon arvo olisi 100 dollaria.)
Stop-loss : Kun testaat vesiä valuuttakaupan suhteen, asetat tiukan 50 pisteen stop-tappion pitkälle USD / lyhyt EUR -positioosi. Tämä tarkoittaa, että jos pysäytystappio laukaistaan, suurin tappio on 500 dollaria.
Voitto / tappio : Onneksi sinulla on aloittelijan onni, ja euro laskee tasolle 1 euroa = 1, 3400 dollaria muutamassa päivässä kaupan aloittamisen jälkeen. Suljet kannan voitolla 200 pistettä (1, 3600 - 1, 3400), mikä tarkoittaa 2 000 dollaria (200 pistettä x 10 dollaria pipoa kohti).
Forex Math : Tavanomaisin ehdoin olet myynyt lyhytaikaista 100 000 euroa ja saanut 136 000 dollaria avautuvassa kaupassa. Kun suljet kaupan, ostit takaisin lyhytaikaisia euroja halvemmalla kurssilla 1, 3400 maksamalla 134 000 dollaria 100 000 eurolla. 2000 dollarin ero edustaa bruttotulostasi.
Vipuvaikutuksen vaikutus : Käyttämällä vipuvaikutusta, pystyit saamaan 40%: n tuoton alkuperäiselle 5000 dollarin sijoituksellesi. Entä jos olisit vaihtanut vain 5000 dollaria käyttämättä mitään vipuvaikutusta? Tällöin olisit oikotanut vain euromääräisen vastauksen, joka on 5 000 dollaria tai 3 676, 47 euroa (5 000 dollaria / 1, 3600). Kaupan huomattavasti pienempi määrä tarkoittaa, että jokaisen pipon arvo on vain 0, 366764 dollaria. Euron lyhyen position sulkeminen arvoon 1, 3400 olisi siten johtanut 73, 53 Yhdysvaltain dollarin bruttovoittoon (200 pistettä x 0, 366764 dollaria pipoa kohti). Vipuvaikutuksen avulla voit nostaa tuottoasi tarkalleen 27, 2-kertaisesti (2 000 USD / 73, 53 USD) tai kaupassa käytetyn vipuvaikutuksen määrää.
Esimerkki 2 : Lyhyt USD / pitkä japanin jeni. Kaupan määrä = 200 000 USD
40%: n voitto ensimmäisestä vipuvaikutteisesta valuuttakaupasta on saanut sinut innokkaasti tekemään lisää kauppaa. Käännät huomion Japanin jeniin (JPY), joka käy kauppaa 85 dollarilla (USD / JPY = 85). Jenin odotetaan vahvistuvan suhteessa dollariin, joten aloitat lyhyen USD / pitkä jenin position 200 000 USD. Ensimmäisen kaupan menestys on saanut sinut haluamaan käydä kauppaa suuremman summan, koska tililläsi on nyt 7 000 dollaria marginaalia. Vaikka tämä on huomattavasti ensimmäistä kauppaa suurempi, otat mukavuuden siitä, että olet edelleen hyvin kaupan enimmäismäärän sisällä (perustuu 50: 1 vipuvaikutukseen), joka on 350 000 USD.
Vipuvaikutus : Vähimmäisomavaraisuusaste tässä kaupassa on 28, 57 (200 000 USD / 7 000 USD).
Pip-arvo : Jeni on noteerattu kahteen kohtaan desimaalin jälkeen, joten jokaisen tämän kaupan pip on arvo 1% perusvaluutan määrästä noteerausvaluutassa ilmaistuna, tai 2 000 jeniä.
Stop-loss : Asetat stop-loss-tappion tämän kaupan tasolle JPY 87 - USD, koska jeni on melko epävakaa ja et halua, että sijaintisi lopetetaan sattumanvaraisella kohinalla.
Muista, että olet pitkä jeni ja lyhyt USD, joten haluat, että jeni arvostaa dollaria vastaan, mikä tarkoittaa, että voit sulkea lyhyen dollaripositioosi vähemmän jeniä ja tasata eron. Mutta jos pysäytystappio laukaistaan, menetyksesi olisi huomattava: 200 pistettä x 2 000 jeniä kohti pipia = JPY 400 000/87 = 4 577, 70 USD.
Voitto / tappio : Valitettavasti Japanin hallituksen julkistamat uudet elvytyspaketit johtavat jenin nopeaan heikkenemiseen, ja pysäytystappionne laukaistaan päivä sen jälkeen, kun olet aloittanut pitkän JPY-kaupan. Menetyksesi on tässä tapauksessa 4 577, 70 USD, kuten aiemmin selitettiin.
