Suurin osa sijoitusammattilaisista viettää lukemattomia tunteja myynnissä ja teknisessä koulutuksessa, mutta vähän aikaa on varattu heidän tietämyksensä kehittämiseen sijoitusneuvojien hoitotiedoista. Kaksi nimitystä, jotka tarjoaa uskonnollisten opintojen keskus, tarjoavat talousneuvojille mahdollisuuden parantaa heidän uskonnollista tietämystään ja osoittaa olevansa vakavasti vastuussa uskonnollisista velvollisuuksistaan. Uskonnollisten tutkimusten keskus tarjoaa nimitykset Akkreditoidut Sijoitusvarainhoitajat (AIF) ja Akkreditoidut Sijoittajien Uskotutkijat (AIFA).
Standardit
Uskonnollisten opintojen säätiön mukaan yli viidellä miljoonalla ihmisellä on oikeudellinen vastuu hallita harkitusti jonkun muun rahaa. Yksinkertaisesti sanottuna, siellä on paljon uskonnonhaltijoita. Kun otetaan huomioon sijoitusten hallintaprosessiin osallistuva joukko ja vaakalaudalla olevat biljoonat dollarit, voidaan olettaa, että ammatti vaatii sijoitusten haltijoille tiedottamista ja niiden noudattamista samoista käytännesäännöistä kuin muiden alojen, kuten ammattilaisten, lääketiede, laki ja kirjanpito.
Vaikka tällaisten standardien soveltaminen sijoitusalan ammattiin ei ole ollut aiemmin tapana, viimeaikaiset uskonnollisen laiminlyönnin tapaukset ja niistä johtuva lainsäädäntö ovat keskittyneet uskonnonharjoittajan vastuuseen ja siihen koulutuksen tarpeeseen. Kuten useimmissa muissa ammatillisissa nimityksissä, myös vaihtoehtoinen sijoitusrahasto ja vaihtoehtoinen sijoitusrahasto ja niiden hankkiminen vaativat jonkin verran opintoaikaa ja tentin suorittamista onnistuneesti.
Vaihtoehtoisen sijoitusrahaston nimitys
Uskonnollisten opintojen keskus tarjoaa luokkahuone- ja verkkopohjaisia koulutusohjelmia niille, jotka haluavat saada vaihtoehtoisen sijoitusrahaston nimityksen. Luokkahuonepohjainen ohjelma on kolmipäiväinen kurssi, jota johtavat uskonnollisten opintojen keskuksen ohjaajat. Yhden päivän kurssi yhdistää sekä luokkahuoneen että verkkopohjaisen opetuksen, ja verkkopohjainen ohjelma voidaan suorittaa 180 päivän aikana. Uskontotutkimuksen alalle aloittelijat saattavat haluta harkita luokkahuoneessa mahdollisesti tapahtuvien vilkkaiden keskustelujen etuja sekä mahdollisuuden esittää kysymyksiä.
22 varovaista käytäntöä
Vaihtoehtoinen sijoitusrahasto-ohjelma tarjoaa yksityiskohtaiset ohjeet siitä, miten noudattaa fiduciary-hoitostandardeja, ja esittelee osallistujaa fiduciary Studies -säätiön kehittämiin 22 varovaiseen sijoituskäytäntöön. Nämä käytännöt yhdistävät "asiaa koskevan lainsäädännön vähimmäisvaatimukset alan parhaisiin käytäntöihin". Edunvalvojat voivat olla varmoja siitä, että ne täyttävät velvollisuutensa noudattamalla näitä käytäntöjä. Asiakkaalle on hyötyä siitä, että hän käyttää neuvonantajan asiantuntemusta vaihtoehtoisen sijoitusrahaston nimityksessä, koska neuvonantaja noudattaa huippuosaamista, jota muut eivät välttämättä noudata.
AIFA-nimitys
AIFA-ohjelma, seuraava fiduciary-asiantuntemuksen taso, on kolmipäiväinen luokkakurssi, jota tarjotaan AIF-ohjelman tutkinnon suorittaneille. Kurssi laajentaa kaikkia "harkittuja käytäntöjä" ja opettaa osallistujille, kuinka arvioida tytäryhtiön noudattamista näissä käytännöissä, mikä pätevöittää heitä todistamaan organisaation noudattavan "fiduciaarista huippuosaamisstandardia", sellaisena kuin sen on määritelty fiduciary Studies -säätiössä. Hankkimalla tämän sertifikaatin tällainen organisaatio osoittaa eläkesuunnitelman osanottajille, sijoittajille tai avunantajille, että se pitää itseään - ja heidän varojensa hallintaa - korkeimpien standardien mukaisina.
