Kuinka potentiaaliset talousneuvojat voivat parhaiten valmistautua CFP-sertifiointikokeisiin?
Hyväksymällä parhaat koulutus- ja opinto-ohjelmat, jotka voivat parantaa heidän mahdollisuuksiaan kokeen suorittamiseen.
YKP-tentti on portti tulla sertifioiduksi rahoitussuunnittelijaksi, ja se on yksi neljästä kriteeristä, jotka CFP-ehdokkaiden on läpäistävä ansaitakseen nimityksensä (etiikan, koulutuksen ja kokemuksen lisäksi).
"Kokemukseni mukaan tentti edustaa yhtä" tuntematonta "osaa sertifiointiprosessissa", sanoo professori Craig Lemoine, CFP, American Collegessa Bryn Mawrissa, PA (koulu on kouluttanut rahoituspalvelujen ammattilaisia yli kahdeksan vuosikymmentä)..
Lemoine kertoo, että vuonna 2012 CFP-tentti muuttui aihepohjaisesta muodosta verkkotunnukseen, mikä tarkoittaa, että tentti perustuu kahdeksaan keskeiseen varallisuudenhallinta-alueeseen, kuten asiakkaiden hankkiminen ja sijoitustutkimuksen tietojen kerääminen.
"Verkkotunnukset ovat samanlaisia kuin taloudellisen suunnitteluprosessin vaiheet, kuten asiakassuhteen luominen tai tiedon kerääminen", hän lisää. "Ehdokkaiden tulisi tietää, että verkkotunnukseen perustuvia kysymyksiä voi olla vaikeampaa tutkia kuin määrättyihin rahoitussuunnitelman aiheisiin kuuluvaa tenttiä. Opiskelijoiden, jotka etsivät parhaita mahdollisuuksiaan suorittaa tentti, tulisi opiskella ohjelmista, jotka ovat sisällyttäneet verkkomallit oppikirjoihinsa ja opetussuunnitelmiinsa.."
Tässä on joitain muita vinkkejä CFP-tenttiin opiskeluun:
Rakenna opinto-ohjelma testipäivien ympärille
CFP-tentti, jonka suorittaminen maksaa 595 dollaria, hallinnoi Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., ja se annetaan maaliskuun, heinäkuun ja marraskuun joka kolmas perjantai ja lauantai.
Tentti kattaa useita aiheita, joista yleisimpiä ovat sijoitussuunnittelu ja eläkkeiden suunnittelu, mukaan lukien kiinteistöjen suunnittelu, rahoitussuunnittelun yleiset periaatteet, vakuutussuunnittelu ja riskienhallinta sekä työsuhde-etuuksien suunnittelu.
Ainoa akateeminen vaatimus kokeen suorittamiseen on, että hakijalla on kandidaatin tutkinto. Lisäksi YKP: n hakijan on ilmoitettava suorittavansa viisivuotisen sijoitusten hallintaan liittyvän tutkinnon. Hakijalla on oltava myös kolmen vuoden kokemus sijoitusalalta kokeen suorittamiseksi.
Kysy ensin oikeat kysymykset
Koska vain 50–60% hakijoista suorittaa CFP-kokeet, parhaiden opinto-oppaiden ja kurssien valinta ja noudattaminen ei ole ylellisyyttä, se on välttämätöntä.
Sertifioidun rahoitussuunnittelijalautakunnan mukaan CFP-kokeiden suorittajat voivat valita monista eri lähteistä (vaikka se ei tue mitään oppaata tai palvelua), mukaan lukien todistusohjelmat, tiili- ja laasti-kurssit tai vuorovaikutteiset opintokurssit.
Ohjelman valitseminen
Kun valitset tarpeitasi parhaiten vastaavan ohjelman, YKP: n hallitus neuvoo kysymään ja saamaan vastauksia seuraaviin kysymyksiin ennen allekirjoittamista:
• Mikä koulutustaso on opetussuunnitelmasi (juniori / vanhempi ylioppilastutkinto, maisterin tai tohtorin taso)?
