Indeksirahasto-sijoittajalla on sijoitusrahastoista koostuva salkku, joka on rakennettu vastaamaan tai seuraamaan rahoitusmarkkinaindeksin osia, kuten Standard & Poor's 500 -indeksi (S&P 500). Indeksirahastot tarjoavat laajan markkinavastuun, alhaiset toimintakulut ja alhaisen salkunvaihdon. Keskimäärin indeksirahasto-sijoittaja ostaa tosiasiallisesti kaikki S&P 500 -yritykset edullisin kustannuksin.
Joku, jolla on eläketili, todennäköisesti sijoittaa indeksirahastoihin, koska heitä pidetään ihanteellisina hallussaan yksittäisillä eläketilillä (IRA) ja 401 (k) tileillä.
Avainsanat
- Indeksirahasto-sijoittaja ostaa tehokkaasti kaikki alan S&P 500 -yritykset edullisin kustannuksin.Index-rahastot ovat ihanteellisia osuuksia eläketilille, kuten yksittäisille eläketilille (IRA) ja 401 (k) -tilille. Kaikkien yritysten kirjanpitoarvo indeksin kohdekannan odotetaan kasvavan pitkällä aikavälillä.
Indeksirahastot ja mahdolliset tappiot
Rahoitusmaailmassa on vähän varmuuksia, mutta on melkein nolla mahdollisuuksia, että mikä tahansa indeksirahasto voi koskaan menettää kaiken arvonsa.
Tähän on muutama syy. Ensinnäkin käytännössä kaikki indeksirahastot ovat hyvin hajautettuja. Useimmat indeksirahastot yrittävät peilata jotakin suurta koria tai osakeindeksiä, kuten S&P 500, ostamalla ja pitämällä kunkin osakkeen painot samana kuin itse indeksi. Siksi, koska indeksirahaston omistus on hyvin hajautettu, on käytännössä mahdotonta, että kaikkien näiden osuuksien markkinahinnat laskisivat nollaan tuhoamalla koko indeksin arvon.
Harkitse 100 yrityksen satunnainen valinta. Todennäköisyys, että yksi sata yritystä menee konkurssiin, voi olla melko korkea. Todennäköisyys, että jokainen sadasta yrityksestä menee konkurssiin ja jättää osakkeenomistajille nolla pääomaa, on kuitenkin pääosin nolla. Siksi sijoituksella tyypilliseen indeksirahastoon on erittäin matala mahdollisuus johtaa mihin tahansa lähellä sataprosenttista tappiota.
Koska indeksirahastot ovat matalan riskin mukaisia, sijoittajat eivät saa suuria voittoja, jotka he voivat saada korkean riskin yksittäisistä osakkeista.
Pankkitoiminta kirjanpitoarvoon
Toinen syy siihen, että indeksirahastojen riski on suhteellisen alhainen, on osakemarkkinat. Useimmat indeksirahastot edustavat ainakin osaa tai tiettyä alaa kokonaismarkkinoista. Kokonaismarkkinat ovat melkein varmoja tuottavan konkreettista arvoa pitkällä tähtäimellä. Siksi kaikkien indeksin taustalla olevien osakkeiden kirjanpitoarvon odotetaan nousevan pitkällä aikavälillä. Tämä varmistaa, että hyvin hajautettu indeksirahasto ei laske merkittävästi arvoa pidemmällä aikavälillä.
Nopea tosiasia
Koska indeksirahastot ovat yleensä hajautettuja, ainakin tietyn sektorin sisällä, niiden on todennäköistä menettävän koko arvoa.
Indeksirahastot ovat yleensä houkuttelevia sijoituksia tasapainoiselle salkulle. Hajauttamisen ja laajan vastuun lisäksi näillä rahastoilla on alhaiset kustannussuhteet, mikä tarkoittaa, että ne ovat halpoja omistaa muihin sijoitustyyppeihin verrattuna. Laaja valikoima indeksirahastoja sallii sijoittajan upottaa varpaansa useisiin eri aloihin, sektoreihin ja osakeluokkiin tekemättä yksittäisten osakkeiden asianmukaista huolellisuutta.
Aloittelijoille, pitkäaikaisille sijoittajille ja niille, jotka eivät halua viettää liian paljon aikaa salkun hallintaan, indeksirahastot tarjoavat suhteellisen alhaisen riskin tapaa sijoittaa ja saada laajan valikoiman osakkeita.
