"Myyntipuolella" tarkoitetaan rahoituspalvelualan osaa, joka myy arvopapereita ja tarjoaa sijoituspalveluita sijoittajille, sekä vähittäiskaupassa että institutionaalisesti. Myyntipuolen palvelut sisältävät laajan valikoiman toimintoja - osakevälitys, investointipankkitoiminta, sijoitusneuvonta, myynti ja kauppa sekä sijoitustutkimus; Lisäksi jotkut yritykset tarjoavat ensisijaisia välitys- ja selvityspalveluita.
Myy sivuyritykset vaihtelevat kooltaan suuresti, pienistä putiikkeja tarjoavista yrityksistä, jotka ovat erikoistuneet tietylle markkinasektorille tai markkinarakoille, aina suurimpien kansainvälisten pankkien jättiläisiin välitystoimiin. Lukuun ottamatta sijoitusliikkeitä, useimmat myyntipuolella toimivat yritykset tarjoavat asiakkailleen täyden valikoiman palveluita.
Vaikka tyypillisen myyjäpuolen yrityksen kokoonpano voi vaihdella jossain määrin toisistaan toiseen, useimpien myyjäpuolella toimivien yritysten rakenteessa on paljon yhteistä. Myyntipuoleisen yrityksen ydinosastot voidaan luokitella laajasti niihin, jotka keskittyvät pääosin liiketoiminnan institutionaaliseen puoleen - sijoituspankkitoiminta, myynti ja kauppa sekä tutkimus - ja osastoihin, joissa keskittyy vähittäiskaupan (sijoittajien) toimintaan, kuten varallisuus Johdon ja sijoitusneuvonta. (Nämä yksiköt eivät tietenkään ole keskittyneet yksinomaan institutionaaliseen tai vähittäiskauppaan, koska niiden toiminnassa on huomattava synergia ja päällekkäisyys).
Vaikka tyypillisellä myyntipuolella olevalla yrityksellä on myös avustavia osastoja, jotka tarjoavat välttämättömiä tukitoimintoja, kuten vaatimustenmukaisuus, riskienhallinta, operaatiot ja henkilöstöresurssit, tässä artikkelissa keskitytään aikaisemmin mainittujen ydinmyyntitoimintojen toivottuihin nimityksiin.
Kauppatieteiden maisteri (MBA)
Tämä on ehkä kaikkein yleisin nimitys useimmissa myymälöissä toimivissa yrityksissä. MBA-opiskelijat voivat käyttää taitojaan, jotka on saatu hallitsemalla aiheita, kuten rahoitus, markkinointi ja johtaminen, käytännöllisesti katsoen kaikissa myyntipuolen toiminnoissa - sijoituspankkitoiminnassa, myynnissä ja kaupassa, tutkimuksessa tai varallisuudenhoidossa.
MBA-ohjelman suurin vahvuus on myös sen suuri heikkous soveltamisessa myyntipuolelle; Vaikka se on yleinen ohjelma, jota käytetään laajasti liiketoiminnassa ja rahoituksessa, sitä ei ole erityisesti räätälöity sijoitusalalle. MBA-ohjelmia tarjoavat yleensä jatkotutkinto (maisterit) lukuisat laitokset ympäri maailmaa. Parhaiden MBA-instituutioiden joukossa hallitsevat yhdysvaltalaiset kauppakorkeakoulut, ja erilaiset koulut ovat Euroopasta ja Aasiasta. Työllisyys taataan käytännössä näiden koulujen valmistuneille yleensä kampuksen rekrytoinnin kautta; Toinen merkittävä etu on useimpien MBA-ehdokkaiden kehittelemä kontaktiverkko.
MBA-ohjelman suurin haittapuoli on sen kustannukset, sekä suorina kustannuksina, jotka voivat lähestyä kuutta lukua joissain kouluissa, että vaihtoehtoisina kustannuksina, jotka aiheutuvat siitä, että pari vuotta vietetään opiskelemaan sitä varten. Samoin huipien liiketalouskoulujen tiukat pääsykriteerit tekevät hyväksymistä heihin itsessään herkeä.
