Henkilökohtaiset suhteet ovat kaiken taloudellisen neuvoa-antavan käytännön ytimessä, ja robo-neuvonantajien noustessa heidän on määrä tulla entistä tärkeämmäksi ajan myötä.
Ongelma? Suhteiden rakentamista on vaikea skaalata suurelle määrälle asiakkaita.
Neuvoajien on lähes mahdotonta ylläpitää suurta määrää asiakassuhteita samalla kun rakennetaan henkilökohtaisempi yhteys jokaiseen asiakkaaseen. Tämä on tärkeää, koska asiakassuhteiden heikentyminen ajan myötä asettaa korkeammat asiakasvaihtuvuusprosentit.
Hyvä uutinen on, että asiakassuhdehallinnan (CRM) ohjelmistoratkaisut voivat käsitellä näitä kysymyksiä ja antaa talousneuvojille mahdollisuuden laajentaa liiketoimintaansa. Näiden työkalujen avulla neuvonantajat voivat varmistaa, että he pitävät jatkuvasti yhteyttä suuren määrän asiakkaita pitäen samalla henkilökohtaisen yhteyden. CRM-ohjelmisto voi tarjota yhdistelmän automatisoituja viestiohjelmia ja ajankohtaisia muistutuksia neuvonantajille tavoittaakseen asiakkaat erikseen. Tässä tilassa on monia erilaisia työkaluja, joista talousneuvojat voivat valita parantaakseen liiketoimintaansa. (Lisätietoja: Essential Software for Financial Advisors.)
, tarkastelemme viittä suosituinta ja tulevaa talousneuvojan CRM-ratkaisua ja keskustelemme miksi neuvonantajat haluavat harkita niitä.
Wealthbox CRM
Wealthbox on tyylikkäästi suunniteltu verkko- ja mobiili CRM-järjestelmä talousneuvojille. Teknologialla on useita ainutlaatuisia ominaisuuksia, kuten soita napsauttamalla ja sosiaalisen median seuranta, joka erottaa sen monista markkinoilla kilpailevista tuotteista. 30 päivän ilmaisen kokeilujakson jälkeen palvelu maksaa 35 dollaria käyttäjää kohti kuukaudessa ilman pitkäaikaista sitoutumista. Tiedot suojataan 256-bittisellä salauksella SSL-suojauksella, jotta voidaan varmistaa, että asiakastiedot pidetään yksityisinä ja luottamuksellisina. Wealthbox tarjoaa myös tiedostojen tallennusintegraation palveluihin, kuten Google Drive ja Dropbox, ja siinä on mobiilisovellusominaisuus, jonka avulla voit hallita toimintaa matkalla.
Myyntivoima
Salesforce on palveluna toimiva ohjelmisto-edelläkävijä, josta tuli nopeasti maailman suurin CRM-palveluntarjoaja. Vaikka yritysratkaisu kohdistuu kaikenlaisiin yrityksiin, yhtiö tarjoaa myös neuvonantajakohtaisen Financial Services Cloud -tuotteen. Alusta tarjoaa korkean kypsyystason ja integroitumisen muihin markkinoinnin automaatiotyökaluihin, joita neuvonantajat voivat käyttää liiketoiminnassaan. Tämä CRM-alusta tarjoaa myös tekoälyn käytön, joka voi analysoida tietosi antaa suosituksia henkilökohtaisten liiketoimintaprosessidesi perusteella. Salesforcen eri tuotteiden hinnat vaihtelevat 25–300 dollaria käyttäjää kohti kuukaudessa, laskutetaan vuosittain. (Lisätietoja: Salesforce vs. SAP: Parhaiden CRM-tarjoajien vertailu .)
Redtail-tekniikka
Redtail Technology on vuoden 2017 ohjelmistotutkimuksen mukaan talousneuvojien suosituin CRM-ratkaisu, jonka markkinaosuus on hiukan yli 24%. Toisin kuin monissa muissa CRM-palveluissa, Redtail on hinnoiteltu (99 dollaria kuukaudessa) tietokantaa eikä käyttäjää kohti, mikä antaa sille mahdollisuuden skaalata keskisuurista tai suurista taloudellisista neuvontakäytännöistä. Ratkaisu on varustettu myös asiakasraporttien luomisella henkilökohtaisten ja tilitietojen keräämistä varten, ja mukana tulee ilmainen tietokannan siirto työpöytäratkaisusta liikkuville.
Junxure
Junxuren ovat kehittäneet talousneuvojat (luoja Greg Friedman on itse neuvonantaja), ja siitä on tullut yksi palkituimmista CRM-ratkaisuista neuvonantajille. Junxureilla on noin 20%: n osuus markkinoista ja se on aina ollut suosittu ennakkoluuloratkaisu vakiintuneille keskisuurille yrityksille. Mutta viime aikoina pilvipohjainen vaihtoehto on antanut sen käytettäväksi kaiken kokoisissa rahoitusneuvontayrityksissä - vaikka sen kuukausimaksut ovat yleensä korkeammat kuin kilpailijoiden. Hinnoittelu vaihtelee 44 dollaria käyttäjää kohti kuukaudessa 700 dollariin kuukaudessa premium-tuotteelta, joka perustuu hintaan AUM: n eikä käyttäjien tai tietokantojen perusteella.
Envestnet / Tamarac
Envestnet on tunnettu johtava talousneuvontaalue, jolla on laaja tuote- ja palveluvalikoima, mutta sen Tamarac® CRM -järjestelmästä on tullut yhä suositumpi työkalu neuvonantajille, jotka haluavat vaalia asiakassuhteitaan. Alusta on rakennettu luotettavan Microsoft Dynamics CRM -alustan yläpuolelle, sillä on yhä enemmän ominaisuuksia ja se tarjoaa laajan integroinnin, joka auttaa neuvonantajia tekemään työstä henkilökohtaista ja yhteydenpitoon asiakkaidensa kanssa. Hinnoittelu tapahtuu vasta, kun esittelyä pyydetään heidän verkkosivustoltaan.
Pohjaviiva
CRM-ratkaisuista on tullut korvaamaton työkalu talousneuvojille, kun robo-neuvonantajien kilpailu lämpenee. Parin viime vuoden aikana useat yritykset ovat käynnistäneet rahoitusneuvojille suunnatut ratkaisut, joilla on laajat ominaisuusjoukot ja syvä integraatio muihin teknisiin työkaluihin. Ne, jotka etsivät apua yrityksellesi sopivan ratkaisun valinnassa, voivat halutessasi tutustua palveluihin kuten ActiFi tai harkita teknisen konsultin palkkaamista apua päätöksenteossa. Monet CRM-palveluntarjoajat tarjoavat ilmaisia demoja verkkosivuillaan, eikä koskaan ole hätää kysyä neuvoa muilta neuvojilta, mitkä ratkaisut he haluavat käyttää omassa käytännössään. (Lisätietoja: 10 parasta työkalua talousneuvojille .)
