Sisällysluettelo
- Valitse joukkovelkakirjarahastot
- Hanki ulkomainen riski
- Vältä velkarahoitettuja rahastoja
- Vähennä riskiä
- Harkitse ei-syklisiä rahastoja
- Käytä vaihtoehtoisia rahastoja
- Levitä riski
- Työnnä se ulos
Monet sijoittajat, kuten talous yleensä, ovat olleet elpymistilassa vuoden 2008 romahduksen jälkeen. Koska talous näyttää olevan nousussa, jopa ne, jotka haluavat päästä takaisin sijoituspeliin, voivat tehdä niin huomattavan innokkaasti. Vaikka jokaiselle sijoitukselle liittyy tietty määrä riskiä, varovaiset sijoittajat etsivät keinoja suojata salkkujaan seuraavan finanssikriisin vaurioilta aina, kun sitä tapahtuu.
Erityisesti sijoitusrahastot tarjoavat useita tapoja sijoittaa, samalla kun rajoitat altistumistasi Yhdysvaltojen taloudelliselle epävakaudelle. Sijoittamalla ulkomaisiin joukkovelkakirjalainoihin ja Yhdysvaltain valtion joukkolainoihin ulkomaisten osakemahdollisuuksien ja erittäin lyhytaikaisten lainatuotteiden hyödyntämiseen, on olemassa kahdeksan avaintrategiaa, joita voit käyttää vähentämään riskiäsi ja suojaamaan sijoitusrahastosijoituksiasi seuraavalta kaatukselta.
Valitse joukkovelkakirjarahastot
Joukkovelkakirjalainoja pidetään perinteisesti yhtenä turvallisemmista sijoitusvälineistä, koska ne tuottavat pääoman tuoton ja taatut koronmaksut vuosittain. Sijoitusrahastojen sijoitusten suojaamiseksi taloudellisilta levottomuuksilta valtion liikkeeseen laskemat joukkovelkakirjat ovat jopa turvallisempia kuin yrityslainat. Vaikka markkinat voivat romahtaa ja talous saattaa sukeltaa, Yhdysvaltojen hallituksen todennäköisyys julistaa konkurssi ja laiminlyödä velvollisuuksiaan joukkovelkakirjojen omistajille on pieni.
Samoin sijoittaminen joukkovelkakirjarahastoihin, jotka erikoistuvat erittäin vakaiden ulkomaisten hallitusten liikkeeseen laskemiin lainoihin, voi auttaa vähentämään amerikkalaisen kaatopaikan riskiä. Vaikka Yhdysvaltojen talous vaikuttaa epäilemättä muiden kansakuntien talouteen, yhdysvaltalaisen törmäyksen vaikutukset eivät todennäköisesti tee suurimmista ensimmäisen maailman maista maksukyvyttömiä. Pysy poissa joukkovelkakirjarahastoista, jotka sijoittavat riskialttiimpiin maihin, kuten Kreikkaan, koska ne tuovat riskin, joka voidaan välttää yksinkertaisesti "ostamalla paikallisia". Suojautuaksesi inflaatioriskiltä korkojen noustessa voit sijoittaa inflaation suojattuihin rahastoihin, jotka sijoittavat kotimaisiin ja ulkomaisiin joukkovelkakirjalainoihin, joiden kuponkikorot muuttuvat inflaation myötä.
Hanki ulkomainen riski
Ulkomaisten joukkovelkakirjalainojen lisäksi rahastot, jotka sijoittavat korkeasti luokiteltuihin ulkomaisiin yritysten osakkeisiin, ovat myös hyvä tapa rajoittaa riskiäsi epävakaalla markkinalla. Jälleen kerran, vaikka amerikkalaisella kriisillä voi olla ja olikin kauaskantoisia vaikutuksia, vakaat, hyvin hallinnoidut ulkomaiset yritykset eivät todennäköisesti kärsi liian pahasti, jos Yhdysvaltojen markkinat sukeltavat. Jotkut ulkomaiset osakkeet voivat todellakin saada arvoa, jos markkinat kaatuvat ja sen yhdysvaltalaiset kilpailijat ottavat vakavan osuman.
Vältä velkarahoitettuja rahastoja
Yksi vuoden 2008 kriisin keskeisistä syistä oli finanssialan väärinkäyttö. Vaikka vipuvaikutus voi olla erinomainen mekanismi, joka sallii rahastojen tuottaa nopeutettuja voittoja, se lisää myös merkittävästi rahaston riskiä. Sijoitusrahastot ovat erittäin rajoitettuja vipuvaikutuksen määrään nähden. Itse asiassa rahastojen enimmäismäärä lainata on 33% sen kokonaisarvosta. Vaikka tämä on paljon pienempi kuin esimerkiksi useimpien hedge-rahastojen vipuvaikutus, se lisää kuitenkin rahaston maksukyvyttömyyttä markkinoiden laskussa. Jos haluat poistaa tarpeettoman riskin, vältä vipurahastoja ja muita velkakäyttöisiä tuotteita.