• Kuinka kauan koulutusohjelman suorittaminen kestää?
• Paljonko ohjelma maksaa? Sisältääkö tämä summa kirjat, testit ja muut maksut?
• Haluatko tehdä muutoksia ohjelmaan?
• Kuinka ajoitat kurssit? Kuinka usein kursseja tarjotaan?
• Tarjoaako etäkoulutusohjelmasi verkossa vai onko se paperipohjainen?
• Mitkä ovat tiedekuntosi valtakirjat?
• Onko ohjelmallasi harjoittelupaikkoja tai työnvälityspalveluita?
• Kuinka ohjelmasi valmistelee yleisesti jonkun taloudelliseksi suunnittelijaksi?
Keskity "kysymyspohjaiseen koulutukseen "
Lemoine neuvoo CFP-ehdokkaita tutkimaan ja suorittamaan erillisiä, setti- ja case-tyyppisiä kysymyksiä. "Varsinaiseen tenttiin liittyvät kysymykset ja erityiset rahoitussuunnitelman aiheet muuttuvat kunkin hallintoelimen kanssa, eikä niitä tiedetä akateemisille ohjelmille tai arvostelujen tarjoajille ennen testin suorittamista", hän sanoo. "Opiskelijat voivat kuitenkin oppia tentin tyylin ratkaisemalla käytännön kysymyksiä."
Harkitse verkkokursseja
Lemoinen suosikki CFP-valmistelun opintostrategia on vuorovaikutteinen verkko-oppiminen, kuten henkilökohtaiset verkkokurssit, jotka hänen asioidensa mukaan sopivat erinomaisesti ammattiopiskelijoille. "Nämä ohjelmat antavat opiskelijoille mahdollisuuden olla suorassa vuorovaikutuksessa opettajan kanssa, ja ne voidaan arkistoida, jos opiskelija ohittaa istunnon", hän selittää. "Tiilet ja laasti voivat olla liian jäykkiä joillekin työskenteleville ammattilaisille. Haluan henkilökohtaisesti, että ohjelma on tiukka pitäen samalla osuvana."
Go Price Shopping - mutta osta vastinetta
Useimmat YKP: n oppaat ja ohjelmat eivät ole halpoja, mutta joissakin tapauksissa joudut ehkä maksamaan enemmän tai riskin saamiseksi siitä, mistä maksat. Esimerkiksi Dalton Education, yksi johtavista koulutuspalveluiden tarjoajista, perii yli 7 600 dollaria yhdeksän kuukauden CFP-peruskurssista - ja se ei kata oppikirjojen kustannuksia. Verkkokurssi voi olla parempi panos lompakkoon.
Katso yksityiskohtainen luettelo YKP: n koulutusohjelmista käymällä YKP: n hallituksen verkkosivustolla. Siellä pääset CFP: n hallituksen rekisteröimiin opinto-ohjelmiin kolmessa kategoriassa:
• Valtion mukaan
• tyypin mukaan
• Etäopiskeluvaihtoehtojen avulla
Varaa se
Aloita CFP-yleiskatsauskampanjasi aloittamalla oppailla ja työkirjoilla, jotka maksavat alle 50 dollaria, mutta opastavat sinut nopeasti siihen, mitä sinun tulee tietää hallitaksesi CFP-kokeita. Amazon.com-sivustolla on täällä hyvä luettelo, mukaan lukien "Opas CFP-sertifiointitestiin" (17 dollaria) ja "CFP-sertifiointikokeen käytännön kysymyksen työkirja" (36 dollarille).
Pohjaviiva
Kilpailu rahoitussuunnittelijaksi on kuuma ja kasvaa. YKP: n hallituksen mukaan teollisuus kasvaa 41 prosenttia vuoteen 2016 mennessä. Tämä tarkoittaa sitä, että mitä nopeammin hyväksyt CFP-tutkinnon, sitä paremmin pääset saavuttamaan vankan jalansijan yhdellä Wall Streetin nopeimmin kasvavilla aloilla.