Forex-matematiikka : Tavallisesti matematiikka näyttää tältä:
Aloitusasema: Lyhyt USD 200 000 @ USD 1 = JPY 85, eli + 17 miljoonaa JPY
Sulkeutuva sijainti: Stop-lossin käynnistäminen johtaa 200 000 USD: n lyhyeen positioon katettuina @ 1 USD = 87 JPY, eli - 17, 4 miljoonaa JPY
400 000 JPY: n erotus on nettotappio, jonka valuuttakurssi 87 on 4 597, 70 USD.
Vipuvaikutuksen vaikutus : Tässä tapauksessa vipuvaikutuksen käyttäminen kasvatti menetystäsi, joka on noin 65, 7% 7000 USD: n kokonaismarginaalistasi. Entä jos olisit lyhyttänyt vain 7 000 dollaria jenistä (@ USD1 = JPY 85) käyttämättä vipuvaikutusta? Tämän tapahtuman pienempi määrä merkitsee sitä, että jokainen pip on vain JPY 70: n arvoinen. Kohdassa 87 laukaistu tappio olisi johtanut 14 000 JPY: n tappioon (200 pistettä x 70 JPY / pip). Vipuvaikutuksen käyttö kasvatti näin menetyksiäsi tarkalleen 28, 57-kertaisesti (400 000 JPY / 14 000 JPY) tai kaupassa käytetyn vipuvaikutuksen määrää.
Vinkkejä vipuvaikutuksen käyttämiseen valuuttakaupassa
Vaikka mahdollisuus tuottaa suuria voittoja laskematta liikaa omaa rahaa voi olla houkutteleva, pidä aina mielessä, että liian korkea vipuvaikutus voi johtaa siihen, että menetät paidan ja paljon muuta. Muutamia ammattimaisten elinkeinonharjoittajien käyttämiä turvatoimenpiteitä voi auttaa vähentämään vipuvaikutteisen valuuttakaupan luontaisia riskejä:
- Korjaa tappiot. Jos toivot saavasi suuria voittoja joskus, sinun on ensin opittava pitämään tappiot pieninä. Rajaa tappiot hallittavissa oleviin rajoihin, ennen kuin ne tulevat käsistä ja rapauttavat rajusti omaa pääomaa. Käytä strategisia pysäkkiä. Strategiset pysähtymiset ovat erittäin tärkeitä ympäri vuorokauden sijaitsevilla valuuttamarkkinoilla, joilla voit mennä sänkyyn ja herätä seuraavana päivänä huomataksesi, että parisadan pisin muutto on vaikuttanut asemaasi haitallisesti. Pysähdyksiä voidaan käyttää tappioiden rajoittamisen lisäksi myös voittojen suojelemiseen. Älä päästä pään yli. Älä yritä päästä pois tappioasemasta kaksinkertaistamalla tai keskimäärin laskemalla sitä. Suurimmat kaupankäyntitappiot ovat tapahtuneet, koska epärehellinen kauppias tarttui aseisiinsa ja jatkoi tappioasemansa lisäämistä, kunnes siitä tuli niin suuri, että se oli purettava katastrofaalisen tappion yhteydessä. Kauppiaan näkemys on saattanut lopulta olla oikea, mutta tilanteen lunastaminen oli yleensä liian myöhäistä. On paljon parempi leikata tappioita ja pitää tiliäsi hengissä kaupankäynnin ajaksi toisena päivänä kuin jättää toivoen epätodennäköistä ihmettä, joka kääntää valtavan tappion. Käytä mukavuusasteitasi vastaavaa vipuvaikutusta. 50: 1 vipu tarkoittaa, että 2%: n epäedullinen liike voi pyyhkiä kaiken oman pääoman tai marginaalin. Jos olet suhteellisen varovainen sijoittaja tai kauppias, käytä alhaisempaa vipuvaikutusta, joka on sinulle sopiva, ehkä 5: 1 tai 10: 1.
Pohjaviiva
Vaikka valuuttakauppaan liittyvä korkea vipuvaikutus kasvattaa tuottoja ja riskejä, esimerkit osoittavat, että käyttämällä joitain ammattimaisten kauppiaiden käyttämiä varotoimia, voit auttaa lieventämään näitä riskejä ja parantamaan mahdollisuuksiasi kasvattaa tuottoa. Lisätietoja forex-vipuvaikutuksesta on artikkelissa "Forex-vipu: kaksiteräinen miekka".
