Perusvaatimus taloudelliseksi neuvonantajana olemiselle on tiedot rahoituksen aloilta, joilla he harjoittavat, mutta todellinen ammattitaito vaatii paljon enemmän. Itse asiassa finanssialan neuvonantajien on käytettävä monia hattuja tehdäkseen työnsä tehokkaasti, ja niiden, jotka pitävät tätä alaa urana, tulisi oppia, millainen neuvonantajien jokapäiväinen elämä on.
Jokainen, joka työskentelee finanssialalla, voi kertoa sinulle, että ensimmäinen askel menestyväksi neuvonantajaksi on hankkia hyvä mekaniikan koulutus mistä tahansa rahoituksen näkökulmasta, jolla aiot työskennellä. Tämä voi olla joissain tapauksissa kandidaatin tai maisterin tutkinto, ammatillinen sertifikaatti, kuten sertifioitu rahoitussuunnittelijan nimitys, tai vain lisenssi tai kaksi niille, jotka haluavat keskittyä tietyn tyyppiseen rahoitustuotteeseen. Mutta todellinen koulutuksesi tällä alalla ei edes ala, ennen kuin olet aloittanut taloudellisen neuvonantajauran.
Talousneuvojan tyypillinen päivä
Keskimääräinen taloudellisen neuvonantajan päivä alkaa yleensä varhain ja kestää usein iltatunneilla, etenkin niille, jotka ovat alalla uusia. Tyypillisen neuvonantajan päiväohjelma sisältää yleensä seuraavat:
- Etsintä - Tämän menetelmä ja määrä riippuvat suuresti neuvonantajan olosuhteista. Äskettäin lyöty ammattilainen, jolla ei ole ammattikirjaa, voi odottaa viettävänsä ainakin puolet päivästä pistämällä jalkakäytävää tavalla tai toisella joko kehittämällä lähetysverkon tai tapaamalla henkilökohtaisesti tulevaisuudennäkymiä. Ne, jotka aloittavat lämpimillä markkinoilla, joille on odotettavissa, viettävät melko paljon aikaa vuorovaikutukseen näiden ihmisten kanssa; Esimerkiksi uusi neuvonantaja, joka työskenteli pitkään toisessa yrityksessä, voi keskittyä sponsoroimaan tapahtumia yrityksen työntekijöille liiketoiminnan luomiseksi. Muita nykyaikaisia menetelmiä ovat vahvan digitaalisen läsnäolon luominen ja blogin kirjoittaminen. Nykyisten asiakkaiden palveleminen - Kun neuvonantajat rakentavat liiketoimintakirjaansa, heidän keskittymisensä alkaa vähitellen siirtyä uuden liiketoiminnan hankkimisesta nykyisten asiakkaiden palvelemiseen. Monet vakiintuneet neuvonantajat aloittavat päivänsä tarkistamalla asiakaskannat, vastaamalla asiakaskyselyihin ja käsittelemällä avoinna olevat kysymykset ennen siirtymistä uuteen liiketoimintaan. Useimmat vakiintuneet neuvonantajat kertovat sinulle, että tämä lähestymistapa on paras tapa luoda uutta liiketoimintaa, koska erinomaista palvelua saavat asiakkaat ovat tyytyväisiä asiakkaita, jotka lähettävät asian. Hallinnolliset työt - Vaikka tämä voi usein kuulua palveluasiakkaiden ryhmään, mahdollisen neuvonantajan tulisi olla valmis viettämään merkittävä osa työpäivästään käsittelemällä byrokraattisia tehtäviä, kuten vaatimustenmukaisuusraportit, asiakasrekisterien päivittäminen, kaupan lippujen käsittely ja muu kirjanpito menettelyjä. Tässä luultavasti pitäisi sanoa, että suurin osa menestyneistä neuvonantajista pystyy säilyttämään melko suuren määrän yksityiskohtia päässään jatkuvasti. Taloudellinen suunnittelu - Vaikka tämä saattaa tuntua itsestään selvältä, joudut varaamaan aikaa toimittaaksesi tärkeimmät tavarat ja palvelut asiakaskunnallesi - ja tämä voi olla vaikea sovittaa aikataulusi toisinaan. Tietojen syöttäminen rahoitussuunnittelu- tai vero-ohjelmiin voi olla pitkä ja työläs prosessi, ja se vaatii erinomaista huomiota yksityiskohtiin. Jopa niiden, jotka maksavat muille tämän tietojen syöttämisen, on tarkkailtava tätä prosessia tarkkaan. Täydennyskoulutus - Tämä välttämätön osa rahoitussuunnittelua voi mennä huomattavasti pidemmälle kuin pelkästään teollisuuden tai valtakirjavaatimusten täyttäminen sijoitus- ja tuotetutkimuksen sisällyttämiseksi siihen. Monet arvopaperit ja vakuutusajoneuvot vaativat erityiskoulutusta, ennen kuin myyjä hyväksyy neuvonantajan myymään ne. Jotkut neuvonantajat käyvät usein viikon mittaisissa erikoistuneita aiheita käsittelevissä seminaareissa tai ansaitsevat edelleen uusia nimityksiä tarjotakseen asiakkailleen tarvittavan palvelutason. Tämä ei voi olla vain aikaa vievää, mutta myös joissain tapauksissa kallista.
Ihmisen alkuaine
Kuten luulisi, minkä tahansa taloudellisen neuvonantajan työn toinen ja tärkein osa on asiakassuhteiden rakentaminen ja hallinta. Tämä alkaa luomalla ammatillinen vaikutelma etsintävaiheessa, toimittamalla lupaamasi suunnitteluvaiheessa ja pitämällä heitä jatkuvasti yhteydessä. Ja tietenkin, tämä voi olla toisinaan todellinen haaste - esimerkiksi kun asiakas, jonka vanhempansa ovat halunneet, soittaa sinulle ja huutaa, että hän haastaa sinut sen takia, vaikka et olisi voinut olla vähemmän mukana. Kykysi kouluttaa asiakkaita ja vakuuttaa heidät tekemään oikeita asioita vaikuttaa merkittävästi yleiseen menestykseesi ja potentiaaliseen vastuuseesi tässä liiketoiminnassa.
Ja asiakkaat eivät ole ainoita ihmisiä, jotka sinun on pidettävä puolellasi. Sinun on opittava puhumaan ja neuvottelemaan tukkukauppiaiden, sääntöjen noudattamisesta vastaavien virkamiesten, viranomaisten ja asiakaspalvelun edustajien kanssa, jotka saattavat auttaa tai työskennellä kanssasi tarvittaessa. Kykysi ylläpitää heidän liikearvoaan voi merkitä eroa suurien haitojen ja menetetyn yrityksen välillä ja sujuvan käytännön välillä.
Kuinka valmistautua
Pohjaviiva
Työnne taloudellisena neuvonantajana sisältyy paljon muutakin kuin sijoitussalkun hallintaan tai myynnin lopettamiseen. Etsintä, markkinointi, asiakaspalvelu, vaatimustenmukaisuus, hallinto ja koulutus ovat myös osa päivittäistä rutiiniasi, ja kykysi integroida nämä asiat tehokkaasti aikatauluusi voivat viime kädessä määrittää menestystasosi yrityksessä. Lisätietoja ja resursseja taloudelliseksi neuvonantajaksi tulemisesta on Financial Planning Association, National Association of Personal Financial Advisers tai YKP: n hallitus. (Katso aiheeseen liittyvää lukemista kohdasta "Talousneuvojan ura: Hyödyt ja haitat")