Chartered Financial Analyst (CFA)
CFA-nimityksen tunnustetaan laajalti sijoituskoulutuksen keltaiseksi standardiksi. Vaikka CFA: n charter-haltijat voivat käyttää tiukaissa ohjelmissaan hankkimaansa tietoa missä tahansa myyntipuolen toiminnassa, he todennäköisesti työskentelevät joko analyytikoina tutkimus- tai investointipankkitoiminnassa (huomaa, että tiukka "Kiinan muuri" estää vuorovaikutusta kaksi toimintoa kaikissa myyvän sivutoimistoissa) tai salkunhoitajina varainhoidon / sijoitusneuvojen segmentissä.
CFA-ohjelman suurimpia etuja on sen valtava sijoitetun pääoman tuotto - kokonaiskustannukset ovat muutamatuhat tuhatta dollaria, kun taas vuokralaisille uran ansaintamahdollisuuksia parannetaan huomattavasti - ja sen omaopiskelu, joka antaa ehdokkaille mahdollisuuden opiskella Ohjelmoi työskennellessäsi. Mutta se on helpompaa sanoa kuin tehdä, koska vähemmän kuin yksi kahdesta ehdokasta läpäisee ohjelman kaksi ensimmäistä tasoa. Valtavan "ehdokas tietojoukon" hallitsemisen kovat vaikeudet ovat ehkä CFA-ohjelman suurin haitta.
CFA-ehdokkaiden on hallittava huipputekninen opetussuunnitelma, jonka aiheisiin kuuluvat etiikka, talous, taloudellinen analyysi, kvantitatiiviset menetelmät, sijoitusanalyysi, johdannaiset ja salkunhoito. CFA-ehdokkaiden on läpäistävä kolmen tason tentit, jotka kestävät vähintään yhteensä 1 000 opiskelua, ja heillä on oltava neljän vuoden pätevä työkokemus CFA-peruskirjan saamiseksi. CFA-ehdokkaan pääsyvaatimuksena on oltava kandidaatin tutkinto tai vastaava tutkinto tai olla tutkinto-ohjelman viimeisenä vuonna tai täyttää neljän vuoden kokemusvaatimus.
Hyväksytty julkinen kirjanpitäjä (CPA) tai valtuutettu kirjanpitäjä (CA) / Hyväksytty pääkirjanpitäjä (CGA) / Hyväksytty kirjanpitäjä (CMA)
Tilintarkastajat löytävät työpaikan myyntipuolella olevissa yrityksissä joko sisäisinä kirjanpitäjinä toiminnassa tai riskienhallinnassa tai analyytikoina tutkimus- tai sijoituspankkitoiminnassa, missä heidän kirjanpito- ja finanssianalyysien asiantuntemuksensa muodostavat kriittisen osan analyytikoiden taitoa.
Vaikka kirjanpitotutkinnot antavat ammattilaisilleen merkittävää asiantuntemusta sijoituskohteisiin liittyvistä aloista, kuten rahoitusanalyysi, rahoitusnäkymät, verosuunnittelu ja arvonmääritys, kirjanpitäjiä pidetään yhä kirjanpidon eikä sijoitusalan ammattilaisina. Tämän seurauksena monet kirjanpitäjän myyntipuolella työskentelevät työntekijät pyrkivät myös CFA-nimeämiseen saadakseen syvällisen sijoitustiedot ja valtakirjat.
Laskentatoimen saamiseksi Pohjois-Amerikassa opiskelijat vaativat yhdistelmää koulutusta ja asiaankuuluvaa kokemusta, ja heidän on läpäistävä vaikeat pätevyyskokeet. Yhdysvalloissa pätevä julkinen tilintarkastaja on vakiintunein kirjanpito. Kanadassa on kolme pääasiallista kirjanpidollista nimeä - CA, CGA ja CMA; Kolme nimeämistä on kuitenkin tarkoitus yhtenäistää Chartered Professional Accountant -palkkiin. CPA-nimitys on jo hyväksytty Quebecissä 16. toukokuuta 2012 alkaen, ja nimityksen käytöstä tulee pakollista Ontariossa 1. heinäkuuta 2013.
Sertifioitu rahoitussuunnittelija (CFP)
Rahoitussuunnittelun ammattilaisina CFP: t ovat todennäköisimmin palkattuja sijoitusneuvojia tai -välittäjiä myytävien sivuyritysten varainhoidon tai vähittäisvälityksen osastoissa.
