Sisällysluettelo
- Ulkomaisten sijoitusmahdollisuudet
- Sijoittamisen ylä- ja alamäet
- 1. Amerikan tallettajakuitit
- 2. Globaalit talletuskuitit
- 3. Suorat ulkomaiset sijoitukset
- 4. Globaalit sijoitusrahastot
- 5. Pörssinoteeratut rahastot
- 6. Monikansalliset yritykset
- Pohjaviiva
Ulkomaisten sijoitusmahdollisuudet
Maantiede ei sido nykypäivän sijoitusmahdollisuuksia. Jos olet kiinnostunut nousevien talouksien ja nopeasti kasvavan kasvun raporteista monissa maissa ympäri maailmaa, kannattaa ehkä sijoittaa joihinkin niistä. Sinun täytyy vain tietää, miten pääset alkuun. Sijoittamiseen ulkomaiseen kasvuun on kuusi tapaa, jotka ovat kaikkien sijoittajien käytettävissä:
- Amerikkalaiset talletustodistukset (ADR) Globaalit talletustodistukset (GDR) Suorat sijoituksetRahastosijoitusrahastotPörssissä käydyt rahastotKulttuuriyhtiöt
Sijoittamisen ylä- ja alamäet
Suurimmalle osalle sijoittajia ulkomaisiin osakkeisiin sijoittamisen pääkohdat ovat portfolionsa monipuolistaminen ja osallistuminen muiden talouksien kasvuun.
Suurin osa finanssialan asiantuntijoista ja neuvonantajista pitää ulkomaisia osakkeita terveellisinä lisäyksinä sijoittajan salkussa. Ne suosittavat, että konservatiivisille sijoittajille myönnetään 5–10 prosenttia, aggressiivisille sijoittajille enintään 25 prosenttia.
Kuten useimmat asiat, myös kansainvälisellä sijoittamisella on kääntöpuoli. Vaihteluvälillä mitattuna ulkomaisia osakkeita pidetään yleensä riskialttiimpana. Heillä on taipumus kokea dramaattisia muutoksia markkina-arvolla. Joissakin tapauksissa poliittinen riski voi äkillisesti vaikuttaa kansantalouteen. Ja on huomattava, että monet ulkomaiset markkinat ovat vähemmän säänneltyjä kuin Yhdysvaltojen markkinat, mikä lisää manipuloinnin tai petosten riskiä.
Nykypäivän sijoittajilla on poikkeuksellinen pääsy 24 tunnin globaaleihin uutisiin, mutta on myös vaara, että tuhansien mailien päässä sijaitsevalta kohtaukselta puuttuu riittämätöntä tietoa. Tämä voi rajoittaa sijoittajan kykyä tulkita tai ymmärtää tapahtumia.
Viimeiseksi on valuuttariski, joka johtuu valuuttakurssin muutoksista sijoittajan kotivaluutta vastaan. Valuutta liikkuu tietenkin molempiin suuntiin, ja muutto voi olla myös sijoittajan eduksi.
Jos olet kiinnostunut mahdollisuuksista ja riskeistä kansainvälisille sijoituksille, on kuusi tapaa saada altistuminen ulkomaiselle kasvulle.
1. Amerikkalaiset tallettajakuitit - ADR
Amerikkalaiset säilytystodistukset (ADR) ovat kätevä tapa ostaa ulkomaisia osakkeita.
Ulkomaiset yritykset käyttävät vaihtoehtoisia riidanratkaisumenetelmiä tilaisuutena perustaa Yhdysvaltojen läsnäolo ja joskus hankkia pääomaa. Maailman suurin listautumisanti, Alibaba Group Holding Limited (BABA), on esimerkki kiinalaisesta jättiläispääomasta, joka hanki pääomaa IPO: n kautta ja käy kauppaa Yhdysvalloissa ADR: nä.
ADR-reaktioita voidaan sponsoroida tai sponsoroida, ja niillä voi olla useita tasoja.
- Tason 1 ADR-todistuksia ei voida käyttää pääoman hankkimiseen, ja niistä käydään kauppaa vain pörssissä. Tason 2 ja tason 3 ADR-vaihtoehdot ovat kaikki noteerattuissa pörsseissä, kuten NYSE tai AMEX, mutta vain tason 3 ADR-menettelyjä voidaan käyttää pääoman hankkimiseen.
Jotta hinta yhtäläisi kotimaassa ja liikkeeseenlaskijamaassa, kukin ADR edustaa taustalla olevia osakkeita suhteessa. Esimerkiksi kukin Vodafone Group plc ADR (VOD) edustaa 10 kantaosaketta, kun taas Japanin Sony Corporationin suhde on 1: 1 (SNE).
Nämä yritykset noteerataan, käydään kauppaa ja selvitetään samoin kuin Yhdysvaltain osakkeilla. Tämä tekee niistä tavalliselle sijoittajalle kätevän tavan pitää ulkomaisia osakkeita.
2. Globaalit talletuskuitit - GDR-tiedostot
Globaali talletustodistus (GDR) on toisen tyyppinen säilytystodistus. Tässä tapauksessa säilytyspankki laskee liikkeeseen ulkomaisten yritysten osakkeita kansainvälisillä markkinoilla, tyypillisesti Euroopassa, ja antaa ne sijoittajien saataville Yhdysvalloissa ja muualla.
