"Tunne asiakas" (KYC) -prosessien virtaviivaistaminen on eräs blokkiketjun tärkeimmistä eduista rahoituspalvelualalla. Hajautettu pääkirja toimii yhteisenä arkistona asiakastapahtumatoimintahistorialle, ja sitä testataan nyt KYC: n käyttöä varten.
Konsortio, joka koostuu Singaporen hallintoelimestä ja useista pankeista, mukaan lukien HSBC Holdings plc (HSBC) ja Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MTU), on saanut valmiiksi konseptin KYC-lohkoketjuun. Raporttien mukaan se on ASEAN-alueen ensimmäinen todiste konseptista blockchain-käytön kannalta KYC-projektissa. Prototyyppi testattiin helmi-toukokuussa 2017 ja toimi ilman ongelmia jopa "suuren volyymin" tietovirtojen aikana. Lisäksi se oli turvallinen ja "kestävä kolmansien osapuolten puuttumiselle".
Singaporen hallitus on yhä useammassa organisaatiossa, joka testaa blockchain-hyödyllisyyttä KYC-prosessien virtaviivaistamisessa. Esimerkiksi konsultointiyritys Deloitte kehitti KYCStartin (lausutaan nimellä Kick Start) aiemmin tänä vuonna. Sovellus väittää vähentävän lentokoneeseen pääsyä ja jatkuvia seurantakustannuksia. Samoin rahoituspalveluyritys R3 kehitti KYC-rekisterin konseptikonseptin asiakkaan tuntemisvelvollisuudelle ja voimassa olevan henkilöllisyyden määrittämiselle. Omasta puolestaan Singapore, jolla on jo kukoistava finanssipalveluala, on asemassa itsensä fintech-innovaatioiden keskuksena, ja nykyinen projekti asettaa sen johtavaan asemaan Aasiassa.
"Tunne asiakassi" -säännöt ovat kalliita ja hankalia pankeille, mutta ovat välttämättömiä rahanpesun vastaisten vaatimusten täyttämiseksi. Vuoden 2014 Deloitte-tutkimuksessa AML: n kustannukset olivat 10 miljardia dollaria. Blockchain tarjoaa ratkaisun hajautetun pääkirjan kautta, jota voidaan käyttää välttämään päällekkäisyyksiä jäsenpankkien välillä ja tarjoaa yhteisen tietokannan asiakastapahtumahistoriasta. Se voi myös auttaa rikostamaan rikollista toimintaa. Esimerkiksi käynnistysyritykset, kuten Chainanalysis ja Identity Mind, kaivovat lohkoketjua liiketoimintamallien tunnistamiseksi.
