Mikä on konservatiivinen kasvu
Konservatiivinen kasvu on sijoitusstrategia, jonka tavoitteena on kasvattaa sijoitettua pääomaa pitkällä aikavälillä. Nämä rahastot on tyypillisesti tarkoitettu pitkäaikaisille sijoittajille, jotka pitävät tärkeänä varallisuuden säilyttämistä, mutta haluaisivat myös hyödyntää joitain markkinoiden korkeista kasvumahdollisuuksista. Konservatiiviset kasvurahastot osoittavat yleensä suuren osan rahastosta korkoon sijoittamalla loput varat kasvuun tai aggressiivisiin kasvuvarastoihin.
JAKAUTUMINEN Konservatiivinen kasvu
Konservatiiviset kasvurahastot voivat olla houkuttelevia sijoittajille muutamasta eri syystä. Monet sijoittajat käyttävät konservatiivisia kasvurahastoja ydinomistuksessa. Ne vetoavat sijoittajiin, joilla on konservatiivisempi sijoitustyyli. Niitä voidaan pitää myös elämäntyylirahastoina, mikä tekee niistä hyvän sijoituksen sijoittajille, jotka etsivät ydinkantaa, johon säästää eläkkeelle.
Aggressiivinen kasvu verrattuna konservatiiviseen kasvuun
Monien sijoittajien mielestä aggressiivisten kasvurahastojen mahdollinen tuotto houkuttelee, mutta he eivät ole halukkaita ottamaan aggressiivisia riskejä. Näille sijoittajille konservatiiviset kasvurahastot voivat olla hyvä vaihtoehto. Ne tarjoavat monipuolisen salkun edut. Sen sijaan, että sijoittaisi lähes 100% salkusta kasvuun tai aggressiivisiin kasvuvarastoihin, nämä salkut omaksuvat varovaisempaa lähestymistapaa sijoittamalla korkealla korkotuotolla ja pienemmällä osalla salkkua kasvuvarastoihin. Tämä voi antaa sijoittajille hyötyä kasvualtistumisesta ja voimakkaasti kasvavista osakkeista riskeillä, joita pääoman säilyttäminen korkosijoitusten avulla vähentää.
JPMorgan Investor Conservative Growth Fund on yksi esimerkki tavanomaisesta konservatiivisesta kasvurahastosta. Rahasto allokoi 30% salkusta osakkeisiin ja 65% korkoihin. Sen osakepääoman jakautuminen on hajautettu maailmanlaajuisesti noin 21%: lla Yhdysvaltain osakkeista, 7%: n kansainvälisissä osakkeissa ja 2%: lla kehittyvillä markkinoilla.
Elämäntyylirahastot
Monet sijoittajat valitsevat konservatiiviset kasvurahastot keskeisenä osuutena eläkkeelle sijoittamisessaan. Konservatiivisille sijoittajille ne tarjoavat korkean allokoinnin matalan riskin korkosijoituksille, mutta tarjoavat silti mahdollisuuden merkittävään myyntivoittoon. Näitä rahastoja pidetään usein elämäntyylirahastovaihtoehtona, ja niitä voidaan joskus verrata tavoitepäivärahastoihin niiden tasapainoisen lähestymistavan vuoksi, mutta niiden allokaatiot eivät muutu ajan myötä.
Vanguard tarjoaa yhden esimerkin keskeisestä konservatiivisesta kasvurahastosta LifeStrategy-sarjassa. Vanguard LifeStrategy -konservatiivinen kasvurahasto on yksi LifeStrategy-sarjan neljästä tarjouksesta. Muita vaihtoehtoja ovat LifeStrategy-tulorahasto, LifeStrategy-maltillinen kasvurahasto ja LifeStrategy -kasvurahasto.
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund -rahasto omistaa noin 40% osakekannasta osakkeisiin ja 60% joukkovelkakirjoihin. Se käyttää rahastojen rahasto -lähestymistapaa siten, että ylimmän pääoman allokointi Vanguardin osakeindeksin rahastojen sijoittajaosuuksille on 24% ja korkojen enimmäisjako Vanguard Total Bond Market II -indeksin rahastojen sijoittajien osakkeille on 42%.
