Sisällysluettelo
- Uusi mahdollisuus suunnittelijoille
- Yritykset, joilla on online-optioita
- Korvaukset ja edut
- Pohjaviiva
- Pohjaviiva
Taloudellisen suunnittelun ammatti on kasvanut räjähdysmäisesti viime vuosikymmeninä, ja vuoden 2008 Subprime Meltdown lisäsi huomattavasti yleistä tietoisuutta koulutettujen ja osaavien ammattilaisten luotettavien taloudellisten neuvojen tarpeesta.
Monet rahoitussuunnittelijat ja yritykset vastaavat tähän kysyntään lisäämällä liikkuvuutta, online-tukea ja muunlaista teknistä apua. Nämä innovaatiot ovat mahdollistaneet pienen mutta kasvavan määrän rahoitussuunnittelijoita hankkimaan uran kapean ammatinsa työskentelemällä kotoa, joko osa- tai kokopäiväisesti.
Avainsanat
- Rahoitussuunnittelijaksi tuleminen voi olla tuottoisaa urakehitystä, joka auttaa ihmisiä investoinneillaan ja henkilökohtaisella taloudellaan. Kun perinteiset toimistot sijaitsevat, useat uudet alustat antavat rahoitussuunnittelijoille mahdollisuuden työskennellä etäällä kotoa.Nämä innovaatio tarjoaa uuden tason henkilökohtaisen autonomian ja joustavuuden., mutta mukana on myös itsenäisen ammatinharjoittamisen riski, kuten takuutulon puute ja luontoisetujen puuttuminen
Työskentele kotona
Vaikka tämä suuntaus kasvaa monilla muilla aloilla, kuten matkailualalla, rahoitusyhteisössä on ollut hitaampaa tarttua, koska suurin osa asiakkaista vaatii henkilökohtaista palvelua ja neuvoja, jotka ovat perinteisesti olleet saatavissa vain henkilökohtaisten yhteyksien kautta.. Mutta tekniikka on saavuttanut pisteen, jossa suunnittelijat voivat työskennellä tehokkaasti asiakkaiden kanssa verkossa ja tarjota neuvoja ja tietoja puhelimitse, pikaviesteinä ja videopuheluna.
Sivustojen määrä, joiden avulla asiakkaat, joilla on suhteellisen yksinkertainen taloudellinen tilanne, voivat syöttää tietonsa ja saada henkilökohtaisia suosituksia ja neuvoja, kasvaa nopeasti niiden sivustojen tarjoamien tuotteiden ja palvelujen kanssa.
Uusi mahdollisuus suunnittelijoille
Suunnittelijoiden, jotka päättävät työskennellä yrityksissä, jotka tarjoavat online-neuvoja, on todennäköisesti vielä vietettävä ainakin jonkin aikaa toimistossa, mutta monissa tapauksissa tämä järjestely antaa heidän välttää päivittäin yhdeksästä viiteen jauhaa. Jokainen, jolla on asianmukainen lisenssi ja käyttöoikeustiedot, tarvitsee vain tietokoneen ja tilan työskennellä kotona liiketoiminnan harjoittamiseksi. Jotkut suunnittelijat tapaavat asiakkaita henkilökohtaisesti varaamalla aloituskokouksen ja kommunikoivat sitten heidän kanssaan puhelimitse tai verkossa siitä lähtien, kun taas muut suunnittelijat työskentelevät yksinomaan kotoa eivätkä välttämättä koskaan näe suurta osaa asiakkaistaan henkilökohtaisesti yrityksen politiikasta riippuen..
Jotkut suunnittelijat voivat myös pystyä tapaamaan asiakkaita suoraan heidän (suunnittelijoiden) kodeissa, jos heillä on keinot luoda erillinen toimisto- ja kokousalue asuinpaikkaansa. Kotoa työskenteleminen on tietysti aina ollut jossain määrin vaihtoehto, mutta aiemmin tämä vaati yleensä säännöllistä työmatkaa keskustoimistoon paperityön toimittamiseksi ja muiden tehtävien suorittamiseksi; Vaikka tämä on toisinaan edelleen välttämätöntä, uusi tiedonjako-tekniikka, kuten Dropbox, on helpottanut dokumenttien lähettämistä ja jakamista sähköisesti.
Yritykset, joilla on online-optioita
Monet verkkosuunnittelua tarjoavat verkkosivustot joko sallivat tai vaativat asiakkaidensa lähettävän suurimman osan tai kaikki taloudelliset tilinsä ja tietonsa hienostuneeseen omaan suunnittelu- tai budjetointiohjelmaan, jonka avulla suunnittelija voi nähdä asiakkaan koko taloudellisen kuvan yhdellä silmäyksellä. Tämä teknisen läpinäkyvyyden taso vähentää huomattavasti aikaa, jonka suunnittelijat ovat perinteisesti joutuneet käyttämään asiakkaiden taloudellisten tietojen keräämiseen ja syöttämiseen. Asiakkaat, jotka toimittavat kaikki tietonsa oikein tämän kanavan kautta, voivat usein saada välitöntä palautetta suunnittelijalta tietyistä aiheista.
