Sijoitusrahastoista on tullut uskomattoman suosittu vaihtoehto monille sijoittajille. Tämä johtuu pääasiassa niiden tarjoamasta automaattisesta monipuolistamisesta sekä ammattimaisen hallinnan, likviditeetin ja muokattavuuden eduista.
Monipuolistaminen
Monipuolistaminen on pelin nimi sijoittamisessa, koska se antaa sijoittajalle mahdollisuuden hajauttaa kokonaisriskinsä monille sijoituksille. Itse hallinnoiman salkun optimaalisen hajauttamisen saavuttamiseksi sijoittajan tai hänen taloudellisen neuvonantajansa on tutkittava ja seurattava lukuisia sijoituksia eri sektoreilla ja markkinoilla.
Esimerkiksi erittäin epävakaiden osakeomistusten tasapainottamiseksi sinun on sisällytettävä salkkuosi myös erittäin vakaat joukkovelkakirjalainat. Vaikka erittäin epävakaat osakkeet saattavat tuottaa suuria voittoja, ne todennäköisesti maksavat sinulle huomattavan määrän sijoituspääomaa. Toisaalta valtion tai erittäin luottoluokitellut joukkovelkakirjalainat eivät todennäköisesti menetä mitään pääoma-arvoaan ajan kuluessa, ja heille maksetaan kiinteä korko vuosittain. Siksi nämä joukkovelkakirjat ovat erittäin alhaisen riskin, mutta tarjoavat myös pienemmän voittopotentiaalin.
Tämä on erittäin yksinkertainen esimerkki monipuolistamisesta. Todellisuudessa täydellinen monipuolistaminen on paljon monimutkaisempaa. Sijoitusrahastot ovat suosittuja, koska rahastonhoitajat huolehtivat kaikesta optimaalisesti hajautetun salkun luomisesta. Tämä luontainen hajauttaminen tekee sijoitusrahastoista yleensä turvallisempia kuin yksittäisiin osakkeisiin sijoittaminen.
Ammatillinen johtaminen
Toinen syy sijoitusrahastoihin on niin suosittu, koska niitä hoitavat ammattilaiset, joilla on tarvittava kokemus eri sijoitusten kannattavuuden arvioimiseksi asianmukaisesti. Toisin kuin yksittäiset sijoittajat, rahastonhoitajat eivät todennäköisesti antautu ahneuden ja pelon motivoiman emotionaalisen sijoittamisen sudenkuoppiin. Rahastonhoitajat ovat myös ainutlaatuisen motivoituneita varmistamaan, että rahastot ovat mahdollisimman kannattavia riippumatta heidän mielipiteistään yhtiöistä tai hallituksista, jotka laskevat rahaston salkkuun omaisuutta.
Lisäksi sijoitusrahastoon sijoittaminen varmistaa, että sijoittajan ei tarvitse huolehtia kauppojen tutkimisesta ja ajoituksesta. Ammattimaisella hallinnoinnilla rahastonhoitaja tarkastaa jokaisen omaisuuden ja päättää milloin ja miten ostaa tai myydä korkeimman tuoton tuottamiseksi.
likviditeetti
Yksi osakemarkkinoille sijoittamisen tärkeimmistä eduista on, että sijoittajat voivat ostaa ja myydä osakkeita halutessaan. Samoin avoimen sijoitusrahaston osakkeita voidaan ostaa tai myydä osakkeenomistajan harkinnan mukaan. Vaikka sijoitusrahastojen osakkeilla ei käydä kauppaa markkinoilla kuten osakkeilla tai joukkovelkakirjalainoilla, osakkeenomistajat voivat lunastaa osakkeet rahaston kanssa suoraan tai rekisteröidyn välittäjän kautta. Siksi suurin osa sijoitusrahastoista on yhtä likvidejä kuin perinteiset osakeinvestoinnit, mutta monipuolistamisen ja ammattimaisen hallinnoinnin lisäetuilla.
muokattavuutta
Toinen tärkeä sijoitusrahastojen suosiota edistävä tekijä on, että saatavilla on melkein ääretön määrä tuotteita. Sijoitustavoitteistasi tai riskinsietokyvystäsi riippumatta on olemassa tarpeitasi vastaava sijoitusrahasto, korkean riskin, korkean palkinnon osakerahastoista vähimmäisriskirahastoihin, jotka tarjoavat hitaamman, tasaisemman kasvun ja kaiken muun välillä.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Yksi tärkeimmistä syistä sijoitusrahastoista on tullut suosittuja johtuen niiden pienistä sijoitussummista. Tyypillinen vähimmäissijoitus on 1 000 dollaria aloittamista varten, sitten vielä vähemmän lisäinvestointeihin tai uudelleenjärjestelyihin, mikä tekee niistä useimpien sijoittajien saatavilla.
Lisäksi indeksirahastot ovat saaneet suosiota viime aikoina, koska markkinaindeksit ovat menestyneet erittäin hyvin. Se, että ne on hajautettu useisiin omaisuusluokkiin, tekee niistä myös houkuttelevia.
Näin ollen sijoitusrahastoille, joilla on erilaiset rakenteet, on vaihtoehtoja, jotka tarjoavat myös hajauttamisen etuja. Rahastosijoitusrahastot (UIT) sijoittavat kiinteään arvopaperisalkkuun, jonka eräpäivä on yleensä 12–24 kuukautta. Siksi he eivät peri vuosikuluja kuten sijoitusrahastot, vaan vain ennakkomaksun.
