Mikä on 2%: n sääntö?
2% -sääntö on sijoitusstrategia, jossa sijoittaja riskittää korkeintaan 2%: lla käytettävissä olevasta pääomasta yksittäiseen kauppaan. 2%: n säännön toteuttamiseksi sijoittajan on ensin laskettava, mikä on 2% heidän käytettävissä olevasta kauppapääomasta: tätä kutsutaan riskipääomaksi (CaR). Osakkeiden oston ja myynnin välityspalkkiot olisi otettava huomioon laskelmassa riskipääoman suurimman sallitun määrän määrittämiseksi. Suurin sallittu riski jaetaan sitten stop-loss-summalla, jotta voidaan määrittää ostettavien osakkeiden lukumäärä.
Avainsanat
- 2% -sääntö on sijoitusstrategia, jossa sijoittaja riskii enintään 2% käytettävissä olevasta pääomastaan yksittäiseen kauppaan. 2% -säännön soveltamiseksi sijoittajan on ensin määritettävä käytettävissä oleva pääoma ottaen huomioon mahdolliset tulevat palkkiot tai palkkiot. jotka voivat johtua kaupankäynnistä.Stop-loss-tilaukset voidaan toteuttaa pitämään 2%: n sääntöriskikynnys markkinaolosuhteiden muuttuessa.
Kuinka 2%: n sääntö toimii
2%: n sääntö on rajoitus, jonka sijoittajat asettavat kaupankäynnilleen pysyäkseen määriteltyjen riskienhallintaparametrien rajoissa. Esimerkiksi sijoittaja, joka käyttää 2%: n sääntöä ja jolla on 100 000 dollarin kaupankäyntitili, riskiä saa tietystä sijoituksesta enintään 2 000 dollaria - tai 2% tilin arvosta. Tietäen, mikä prosenttiosuus sijoituspääomasta voi olla riski, sijoittaja voi työskennellä taaksepäin määrittäessään ostettavien osakkeiden kokonaismäärän. Sijoittaja voi myös käyttää stop-loss-tilauksia rajoittaakseen negatiivista riskiä.
Siinä tapauksessa, että markkinaolosuhteet muuttuvat, sijoittaja voi panna täytäntöön pysäytysmääräyksen rajoittaakseen heikentävän altistumisensa tappiolle, joka edustaa vain 2 prosenttia heidän koko kauppapääomastaan. Vaikka elinkeinonharjoittaja kokee kymmenen peräkkäistä tappiota, tämä sijoitusstrategia käyttää, hän vähentää tilinsä vain 20%. 2%: n sääntöä voidaan käyttää yhdessä muiden riskinhallintastrategioiden kanssa kauppiaan pääoman säilyttämiseksi. Esimerkiksi sijoittaja voi lopettaa kaupankäynnin kuukaudeksi, jos suurin sallittu pääomamäärä, jota he haluavat riskittää, on saavutettu.
2-prosenttisen säännön käyttäminen Stop Loss -määräyksen kanssa
Oletetaan, että elinkeinonharjoittajalla on 50 000 dollarin kaupankäyntitili ja hän haluaa käydä kauppaa Apple, Inc. (AAPL) -kaupalla. 2% -sääntöä noudattaen elinkeinonharjoittaja voi riskiä 1 000 dollarin pääomalla (50 000 dollaria x 0, 02%). Jos AAPL käy kauppaa 170 dollarilla ja kauppias haluaa käyttää 15 dollarin pysäytystappioita, he voivat ostaa 67 osaketta (1 000 dollaria / 15 dollaria). Jos palkkiota peritään 25 dollaria, kauppias voi ostaa 65 osaketta (975 dollaria / 15 dollaria).
Käytännössä elinkeinonharjoittajien on myös otettava huomioon liukukustannukset ja aukoriski. Ne voivat johtaa tapahtumiin, joiden vuoksi menetyksen potentiaali on huomattavasti suurempi kuin 2%. Esimerkiksi, jos elinkeinonharjoittajalla oli AAPL-asema yön yli ja se avautui 140 dollarilla seuraavana päivänä ansiotiedotuksen jälkeen, tämä johtaisi 4%: n tappioon (1 000 dollaria / 30 dollaria).
