Vaikka osakemarkkinat täyttyvät epävarmuudesta, tietyt hyväksi katsotut periaatteet voivat auttaa sijoittajia lisäämään heidän mahdollisuuksiaan menestyä pitkällä tähtäimellä. Tässä on 10 peruskonseptia, jotka jokaisen sijoittajan tulisi tietää:
Jotkut sijoittajat lukkivat voitot myymällä arvostettuja sijoituksiaan pitäen samalla heikosti suoriutuvia osakkeita, joiden toivotaan palautuvan. Mutta hyvät varastot voivat nousta pidemmälle, ja huonot varastot vaarassa nollautua kokonaan. Seuraavat tiedot voivat auttaa navigoimaan näissä päätöksissä:
10 vinkkiä menestyvälle pitkäaikaiselle sijoittajalle
Ratsastus voittaja
Peter Lynch puhui kuuluisasti "tenbaggers" -investoinneista, jotka lisäsivät kymmenkertaisesti arvoa. Hänen mukaansa menestys johtuu pienestä määrästä näitä osakkeita salkussaan. Mutta tämä vaati varaston ripustamista, vaikka ne olisivat kasvaneet moninkertaisella kerralla, mikäli hänen mielestään oli edelleen merkittäviä ylösalaisuuksia. Ottaminen: Vältä takertumasta mielivaltaisiin sääntöihin ja harkitse kantaa sen omien ansioiden perusteella.
Häviäjän myyminen
- Ei ole takuuta siitä, että osake palautuu pitkittyneen laskun jälkeen, ja on tärkeää olla realistinen heikosti suoriutuvien sijoitusten suhteen. Ja vaikka varaston menettämisen tunnustaminen voi merkitä psykologisesti epäonnistumista, virheiden tunnistaminen ja sijoitusten myyminen ei ole häpeä, jotta voidaan taata lisätappiot.
Molemmissa tilanteissa on kriittistä arvioida yrityksiä niiden ansioiden perusteella, jotta voidaan selvittää, oikeuttaako hinta tulevaisuuden potentiaalin.
Älä jahdata kuumia vinkkejä
Lähteestä riippumatta, älä koskaan hyväksy varastotippia kelvollisiksi. Tee aina oma analyysi yrityksestäsi, ennen kuin sijoitat vaikeasti ansaittuihin rahaihisi. Vaikka vinkit toisinaan rikkoutuvat, pitkäaikainen menestys vaatii syvälle sukeltavaa tutkimusta.
Älä hikoile pieniä juttuja
Sen sijaan, että panikoidaan sijoituksen lyhytaikaisista liikkeistä, on parempi seurata sen suuren kuvan etenemissuuntausta. Luottamus sijoituksen suurempaan tarinaan, ja älä hidasta lyhytaikaista epävakautta.
Älä korosta liikaa sitä senttiä eroa, jonka säästät, kun käytät rajaa verrattuna markkinointijärjestykseen. Toki aktiiviset kauppiaat käyttävät minuutti minuuttivaihteluita lukitakseen voitot. Mutta pitkäaikaiset sijoittajat menestyvät vähintään vuosia kestävien jaksojen perusteella.
Älä korosta P / E-suhdetta liikaa
Sijoittajat pitävät usein erittäin tärkeänä hinta-tuotto-suhdetta, mutta liiallisen painottamisen kiinnittäminen yhteen mitta-arvoon on huono. P / E-suhteita käytetään parhaiten yhdessä muiden analyyttisten prosessien kanssa. Siksi alhainen P / E-suhde ei välttämättä tarkoita, että arvopaperi on aliarvostettu, eikä korkea P / E-suhde välttämättä tarkoita, että yritys on yliarvostettu.
Vastusta penniäkään varastossa
Jotkut uskovat virheellisesti, että halvoilla osakkeilla on vähemmän menetettävää. Mutta riippumatta siitä, putoaako 5 dollarin osakekurssi 0 dollariin vai 75 dollarin osakkeella, olet menettänyt 100% alkuperäisestä sijoituksesta, joten molemmilla osakkeilla on samanlainen negatiivinen riski. Itse asiassa penniäkään varastot ovat todennäköisesti riskialttiimpia kuin kalliimpia varastoja, koska niillä on taipumus olla vähemmän säänneltyjä.
Valitse strategia ja pysy siinä
Osakkeita voidaan valita monella tapaa, ja on tärkeää noudattaa yhtä filosofiaa. Eri lähestymistapojen välillä tyhjentyminen tekee sinusta markkinoiden ajastimen, joka on vaarallinen alue. Mieti, kuinka huomattava sijoittaja Warren Buffett pysyi arvossa suuntautuneessa strategiassaan ja pääsi eroon 1990-luvun lopun dotcom-puomista - välttäen siten suuria menetyksiä tech-aloitusyritysten kaatuessa.
Keskity tulevaisuuteen
Sijoittaminen vaatii tietoon perustuvien päätösten tekemistä sellaisten asioiden perusteella, joita ei ole vielä tapahtunut. Aikaisemmat tiedot voivat viitata tuleviin asioihin, mutta se ei ole koskaan taattu.
Tässä 1990-kirjassa "Yksi ylös Wall Streetillä" Peter Lynch totesi: "Jos vaivaisin kysyä itseltäni:" Kuinka tämä osake voi nousta korkeammalle? " En olisi koskaan ostanut Subarua sen jälkeen, kun se oli jo kaksikymmentäkertainen. Mutta tarkistin perusteet, huomasin, että Subaru oli edelleen halpaa, ostin osakekannan ja tein seitsemänkertaisen sen jälkeen. " On tärkeää investoida tulevaisuuden potentiaalin ja aikaisemman suorituskyvyn perusteella
Hyväksy pitkän aikavälin näkökulma
Vaikka suuret lyhytaikaiset voitot voivat usein houkutella markkinoiden neofyyttejä, pitkäaikaiset sijoitukset ovat välttämättömiä suuremman menestyksen saavuttamiseksi. Ja vaikka aktiivinen lyhytaikainen kaupankäynti voi ansaita rahaa, siihen liittyy suurempi riski kuin osta-ja pidä -strategioita.
Ole avoin
Monet hienot yritykset ovat kotitalouksien nimiä, mutta monista hyvistä sijoituksista puuttuu bränditietoisuus. Lisäksi tuhansilla pienillä yrityksillä on potentiaalia tulla huomenna blue-chip-nimiksi. Itse asiassa pieniyhtiöiden osakkeet ovat historiallisesti osoittaneet suurempaa tuottoa kuin niiden suurten yhtiöiden vastaavat. Vuodesta 1926 vuoteen 2001 pienten yhtiöiden tuotot Yhdysvalloissa tuottivat keskimäärin 12, 27%, kun taas Standard & Poor's 500 -indeksi (S&P 500) tuotti 10, 53%.
Tämä ei tarkoita, että sinun tulisi omistaa koko salkku pienpääomaisille osakkeille. Mutta Dow Jonesin teollisuuskeskiarvossa (DJIA) on monia muita suuria yrityksiä.
Ole huolestunut veroista, mutta älä huoli
Verojen asettaminen ennen kaikkea voi saada sijoittajat tekemään vääriä päätöksiä. Vaikka verovaikutukset ovat tärkeitä, ne ovat toissijaisia rahojen sijoittamisen ja turvallisen kasvattamisen kannalta. Vaikka sinun pitäisi pyrkiä minimoimaan verovelvollisuus, ensisijaisena tavoitteena on saavuttaa korkea tuotto.
