Fidelity Investments on maan neljänneksi suurin sijoitusrahastojen hallinnoija, jolla on hallinnassaan yli 3 biljoonaa dollaria varoja 30. syyskuuta 2019, mikä on viimeisimmät saatavilla olevat tiedot. Uskollisuus palvelee 30 miljoonaa yksittäistä sijoittajaa. Tässä on katsaus kolmeen sen rahastoon, jotka on luokiteltu viiden tähden rahastojen seurantaja Morningstar. Kaikki tiedot ovat oikeita 31. joulukuuta 2019 lähtien.
Avainsanat
- Fidelity Fund on yksi suurimmista rahastoperheistä maailmassa, ja sillä on yli 7, 8 triljoonaa dollaria asiakkaiden kokonaisvaroista ja yli 3 biljoonaa dollaria hallinnoitavissa olevilla varoilla. Uskollisuudessa on 504 sijoitusrahastoa vuodesta 2019, ja 31: llä rahastolla on 5 tähteä. Tracker Morningstar.Korostaan kaksi tasapainotetussa luokassa toimivaa rahastoa, Fidelity Balanced ja Fidelity Capital & Income. Toinen 5 tähden rahasto, jota sijoittajien tulee harkita, on Fidelity Mid Cap Enhanced Index, joka seuraa Russell Mid Cap -indeksiä.
Uskollisuus tasapainoinen
Tasapainotetut rahastot sijoittavat osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja käteisvarojen sekoitukseen, minkä vuoksi niitä kutsutaan "tasapainoisiksi" rahastoiksi. Tasapainotetut rahastot ovat hyvä vaihtoehto sijoittajille, jotka joko haluavat saada pienemmän määrän rahastoja ja pitävät siksi tasapainoisen rahaston tarjoamaa "kaikki yhdessä" -lähestymistapaa tai haluavat rahastoa, joka voi edustaa perustaa, johon he voivat rakentaa loput heidän salkustaan.
Fidelity Balanced kuuluu riskialttiuden kannalta keskelle. Se on vaarallisempaa kuin puhdas joukkovelkakirjarahasto, mutta ei yhtä riskialtinen kuin puhdas osakerahasto. Sitä pidetään maltillisena allokointirahastona, mikä tarkoittaa, että se tarjoaa keskipitkän riskin omaisuuserän allokoinnin, joka on noin kaksi kolmasosaa osakkeista ja yksi kolmasosa joukkovelkakirjalainoista.
Rahaston perustamisen jälkeen vuonna 1986 sen keskimääräinen tuotto on ollut noin 9%, samanlainen kuin mitä osakerahasto saattaa nähdä. FBALX: n kustannussuhde on 0, 53% ja vähimmäishankinta on 0, 00 dollaria. Vuoden 2019 tuotto oli 21, 45%. Kolmen vuoden vuotuinen tuotto on 11, 21% ja 5 vuoden tuotto on 7, 79%.
Uskollisuuspääoma ja tulot
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) on toinen tasapainotettu rahasto, joka on suunnattu enemmän joukkovelkakirjalainoihin. Sen osuus sijoitussalkusta on suunnilleen 20% suunnattu osakkeisiin ja 80% joukkovelkakirjalainoihin. Rahasto tarjoaa hyvän sekoituksen kasvusta ja tuloista. Markkinariski on korkeampi kuin puhtaalla joukkolainarahastolla, mutta pienempi kuin puhtaalla osakerahastolla. Pitkäaikaiset tuotot ovat korkeampia kuin useimmat joukkovelkakirjalainat.
FAGIX: n kulusuhde on 0, 69% ja vähimmäishankinta on 0, 00 dollaria. Vuoden 2019 tuotto oli 16, 03%. Kolmen ja viiden vuoden vuotuinen tuotto on 7, 46% ja 5, 83%.
72 miljoonaa dollaria
Fidelityn hallussa olevien asiakastilien kokonaismäärä vuodesta 2019.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index
Toinen Morningstarin korostama viiden tähden Fidelity-rahasto, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX), on hyvä valinta sijoittajille, jotka haluavat altistumisen keskisuurille osakkeille. FMEIX seuraa Russell Mid Cap -indeksiä antaen sijoittajille noin 300 keskikokoisen pääoman ehtoista osaketta. Keskisuurten yhtiöiden osakkeilla on potentiaalia suurempaan kasvuun kuin niiden suurten yhtiöiden veljillä, mutta ne ovat myös alttiita isommille lyhytaikaisille laskuille. FMEIX on enemmän aggressiivinen vaihtoehto kuin kaksi korostettua tasapainoista rahastoa.
FMEIX: n kustannussuhde on 0, 59% ja vähimmäishankinta on 0, 00 dollaria. Vuoden 2019 tuotto oli 24, 78%. Kolmen ja viiden vuoden vuotuinen tuotto on 9, 80% ja 7, 69%.
