Oli aika, jolloin osinkoa maksavat osakkeet poistuivat muodista. Kuumin yritysten väitettiin nousevan niin nopeasti hintaan, että heidän ei tarvinnut maksaa heille. Osingot maksettiin vanhoille vanhoille yhtiöille.
Tuo aika oli tech-osakekupla, ja me kaikki tiedämme, kuinka se päättyi.
Ajat ovat muuttuneet. Apple maksaa osinkoa 0, 73% osakkeelta. Microsoft maksaa osinkoa 0, 43% osakkeelta. Amazon ei maksa osinkoa, mutta tuntee paineen haarrua yli. Osinkoa maksavat yhtiöt ovat määritelmän mukaan voittoa tuottavia yrityksiä, jotka ovat keränneet paljon rahaa ja jakavat sen sijoittajilleen.
Näille sijoittajille osingot ovat tulovirtoja tai, mikä vielä parempaa, uudelleeninvestointeja, jotka turboivat salkun tuottoa pitkällä aikavälillä.
Paras osinkorahasto
Sijoittajille, jotka eivät halua lentää yksin, osinkorahastot tarjoavat tavan sijoittaa osinkoa maksaviin osakkeisiin yrityksissä, joilla on potentiaalia pitkäaikaiseen kasvuun.
Kuinka valitset parhaan loput? Katso rahaston pitkän aikavälin ja viimeaikaista tuottoa. Tarkista, kuinka tämä suorituskyky nousee vertailuindeksiin ja laajempiin markkinaindekseihin nähden. Katso rahaston kustannuksia varmistaaksesi, että voitto ei pääse nirkkaamaan.
Ohessa on neljä rahastoa, jotka keskittyvät sijoittamaan vakaisiin yrityksiin, jotka tuottavat hyviä osinkoja. Niiden kaikkien vuotuinen tuotto on erinomainen kymmenen vuoden aikana. Kaikilla on alhaiset kustannukset. Kaikki suoriutuivat hyvin vertailuarvoihinsa verrattuna.
S&P 500 -indeksi laski saman 12 kuukauden jakson aikana 4, 38%. Dow Jones Industrial -indeksi nousi 5, 27%. Pitkäaikainen sijoittaminen ei ole heikkoa sydäntä.
Vanguard-osinkoarvostelu ETF (VIG)
Monet sijoittajat pitävät pörssilistatuista rahastoista, koska ne tarjoavat altistumisen monille arvopapereille pitäen kustannukset minimissä. Määritelmän mukaan ETF-seurattavat tiettyä markkinaindeksiä tavoitteenaan sovittaa sen suorituskyky. Niitä on helppo seurata, koska niillä käydään kauppaa kuin osakkeilla. Ja heillä on alhaiset kustannukset, koska niitä ei hallita aktiivisesti.
Vanguard-osinkoarvostelu ETF käyttää vertailukohtanaan NASDAQ US Dividend Achievers Select -tapahtumaa. Sijoitukset tässä ETF: ssä ovat laaja-alaisia ja eniten keskittymiä teollisuuteen, kulutustavaroihin, kuluttajapalveluihin ja tekniikkaan. Suurimmat omistusosuudet ovat Microsoftin, Walmartin ja Johnson & Johnsonin osakkeissa.
VIG: n kustannussuhde on 0, 08%.
Keskimääräinen vuosituotto
Alla on indeksin tuotot vertailuindeksiin verrattuna, 27. helmikuuta 2019. ( Vertailuindeksin tuotot ovat kursivoitu ).
Vanguard-osinkoarvostelu ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Yhden vuoden: -2, 02 ( -1, 98 ) 10 vuoden: 11, 70 ( 11, 81 )
Fidelity Equity Dividend -tuottorahasto (FEQTX)
Fidelity Equity Dividend Income Fund -rahasto on aktiivisesti hoidettu sijoitusrahasto, jonka tavoitteena on ylittää S&P 500 -indeksin tuotto. Se käyttää vertailukohtanaan laajaa osakemarkkinaindeksiä Russell 3000.
FEQTX sijoittaa tyypillisesti 80% varoistaan osakkeisiin, jotka tarjoavat osinkoja ja joilla on mahdollisuus pääoman pitkäaikaiseen arvonnousuun. Noin 85% sen omistuksista on Yhdysvaltojen osakkeita, joita johtavat Verizon, Wells Fargo ja Chevron.
FEQTX: n nettokustannussuhde on 0, 62% vuodessa.
Keskimääräinen vuosituotto
Alla on indeksin tuotot vertailuindeksiin verrattuna, 27. helmikuuta 2019. ( Vertailuindeksin tuotot ovat kursivoitu ).
Fidelity Equity Dividend -tuottorahasto ( Russell 3000 )
- Yksi vuosi: -9, 74% (- 8, 58% ) 10-vuotias: 10, 25 ( 11, 12% )
Vanguard Equity Income Fund -sijoittajien osakkeet (VEIPX)
Vanguard Equity Income Fund -rahasto sijoittaa pääasiassa aliarvostettuihin keskisuurten ja suurten yhtiöiden osakkeisiin, jotka maksavat osinkotuloja keskimääräistä enemmän kilpailijoihinsa verrattuna. Se sijoittaa pääasiassa yhdysvaltalaisiin osakelainoihin ja osoittaa vain 9, 1% salkustaan ulkomaisiin arvopapereihin. Nykyinen yhdistelmä on raskas terveydenhuollossa, taloudessa ja kuluttajatuotteissa. Suurimmat omistusosuudet ovat JP Morgan Chasen, Johnson & Johnsonin ja Verizonin osakkeissa.
VEIPX laskuttaa vuotuista nettokustannussuhdetta 0, 27%.
Keskimääräinen vuosituotto
Alla on indeksin tuotot vertailuindeksiin verrattuna, 27. helmikuuta 2019. ( Vertailuindeksin tuotot ovat kursivoitu ).
Vanguard Equity Income Fund -rahasto ( spliced Equity Income Index )
- Yksi vuosi: -5, 72 (- 5, 85% ) 10-vuotias: 12, 17 ( 10, 51% )
Uskollisuuden strateginen osinko- ja tulorahasto (FSDIX)
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund -rahasto on aktiivisesti hoidettu rahasto, joka etsii vakaa osinkoa maksavia yrityksiä mutta lisää annos joukkovelkakirjalainoja. Noin 70% sen kokonaisvaroista on kantaosakkeita, mutta se osoittaa jopa 20% yrityslainoihin. Nykyään sen suurimmat osakeomistukset ovat kiinteistö-, kuluttaja- ja terveydenhoitoalalla.
FSDIX laskuttaa kulusuhdetta 0, 71%.
Keskimääräinen vuosituotto
Alla on indeksin tuotot vertailuindeksiin verrattuna, 27. helmikuuta 2019. ( Vertailuindeksin tuotot ovat kursivoitu ).
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Fidelity Strategic Dividend and Income Composite Index )
- Yksi vuosi: -4, 49% ( -2, 47% ) 10-vuotias: 11, 88% ( 11, 79% )