Vähennä riskiä
Rahamarkkinarahastoja pidetään laajalti yhtenä vakaimmista sijoitusrahastoista. Koska nämä rahastot sijoittavat vain Yhdysvaltain hallituksen tai erittäin arvostettujen yritysten liikkeeseen laskemiin erittäin lyhytaikaisiin lainoihin, maksukyvyttömyysriski on uskomattoman pieni. Tietenkin, minimaalinen riski tarkoittaa tyypillisesti rajallista tuottoa, joten rahamarkkinarahastoja ei rakenneta vakavan varallisuuden luomiseen. Ne voivat kuitenkin olla matalan riskin lähteet niille, jotka haluavat suojautua mahdolliselta kriisiltä.
Harkitse ei-syklisiä rahastoja
Vaikka osakemarkkinat on usein maalattu yhdeksi riskialttiimmista sijoituspaikoista, sijoitusrahastojesi suojaaminen taloudellisilta häiriöiltä ei tarkoita, että osakkeita vältetään kokonaan. On olemassa useita, ei-syklisiä osakkeita, joilla on taipumus pysyä suhteellisen vakaina karhumarkkinoilla, koska liikkeeseenlaskijat tarjoavat tavaroita ja palveluita, joita ihmiset tarvitsevat taloudesta riippumatta.
Hyödyllisyyssektori on erinomainen esimerkki ei-syklisestä teollisuudesta, koska ihmisillä on oltava sähkö, kaasu ja vesi riippumatta siitä, miten talous toimii. Alkoholi ja tupakka, vaikka se ei todellakaan ole välttämättömyyttä, pysyvät myös vahvoina alamarkkinoilla, koska kuluttajat ovat halukkaita käyttämään rahaa näihin tuotteisiin, vaikka rahavarat olisivatkin rajalliset.
Käytä vaihtoehtoisia rahastoja
Vuoden 2008 kriisin jälkimainingeissa sijoittajat etsivät uutta sijoitustapaa, joka ei edellyttänyt tuottoa, niin läheisessä yhteydessä markkinoiden terveyteen. On kehitetty uusia sijoitusrahastoja, nimeltään vaihtoehtoiset rahastot, jotka hyödyntävät yleensä hedge-rahastoille varattuja sijoitusstrategioita, kuten arbitraasisijoittamista.
Vaikka joitain strategioita, kuten vipuvaikutteisten tai likvideiden arvopapereiden käyttöä, ei ole rakennettu salkusuojaukseksi, nämä rahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden vähentää riskiä ottamalla pitkiä ja lyhyitä positioita osake- ja johdannaissopimuksista. Kun markkinat säiliöt, nämä rahastot antavat osakkeenomistajille hyötyä laskusuhdanteesta vedonlyönnillä eri omaisuuserien menestyksestä ja epäonnistumisesta.
Levitä riski
Yksi sijoitusrahastojen sijoittamisen tärkeimmistä eduista on, että se tarjoaa automaattisesti merkittävän hajauttamisasteen. Suojaaksesi rahastosijoituksiasi seuraavalta finanssikriisiltä, monipuolista kuitenkin edelleen sijoittamalla erityyppisiin rahastoihin, kuten yllä mainittuihin, jakaaksesi riskisi.
Työnnä se ulos
Yksi tärkeimmistä syistä, jonka vuoksi sijoittajat menettivät niin paljon finanssikriisin aikana, oli paniikin tarttuminen kaikkiin selvitystilaan sijoituksiinsa kerralla, mikä rasitti rahoitusjärjestelmää lisää. Ne, jotka ratsastivat myrskyn ulkopuolelle ja jättivät investoinnit paikoilleen, toivat yleensä ajan mittaan menetetyn.
Vaikka seuraava finanssikriisi koettaisiin ensi vuonna, Yhdysvaltain talouden lopullinen tuhoaminen on todennäköistä. Jokaisessa taloudessa on ylä- ja alamäkiä, toisinaan suuria ja pieniä, mutta Yhdysvaltojen markkinoiden yleinen kehitys on ajan mittaan ollut nousevaa. Tärkein asia, jonka voit tehdä suojaamaan sijoitusrahastosi taloudellisen vapauden putoamisilta, on hengittää syvään ja odottaa myrskyn ohi.
