Fidelity Investments on yksi vanhimmista ja tunnetuimmista varainhoitoyhtiöistä, joka hallinnoi asiakkaidensa puolesta viittä biljoonaa dollaria omaisuutta. Lähes 70 vuoden kokemuksella Fidelity-sijoitusrahastot edustavat kustannustehokasta tapaa yksityishenkilölle tai institutionaaliselle sijoittajalle rakentaa monipuolinen osakekanta, korko- ja rahamarkkinaarvopaperit. Suurimmalla osalla Fidelity-rahastoja on erittäin kilpailukykyiset nettokustannussuhteet, ja niillä on korkeat arvosanat rahasto-luokituslaitoksilta pitkäaikaisessa hallinnassaan, jolla on todistettu kokemus riskisopeutetuista tuotoista.
Fidelity -rahasto
Hallinnoitavat varat (AUM): 111, 2 miljardia dollaria
2010-2015 keskimääräinen vuotuinen nettovarallisuusarvo (NAV): 13, 87%
Nettokustannussuhde: 0, 64%
Fidelity Contrafund (FCNTX) pyrkii ensisijaisesti pääoman arvon lisäämiseen sijoittamalla sellaisten yritysten kantaosakkeisiin, joiden arvohallinnon mielestä kansalaiset eivät täysin tunnusta niitä. Rahasto sijoittaa kotimaisiin ja ulkomaisiin yrityksiin, joiden osake voidaan luokitella joko kasvuksi tai arvoksi tai molemmiksi. Rahasto luottaa ensisijaisesti sellaisten tekijöiden perusteelliseen analyysiin kuin tuloksen parantaminen, vahva johto ja toimialan asema osuuksien valinnassa. Rahastolla on ylipaino asema tietotekniikkaosakkeissa noin 31%: n allokoinnilla, kun taas kuluttajien oman pääoman ehtoisten osakkeiden osuus on 21% rahaston varoista. Se tunnetaan myös sijoittamisesta yksityisiin yrityksiin, kuten Uber. Epälikvidien yksityisten kantaosakkeiden altistuminen on kuitenkin erittäin vähäistä. Ainoa haitta, joka voi estää rahaston tuottamasta jatkuvasti korkeita tuottoja, on sen koko.
Rahaston hoitaja on Will Danoff, joka on toiminut Contrafundin johdolla yli 25 vuotta ja tuotti paremman riskikorjatun tuoton. Rahasto on saanut Morningstarin hopea-analyytikoiden luokituksen ja viiden tähden kokonaisluokituksen. Siihen ei sisälly latausmaksuja ja vähintään 2500 dollarin sijoitusvaatimus.
Fidelity Select Biotechnology Portfolio Fund -rahasto
AUM: 15, 1 miljardia dollaria
Vuoden 2010-2015 keskimääräinen vuotuinen NAV-tuotto: 34, 67%
Nettokustannussuhde: 0, 74%
Fidelity Select Biotechnology Portfolio Fund -rahasto on yksi parhaiten suoriutuneista Fidelity-sijoitusrahastoista, joka sijoittaa yrityksiin, jotka harjoittavat bioteknologisten tuotteiden ja palveluiden tutkimusta, kehittämistä, valmistusta ja jakelua. Lähes 90% rahaston varoista edustaa kotimaisia osakkeita, kun taas loput kohdistuvat ulkomaisiin osakkeisiin. Biotekniikkayritykset hallitsevat salkkua noin 90%: n allokaatiolla, ja loput 10% sijoitetaan lääkeyhtiöihin. Rahaston kymmenen parhaan omistuksen osuus on 41% rahaston varoista. Niihin kuuluvat Gilead Sciences, Biogen, Alexion Pharmaceuticals ja Celgene.
Morningstar on antanut tälle rahastolle pronssianalyytikoiden luokituksen ja viiden tähden kokonaisluokituksen. Rahasto ei veloita latausmaksuja, ja sen mukana tulee vähintään 2 500 dollarin sijoitus.
Fidelity Select IT Services Portfolio Fund
AUM: 2, 1 miljardia dollaria
Vuosien 2010-2015 keskimääräinen vuotuinen NAV-tuotto: 19, 83%
Nettokustannussuhde: 0, 81%
Fidelity Select IT Services -salkkurahasto sijoittaa tietotekniikkayritysten kantaosakkeisiin, joilla on erilaiset markkina-arvot. Rahastossa on jonkin verran korkea keskittymä salkussaan, sillä sen kymmenen parhaan omistuksen osuus on noin 60% rahaston varoista. Noin 60% rahaston omistamista yrityksistä osallistuu tietojenkäsittelyyn ja ulkoistettuihin palveluihin, kun taas 27% yrityksistä tarjoaa IT-konsultointipalveluita. Suurimpia osakeomistuksia ovat Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions ja Accenture.
Rahastolle on myönnetty Morningstarin viiden tähden kokonaisarvio. Siihen ei sisälly latausmaksuja ja se vaatii vähintään 2 500 dollarin sijoituksen.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund -rahasto
AUM: 837 miljoonaa dollaria
2010-2015 keskimääräinen vuotuinen NAV-tuotto: 14, 09%
Nettokustannussuhde: 0, 61%
Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund -rahasto sijoittaa kantaosakkeisiin, jotka sisältyvät Russell Midcap -indeksiin, joka koostuu yrityksistä, joiden osakkeilla on keskimääräinen markkina-arvo. Rahasto luottaa voimakkaasti historiallisen arvon, kasvun ja kannattavuuden kvantitatiiviseen analyysiin osuuksiensa valitsemiseksi salkkuunsa. Omistusosuudet ovat hajallaan eri sektoreiden kesken. Rahoitus- ja kuluttajien harkinnanvaraisilla varastoilla on vastaavasti 22% ja 18%. Yhden rahasto-osuuden omistusosuus ei ylitä 2% rahaston varoista.
Rahastolla ei ole latauspalkkioita, ja se vaatii sijoittajien osallistumista vähintään 2500 dollaria. Morningstar myönsi rahastolle viiden tähden kokonaisarvioinnin.
