Mikä on sertifioitu luottamus- ja talousneuvoja?
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) on American Bankers Associationin (ABA) tarjoama ammatillinen nimitys, joka tarjoaa koulutusta ja tietoa veroista, sijoituksista, rahoitussuunnittelusta, rahastoista ja kiinteistöistä. CTFA-valtakirja on sopiva ammattilaisille, joilla on ura pankki-, välitys-, rahoitussuunnittelussa, verotuksessa tai luottamushallinnossa.
Avainsanat
- Sertifioitu luottamus- ja rahoitusneuvoja (CTFA) on yksi monista American Bankers Associationin (ABA) tarjoamista ammatillisista nimityksistä. CTFA-nimityksen tarkoituksena on arvioida ja varmentaa finanssialan ammattilaisten tietämystä ja kykyä rahastojen ja rahoitusneuvojen alalla laajasti. Hakijoiden on täytettävä vähimmäis työkokemusta koskevat vaatimukset finanssialalla ja läpäistävä tiukka tutkimus. CTFA: n on täytettävä säännölliset täydennyskoulutuksen vaatimukset.
Sertifioidun luottamuksen ja taloudellisen neuvonantajan (CTFA) ymmärtäminen
CTFA-sertifiointi osoittaa asiantuntemuksesi luottamuksen, rahoituksen ja neuvonnan ammatissa. Sertifioidun luottamus- ja taloudellisen neuvonantajan nimityksen saamiseksi hakijoilla on oltava vähintään varainhoidon työkokemus ja hyväksytyt koulutusohjelmat. Hakijoiden on myös suoritettava tentti onnistuneesti. CTFA-nimityksen ylläpitämiseksi tarvitaan jatkokoulutusta.
ABA-verkkosivuston mukaan varainhoitokokemus määritellään asiakkaan vuorovaikutukseksi, olipa se suoraa tai epäsuoraa, luottamuspalvelujen tarjoamisen edistämisessä rahastoihin, kiinteistöihin, IRA: hin, päteviin eläkesuunnitelmiin, säilytystiloihin ja henkilökohtaiseen omaisuudenhoitotiliin. Tämä kokemus voi sisältää myös erikoispalvelujen ja ratkaisujen tarjoamisen yhdessä tai useammassa hallinnollisessa, sijoitusten hallinnassa, vero-, juridisessa, taloudellisessa ja kiinteistöjen suunnittelupalvelussa ja ratkaisussa. On tunnustettu, että nämä palvelut voidaan toimittaa integroidulla tai erikoistuneella tavalla. Huomaa, että kokemus työntekijöiden etuja koskevasta luottamus-, yritys- tai arvopaperi- / luottamustoiminnasta ja lainsäädännön noudattamisesta ei ole varallisuudenhoitokokemus.
Sertifioidut luottamus- ja talousneuvoja koskevat vaatimukset
Hakijoilla on oltava kolmen vuoden kokemus varainhoidosta ja heillä on oltava jokin seuraavista koulutusvaihtoehdoista:
- Pidä perusta, keskitason ja edistyneitä ABA Trust -sertifikaatteja. Ne voidaan ansaita verkossa ABA Trust Schoolissa, ABA: n johtamassa pankkien sisäisessä Trust Schoolissa tai näiden yhdistelmässä. Jos hakijat täyttävät kaikki kolme todistusta verkossa, vaaditaan myös ABA: n CTFA-tentti Online Prep -kurssi. Valmiit Cannon Financial Institutes Trust -koulun tason I, tason II ja tason III kurssit.Valmiina Campbell Universityn luottamus- ja sijoitusjohtamistutkinto.
Tai on:
- Viiden vuoden varainhoitokokemus ja hänellä kandidaatin tutkinto.10 tai enemmän varainhoitokokemusta.
ABA määrittelee ammatillisen varainhoitokokemuksen tarjoamalla asiakasneuvoja rahastoista, kiinteistöistä, IRA: sta, pätevistä eläkesuunnitelmista, säilytystiloista ja yksittäisistä omaisuudenhoitotileistä. Erityispalvelujen tarjoamista hallintoon, sijoitusten hallintaan, vero-, lakiasioihin, rahoitukseen ja kiinteistöjen suunnitteluun pidetään myös ABA: n ammattimaisena varallisuudenhoidon kokemuksena.
Näiden vaatimusten täyttämisen lisäksi hakijoiden on allekirjoitettava ABA: n ammatillisten sertifikaattien etiikkaohjeet.
Sertifioitu luottamus- ja taloudellisen neuvonantajan tentti
Hakijoiden on ostettava tentti, joka on 725 dollaria. Kokeen uudelleentoisto maksaa 425 dollaria. Tentin kesto on neljä tuntia ja se koostuu 200 monivalintakysymyksestä. Testattuja osaamisalueita ovat uskonnolliset ja luottamustoimet, rahoitussuunnittelu, verolaki ja -suunnittelu, sijoitusten hallinta ja etiikka. Tentti testaa myös hakijoiden kyvyn soveltaa tietämystä käytännön esimerkkeihin. Hakijalla ei ole lupaa käyttää laskinta tai muuta mobiililaitetta kokeen aikana.
Sertifioidun luottamus- ja finanssialan neuvonantajan uusiminen
Jotta CTFA-nimitys pysyisi voimassa, haltijoiden on suoritettava 45 CE-hyvitystä kolmen vuoden välein, noudatettava ABA: n ammatillisten sertifikaattien etiikkaohjeita ja maksettava 249 dollarin vuosittainen uusimismaksu. Henkilöt, joilla on vähintään kaksi ABA-sertifikaattia, saavat uusimisalennuksen.