Suurin osa DDR: stä on Yhdysvaltain dollareissa, vaikka jotkut käyttävät euroa tai Ison-Britannian puntaa. Niillä käydään tyypillisesti kauppaa, selvitetään ja selvitetään samalla tavalla kuin kotimaan osakkeilla.
Lontoon ja Luxemburgin pörssit ovat yleisimpiä sijoituspaikkojen listalleottopaikkoja, mutta ne on myös listattu Singaporen, Frankfurtin ja Dubain pörsseissä.
GDR: tä tarjotaan pääasiassa institutionaalisille sijoittajille yksityisten tarjousten kautta.
3. Suorat ulkomaiset sijoitukset
Sijoittajilla on kaksi tapaa ostaa ulkomaisia osakkeita suoraan. Voit avata globaalin tilin kotimaassasi olevan välittäjän kanssa. Fidelity, E * TRADE, Charles Schwab ja Interactive Brokers tarjoavat kaikki tämän palvelun. Toinen tarkoitus on avata tili kohdemaassa olevan paikallisen välittäjän kanssa. Boom's Trading Platform Hong Kongissa tai OCBC Securities Singaporessa ovat välittäjiä, jotka tarjoavat palveluita ulkomaisille sijoittajille.
Suora menossa ei sovi rento sijoittaja. Järjestelmä on monimutkainen, ja siihen sisältyy kustannuksia, verovaikutuksia, teknisen tuen tarpeita, valuuttamuutoksia, pääsy tutkimukseen ja paljon muuta. Lyhyesti sanottuna vain aktiivisten ja vakavien sijoittajien tulisi sukeltaa tähän prosessiin.
Sijoittajien on myös oltava varovainen vilpillisten välittäjien suhteen, joita ei ole rekisteröity kotimaan markkinoiden sääntelyviranomaisiin, mikä on verrattavissa Yhdysvaltojen arvopaperi- ja pörssikomissiota (SEC).
4. Globaalit sijoitusrahastot
Sijoittajat, jotka haluavat tutkia kansainvälisiä markkinoita ilman vaivaa, voivat sijoittaa kansainvälisiin sijoitusrahastoihin. Nämä rahastot ovat kuin mitä tahansa sijoitusrahastoja tarjoamiensa etujen ja toimivuuden suhteen, paitsi että niillä on salkku ulkomaisia osakkeita kotimaisten osakkeiden sijaan.
Nämä rahastot saavat erilaisia makuja, ja jokaiselle löytyy jotain, aggressiivisista konservatiivisiin sijoittajiin. Niihin kuuluvat globaalit rahastot, kansainväliset rahastot, alue- tai maakohtaiset rahastot ja kansainväliset indeksirahastot.
Kuten muutkin kansainväliset sijoitukset, näiden rahastojen kustannukset ovat yleensä korkeammat kuin kotimaisten rahastojen.
5. Pörssinoteeratut rahastot - ETF
Kansainväliset pörssiyhtiöt tarjoavat sijoittajille helpon tavan päästä ulkomaisille markkinoille. Oikeiden pörssilistattujen rahastojen valitseminen on sijoittajille helpompaa kuin itse osakekannan rakentaminen.
Yksi ETF voi tarjota tavan sijoittaa maailmanlaajuisesti, mutta on olemassa ETF-yrityksiä, jotka tarjoavat keskittyneempiä vedonlyöntejä, esimerkiksi tietyssä maassa. Siellä on myös laaja valikoima kansainvälisiä sijoitusrahastoja, kuten markkina-arvo, maantieteellinen alue, sijoitustyyli ja sektorit.
Näkyviä ETF-yrityksiä tulevat toimittajilta, kuten iShares, SPDR, Vanguard, FlexShares, Schwab, Direxion, First Trust, Guggenheim, Invesco, WisdomTree ja Market Vectors.
Sijoittajien tulisi tutkia kustannukset, likviditeetti, palkkiot, kaupankäynnin volyymi, verotus ja salkku ennen kansainvälisen ETF: n ostamista.
6. Monikansalliset yritykset - MNC: t
Sijoittajat, jotka eivät halua ostaa ulkomaisia osakkeita suoraan ja ovat jopa varovaisia vaihtoehtoisista riidanratkaisuista tai sijoitusrahastoista, voivat etsiä kotimaisia yrityksiä, joilla on suurin osa myynnistä ja tuloista ulkomailla.
Sopivimpia yrityksiä tähän tarkoitukseen ovat monikansalliset yritykset (MNC). Yhdysvaltalaiselle sijoittajalle, joka voi olla Coca-Cola Company (KO) tai McDonald's Corporation (MCD), osakkeet, yritykset, jotka tuottavat yhä enemmän suurimman osan tuloistaan globaalista toiminnastaan.
Tämä lähestymistapa on takaoven sisääntulo eikä tarjoa todellista kansainvälistä monipuolistamista. Mutta se antaa sijoittajalle osuuden kansainvälisestä kasvusta.
Pohjaviiva
Tiedot sen maan poliittisista ja taloudellisista olosuhteista, johon sijoitat, ovat välttämättömiä ymmärtämään tekijöitä, jotka voivat vaikuttaa sijoitetun pääoman tuottoosi.
Kuten aina, sijoittajien on keskityttävä sijoitustavoitteisiinsa, kustannuksiinsa ja mahdollisiin tuottoihinsa tasapainottamalla näitä tekijöitä riskinkantokykynsä kanssa.