Joitakin näitä palveluja tarjoavia verkkosivustoja ovat:
- Learnvest (www.learnvest.com)
Alexa Von Tobel aloitti vuonna 2009 tämän sivuston, joka palvelee naisasiakasta ja ylpeilee suunnittelijoiden kyvystään tuntea itsensä asiakkaiden kanssa, kun he oppivat murtamaan huonot taloudelliset tottumukset ja muodostamaan uusia. Yksi sen päätavoitteista on yksinkertaisesti tarjota käyttäjäystävällinen alusta, josta naiset voivat alkaa hallita talouttaan. Asiakkaat voivat käyttää sivuston My Money Center -alustaa tarkastellaksesi kaikkia talouksiaan yhdellä silmäyksellä. Ilmoittautuneet saavat ilmaisen alustavan konsultoinnin Certified Financial Planner® Practitioner -yrityksen kanssa sekä kuukausittaisen uutiskirjeen. Learnvest tarjoaa henkilökohtaisia, puolueettomia neuvoja maksua vastaan eikä tarjoa minkäänlaisia rahanhallintapalveluita. Henkilökohtainen pääoma (www.personalcapital.com)
Bill Harris avasi tämän verkkosivuston vuonna 2011 pyrkiessään tarjoamaan tehokasta rahanhallintaa asiakkaille, joille on sijoitettava 100 000–2 000 000 dollaria. Personal Capital tarjoaa turbolaskutetun indeksointisijoitusohjelman ja antaa henkilökohtaisen neuvonantajan kommunikoida suoraan kunkin asiakkaan kanssa. Asiakkaat voivat myös linkittää kaikki taloudelliset tilinsä yhteen online-rahoituksen hallintapaneelissa. Time Magazine palkitsi yrityksen ponnisteluistaan integroida rahoitussuunnittelu digitaaliseen alustaan nimeämällä sivusto yhdeksi 50 parhaasta verkkosivustosta vuonna 2012. Perusjäsenyys on ilmainen ja henkilökohtainen neuvonta ja rahahallinta hinnoitellaan erittäin kilpailukykyisesti. NestWise (www.nestwise.com)
Tämä sivusto on omistettu tarjoamaan kattavia, käteviä ja edullisia taloudellisen suunnittelun palveluita keskiluokalle. Se pyrkii yhdenmukaistamaan asiakkaidensa talouden heidän elämätavoitteidensa kanssa filosofialla, jota he kutsuvat Full Life Financial Managementiksi. Ilmainen jäsenyys sisältää alustavan taloudellisen arvioinnin ja pääsyn verkkooppimiskeskukseen. Ensiluokkaiset jäsenyydet tarjoavat premium-artikkeleita ja oppimisvälineitä sekä 90 päivän Fitness Track -ohjelmia. Asiakkaat, jotka haluavat maksaa henkilökohtaisista neuvoista, saavat myös ilmaisen Premium-jäsenyyden.
Korvaukset ja edut
Rahoitussuunnittelijat, jotka työskentelevät etäyhteydessä sellaisiin yrityksiin kuten NestWise ja Learnvest, yleensä maksavat joko asiakkaan tai saavat palkan. Ja vaikka useimpien suunnittelijoiden odotetaan edelleen markkinoivan itseään yhteydenpitoalueillaan, merkittäviä viittauksia tarjotaan yleensä säännöllisesti. Mutta tämän markkinaraon hyödyt ylittävät dollarit ja sentit; Jotkut sivustot tarjoavat 24/7 pääsyn rahoitussuunnittelijaan, mikä voisi olla houkutteleva vaihtoehto niille, jotka nauttivat työyöistä.
Kuten muutkin kotona tehtävät työpaikat, tämä vaihtoehto voisi houkutella myös pienten lasten suunnittelijoihin. Äidit, jotka jättivät taloudellisen uransa hoitamaan pieniä lapsia, saattavat ehkä soveltaa paljon paremmin tällaista järjestelyä aikatauluihinsa kuin perinteinen neuvonantaja-asema, ja tämä vaihtoehto maksaa todennäköisesti huomattavasti enemmän kuin useimmat muut työstä kotoa olevat vaihtoehdot.
Pohjaviiva
Nyt voi olla hyvä aika tutkia mahdollisuutta työskennellä suunnittelijana kotona. Tämä alan uusi markkinarako todennäköisesti lisääntyy tulevina vuosina, koska useilla sivustoista, jotka käyttävät ulkopuolisia neuvonantajia, on suunnitelmia merkittävään laajentumiseen. Lisätietoja kotoa koskevana taloudellisena neuvonantajana työskentele yllä olevista verkkosivustoista tai ota yhteyttä rahoitussuunnitteluyhdistykseen.
