Käteisen keskittymisen ja maksamisen (CCD) MÄÄRITELMÄ
Käteinen keskittäminen ja maksaminen (CCD) on eräänlainen sähköinen maksu, jota käytetään varojen siirtoon etäisten paikkojen välillä ja ns. Keskittymätilille (ts. Perintätilille). Kansallinen automatisoitu selvitysyhteisö (NACHA) kehitti käteiskonsentraatiota ja maksuja, jotta yritykset voivat tehdä sähköisiä siirtoja sisäisesti ja laskuttaa maksuja ulkoisille toimittajille. CCD tukee nopeita, turvallisia tapahtumia, jotka Automated Clearing House (ACH) -järjestelmä tyhjennetään yön yli. CCD-merkinnät ovat yleensä korkean dollarin, pienen määrän ja aikaherkkiä.
JÄRJESTELMÄN KÄSITTELY Keskittyminen ja maksaminen (CCD)
Käteiskonsentraatio ja maksutilit ovat työkaluja, joita monet käyttävät kassanhallintaan. Kuten nimestä voi päätellä, CCD erottaa varainhankinnan ja varojen maksamisen näkökohdat. Rahan keskittäminen ja maksaminen ovat tekniikoita, jotka voivat auttaa parantamaan kassavirtaa, vähentämään ylijäämiä ja lisäämään ansaittuja korkoja. Kassakonsentraatio kerää kaikki käytettävissä olevat varat yhdelle tilille, kun taas maksua hallitaan siten, että käteinen voidaan sijoittaa kokonaan päivän aikana. Tämä voi auttaa arvioimaan muita rahoitustarpeita.
CCD ja muut kassanhallinnan muodot
Kassahallinta on yritysprosessi, jolla kerätään ja hallitaan käteistä sekä käytetään sitä (lyhytaikaiseen) sijoittamiseen. Se on avaintekijä yrityksen taloudellisen vakauden ja vakavaraisuuden varmistamisessa ja voi olla olennainen taito etenkin pienyritysten johtajille, koska heillä on yleensä vähemmän mahdollisuuksia kohtuuhintaiseen luottoon. Lisäksi merkittävät etukäteiskustannukset ja usein viivästyneet saatavat voivat vaikeuttaa odottamattomien kulujen kattamista ja säännöllisesti esiintyvien tapahtumien, kuten palkanjaon, käsittelyä.
CCD-merkinnät ovat yksi tapa hallita aikaherkkiä käteiskauppoja. Saamisten hallintamuodoissa (vähentämällä maksukykyä) voi olla laskutusehtojen selventäminen asiakkaiden kanssa, automatisoidun laskutuspalvelun käyttäminen ottamaan yhteyttä asiakkaisiin välittömästi, elektronisen maksunkäsittelyn käyttö pankin välityksellä perintätarkoituksiin ja pysyminen perintöjen päällä ikääntyneellä saamisraportilla. Velkojen hallintaratkaisut pyörittävät usein sähköistä maksujen käsittelyä, suoraa palkkasaatamista ja hallittua maksua näiden toimintojen automatisoimiseksi.
Verkkopankkitoiminnan myötä pienemmille yrityksille uudet mahdollisuudet päästä laajamittaiseen kassanhallintatekniikkaan ovat yleisempiä.
CCD ja CCD +
Laajentuen CCD-merkintöihin, CCD + -tapahtumien mukana tulee usein lisäosatietue. Tämä lisäys lähettää tietoja, jotka yleensä koostuvat laskuista. CCD + on suunniteltu täyttämään EDI (Electronic Data Interchange) -standardit. Monet työllistävät EDI-järjestelmiä liiketoiminnan ja rahoitustransaktioiden kommunikointiin osapuolten välillä. EDI-järjestelmiin sisältyy yleensä suoria liiketoimia tietokoneiden, tietokantojen ja tilausjärjestelmien välillä.