Vaikka näiden kahden ohjelman valmistuneet voivat hankkia arvostusta ja tietoa varovaisista sijoituskäytännöistä, saavuttamisen kautta he saavat myös uskottavuutta. Sijoitusneuvontayritys on erittäin kilpailukykyinen, ja näkymät arvioivat usein useita neuvonantajia ennen valintaa. Vietämällä aikaa ja rahaa täydennyskoulutukseen, neuvonantajat osoittavat haluavansa hankkia asiantuntemusta, joka tarvitaan heidän luottamuksellisten velvollisuuksiensa suorittamiseen asiakkailleen.
Yleinen käsitys
Kun yleisön tietoisuus uskonnollisista velvollisuuksista on kasvanut, samoin on myös mahdollisuuksia neuvotella varainhoitoasioissa. AIFA: lla on hyvät mahdollisuudet hyödyntää näitä mahdollisuuksia. Organisaatioille, jotka haluavat varmistaa, että niiden sijoitusprosessit täyttävät fiduciary-hoitostandardit, vaihtoehtoisten sijoitusrahastojen hoitajat voivat suorittaa konsultointitoimintaa määritelläkseen sääntöjenvastaisuudet ja parannusmahdollisuudet.
Esimerkiksi, jos sinulla on joskus ollut mahdollisuus todistaa pienen hyväntekeväisyysjärjestön tai pienyritysten eläkesuunnitelman sijoituskomitean toimintaa, huomasit todennäköisesti jäsennellyn prosessin puuttumisen ja määrittelit päätöksentekovaiheet. AIFA: n arviointimenetelmä tarjoaa ainutlaatuisen menetelmän, jonka avulla rakenne ja organisaatio saatetaan prosessiin, joka voi muuten olla haavoittuva roistovaliokunnan jäsenelle tai liian kalliille sijoituspalvelujen tarjoajalle.
Organisaatioille, jotka luottavat noudattamaan fiduciary-hoitostandardeja, AIFA-nimeämät organisaatiot voivat tarjota arvioinnin, jonka tuloksena saadaan fiduciary Excellence -sertifikaatti. Organisaatio voi käyttää tätä sertifikaattia osoittamaan korkeaa hallintokäyttäytymistä, mikä edellyttää, että osallistujien - mahdollisten avunantajien, eläkesuunnitelman osallistujien tai muiden kiinnostuneiden - edut asetetaan organisaation omien etujen yläpuolelle.
Täydennyskoulutuksen palkkiot
Hyväntekeväisyysrahoitusten, eläkesuunnitelmien ja sijoitusneuvojien hoitajille annetaan enemmän rahaa kuin koskaan, joten kansalaiset haluavat tietää, että sen varoja hallitaan varovaisesti. Lisääntyvä tietoisuus uskonnollisista velvollisuuksista lisääntyy joka kerta, kun mielenkiintoinen virkavirhe ilmenee - kuten Enronin eläkesuunnitelmissa.
Enronin tapauksessa tytäryhtiöt - mukaan lukien yhtiön ylimmät johtajat ja hallitus - eivät noudattaneet sitoumuksiaan asettaa suunnitelman osanottajien edut omiensa yläpuolelle. Niistä monista uskonnollisista epäonnistumisista, jotka dokumentoitiin Yhdysvaltain työministeriön nostamassa oikeudenkäynnissä, he sijoittivat harkitsemattomasti vastaavia osuuksia yrityksen osakkeisiin, harhasivat työntekijöitä yrityksen terveydestä ja rohkaisivat heitä investoimaan entistä enemmän Enronin osakkeisiin, vaikka he tunsivatkin. yritys oli taantumassa. Näiden ja muiden toimien avulla he tuhosivat työntekijöidensä eläkerahastot.
Pohjaviiva
Vastauksena lisääntyneeseen tietoisuuteen uskonnollisista velvollisuuksista lainvalvojat hyväksyivät vuoden 2006 eläkesuojalain, joka kiinnittää huomiota uskonnollisiin neuvonantajiin, ja säännöksillä vaaditaan varovaisen asiantuntijan vuosittaisia tarkastuksia. Vaihtoehtoisten sijoitusrahastojen hoitajat ovat päteviä suorittamaan eläkesuunnitelman osallistujille tarjottavia kelpoisia sijoitusneuvontajärjestelyjä.
Kasvava yleinen tietoisuus, lisääntynyt sääntely ja uskotteleville uskotut valtavat rahat ovat luoneet täydellisen myrskyn neuvonantajille, jotka voivat vaihtoehtoisten sijoitusrahastojen ja AIFA: n nimeämisten kautta asettua uskonnon asiantuntijoiksi.