YKP: n sertifiointivaatimukset perustuvat neljään "Es:" -koulutukseen, tenttiin, kokemukseen ja etiikkaan. Yhdysvalloissa koulutusvaatimuksiin sisältyy kandidaatin tutkinto ja korkeakoulututkinnon suorittaminen henkilökohtaisessa taloudellisessa suunnittelussa. Ehdokkaiden on myös läpäistävä menestyksekkäästi YKP: n sertifiointitesti ja kolmen vuoden työkokemus taloudellisesta suunnitteluprosessista.
Chartered Market Technician ® (CMT)
CMT ® -merkinnän myöntää New Yorkin CMT-yhdistys. CMT on teknisen analyysin korkein koulutustaso, ja se on ensisijainen nimitys ammattilaisille ympäri maailmaa. Tekninen analyysi tarjoaa välineet, joilla navigoidaan onnistuneesti todellisen arvon ja markkinahinnan väliseen kuiluun kaikissa omaisuusluokissa kurinalaisen, systemaattisen lähestymistavan avulla markkinoiden käyttäytymiseen sekä tarjonta- ja kysyntälakiin. CMT: n ansaitseminen osoittaa ydinosaamisen hallinnan sijoitusriskeistä salkunhoidossa; mukaan lukien kvantitatiiviset lähestymistavat markkinatutkimukseen ja sääntöihin perustuva kauppajärjestelmän suunnittelu ja testaus. CMT: t tulevat todennäköisesti työskentelemään myyntipuolen yrityksen myynti- ja kauppa-osastolla, työskentelevät analyytikoina yritysten tutkimusosastoilla, jotka tarjoavat teknisiä analyysejä asiakkailleen tai ovat salkunhoitajia ja sijoitusneuvojia.
CMT-nimityksen saamiseksi ehdokkaiden on läpäistävä kaikki CMT-tutkinnon kolme tasoa, hankittava jäsenasema CMT-yhdistyksessä ja oltava vähintään kolmen vuoden kokemus ammatillisesta analyyttisestä tai sijoitusten hallinnasta.
Chartered Investment Manager (CIM)
Kanadassa CIM-nimityksen myöntää CSI (aikaisemmin Kanadan arvopaperiinstituutti) sijoitusammattilaisille, jotka haluavat tarjota asiakkailleen harkinnanvaraisia salkunhoitopalveluita. Ehdokkaiden on menestyksekkäästi suoritettava varainhoito-, sijoitushallinta- ja salkunhoitokursseja, ja heillä on myös kahden vuoden työkokemus. CIM-charter-haltijoita käytetään tyypillisesti Kanadan myyntipuolella toimivien varainhoito- ja sijoitusneuvontaosastoissa.
Chartered Business Valuator (CBV)
CBV on toinen vain Kanadan nimitys, jonka myöntää Kanadan Chartered Business Aruetors -instituutti. CBV: llä on erityistä asiantuntemusta liiketoiminnasta ja arvopapereiden arvostamisesta, ja niiden myyntipuolen näkymät ovat samanlaiset kuin kirjanpitäjien. CBV: n hankkimiseksi hakijoilla on oltava kandidaatin tutkinto tai Kanadan kirjanpito- tai CFA-nimitys, läpäistävä jäsenkortti ja heillä on oltava vähintään 1 500 tunnin kokemus liiketoiminnan arvostamisesta.
Pohjaviiva
Vaikka tietyt nimitykset, kuten MBA ja CFA, antavat taitoja, joita voidaan käyttää useimmissa myyntipuolen yrityksissä, toiset, kuten CFP ja CMT, ovat erikoistuneempia ja kohdistuvat tiettyyn toiminta-alueeseen. Kaikilla näillä seitsemällä nimityksellä on yksi yhteinen asia - ne vaativat huomattavan määrän sitoutumista ajan, rahan ja vaivan suhteen. Mutta lopputulos on melkein aina sen arvoinen hankkittujen tietojen ja taitojen, asiakkaiden luotettavuuden lisääntymisen sekä uranäkymien ja ansaintapotentiaalin lisääntymisen vuoksi.
