Standard & Poor's 500 -indeksi (S&P 500) on 500 suurimman yhdysvaltalaisen yrityksen indeksi, joka on listattu New Yorkin pörssissä tai NASDAQ: ssa ja jonka Standard & Poor's -indeksikomitea on valinnut markkina-arvon perusteella. S&P 500 -indeksi on laajalti tunnustettu barometri Yhdysvaltain osakemarkkinoista. S&P 500 -indeksirahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden perustaa ydinjakauma Yhdysvaltojen suuryrityksille, joita on neuvonut yksi ikonisimmista amerikkalaisista sijoittajista, Warren Buffet, joka tunnetaan myös nimellä Omaha. S&P 500 -indeksirahastot pyrkivät replikoimaan vertailuindeksin suorituskykyä sijoittamalla S&P 500: n osiin, joilla on samanlainen paino. Nämä rahastot käyttävät passiivista tai indeksointia koskevaa sijoitusstrategiaa ja sijoittavat kaikki tai huomattavan osan koko nettovarallisuudestaan vertailuindeksiin sisältyviin kantaosakkeisiin. Kaikki alla olevat rahastotiedot ovat 6. helmikuuta 2019, Morningstarin mukaan.
Indeksi
Vanguard 500 Index Fund -sijoittajien osakkeet
Vanguard 500 -indeksirahastosijoittajien osakkeet pyrkivät tarjoamaan vertailuindeksin S&P 500 -indeksin hinta- ja tuottokehitystä vastaavat sijoitustulokset korkealla positiivisella korrelaatiolla. Vanguard laski liikkeelle VFINXin 31. elokuuta 1976. Rahaston tuotto on 14, 26% kolmen vuoden aikana. VFINX: ää hallinnoi Vanguard Equity Investment Group ja sen vuotuinen kulusuhde on 0, 14%, mikä on huomattavasti alhaisempi kuin samanlaisomistuksessa olevien sijoitusrahastojen keskimääräinen kulusuhde.
Sijoitustavoitteensa saavuttamiseksi VFINX toteuttaa indeksointistrategian ja sijoittaa lähes koko omaisuuseränsä S&P 500 -indeksiin sisältyviin osakkeisiin suunnilleen samojen osuuksien kanssa kuin indeksin painotukset.
Vanguard 500 -indeksirahaston nettovarallisuus on yhteensä 520, 3 miljardia dollaria. Sen lopullinen 12 kuukauden tuotto oli 1, 76%. Rahaston beeta (kolmen vuoden kuukausittain) oli 1, 00. Rahaston kolmen vuoden Sharpe-suhde on 1, 06 ja keskihajonta vastaavan vertailuindeksin vastaavaa 12, 07%.
Kuten useimmat S&P 500 -indeksirahastot, myös VFINX soveltuu parhaiten pitkäaikaisille sijoittajille, joilla on kohtalainen tai korkea riskinkantokyky ja jotka etsivät altistumista Yhdysvaltojen suuryritysten osakemarkkinoille. Koska VFINX: llä on vähäinen seurantavirhe ja alhainen kustannussuhde, se on houkutteleva ydinomistuksessa osakekannalle.
Schwab S&P 500 -indeksirahasto
The Charles Schwab Corporation laski liikkeelle Schwab S&P 500 -indeksirahaston 19. toukokuuta 1997. Charles Schwab Investment Management, Inc. neuvoo ja hallinnoi SWPPX: tä, ja veloittaa kulusuhteen 0, 02%.
SWPPX on sijoitusrahasto, joka pyrkii tarjoamaan sijoitustuloksia, jotka vastaavat S&P 500 -indeksin kokonaistuottoa. Sijoitustavoitteensa saavuttamiseksi SWPPX sijoittaa tyypillisesti vähintään 80% kokonaisnettovarallisuudestaan S&P 500 -indeksin muodostaviin osakkeisiin. Lisäksi SWPPX antaa näille osakkeille yleensä samat painot kuin indeksi.
SWPPX: n hallinnassa on 41, 3 miljardia dollaria ja salkun liikevaihto on 2%. SWPPX: n beeta oli 1, 00; alfa -0, 03; Sharpe-suhde 1, 07; ja keskihajonta 12.06.
Fidelity 500 -indeksirahasto
Fidelity laski liikkeelle 17. helmikuuta 1988 Fidelity 500 -indeksirahasto tarjoaa edullisia riskejä Yhdysvaltojen suuryritysten osakemarkkinoille. FXAIX laskuttaa vuotuista nettokustannussuhdetta 0, 015%.
Perustamisestaan lähtien rahaston tuottama keskimääräinen tuotto oli 10, 42%. Perusindeksin seuraamiseksi FXAIX sijoittaa normaalissa markkinaolosuhteissa vähintään 80% kokonaisnettovarallisuudestaan indeksin muodostaviin kantaosakkeisiin.FXAIX on historiallisesti seurannut indeksiä pienellä määrin seurantavirhettä.
FXAIX toimii vaihtoehtona VFINX: lle ja SWPPX: lle ja on yksi parhaista rahastoista, joka tarjoaa altistumisen S&P 500 -indeksiin sisältyvälle kantaosakorille. FXAIX voi toimia ydinomistuksena Yhdysvaltain osakesalkussa.
T. Rowe Price Equity Index 500 -rahasto
T. Rowe Price Equity Index 500 -rahasto (PREIX) perustettiin 30. maaliskuuta 1990, ja sen jälkeen se on antanut viiden vuoden keskimääräisen vuotuisen tuoton 10, 58%. PREIX laskuttaa nettokustannussuhdetta 0, 21%. Seuraamalla S&P 500 -rahastoa, rahaston tavoitteena on sovittaa Yhdysvaltain suurten pääomien osakkeiden sijoitetun pääoman tuotto pyrkien vastaamaan vertailuindeksin suorituskykyä.
Perustuen 10 vuoden tilastoihin, PREIX: n Sharpe-suhde on 1, 01 ja keskihajonta eli volatiliteetti on 12, 44%.
PREIXin nettovarallisuus on yhteensä 30, 9 miljardia dollaria. Se saattaa parhaiten sopia sijoittajille, jotka haluavat saada altistumisen Yhdysvaltojen suuryritysten osakemarkkinoille.
Sijoittaminen indeksirahastoihin
Sijoittaminen indeksirahastoihin voi olla hyvä kestävä sijoitus ja myös hieno tapa hajauttaa salkku helposti. Osakemarkkinoilla on korkeimmat ja matalammat kohteet, mutta S&P 500 -indeksin pitkän aikavälin kehitys on ylivoimaisesti positiivinen. Tämä antaa mahdollisuuden matalan riskin sijoitusmahdollisuuteen.
Sijoittaaksesi indeksiin, joka on yksi edellä mainituista neljästä, sinun on luotava sijoitustili yhden monista välityspalveluista. Tällaisten monien ominaisuuksien ja hinnoittelun avulla näiden välittäjien keskuudessa voi olla vaikea valita yksi. Tästä syystä Investopedia on luonut luettelon parhaista online-välittäjistä.
