Sisällysluettelo
- Kirjallinen, todistajatahto on paras
- Muita tyyppejä perintötapoja
- Älä unohda tehdä elävää tahtoa
- Mitä tulee kattamaan
- Testamentit ja luottamustoimet
- Jos sinulla ei ole tahtoa
- Aloittaminen tahtosi mukaan
- Tahdon valmistelu ja vahvistaminen
- Suorittajan valitseminen
- Missä pitää tahtoa
- Kuinka muuttaa tahtoa
Testamentti on laillinen asiakirja, jossa esitetään toiveesi omaisuutesi jakamisesta ja alaikäisten lasten hoidosta. Jos kuolet ilman tahtoa, näitä toiveita ei ehkä noudateta. Lisäksi perilliset saattavat pakottaa viettämään lisää aikaa, rahaa ja emotionaalista energiaa asioiden ratkaisemiseksi, kun olet poissa.
Testamenttien tehokkuus vaihtelee, ja kukaan todennäköisesti ei ratkaise kaikkia kuolemaanne liittyviä ongelmia. Tässä on mitä sinun on tiedettävä näistä tärkeistä asiakirjoista.
Avainsanat
- Testamentin laatimisen laiminlyönti jättää kiinteistöjä koskevat päätökset tyypillisesti tuomarien tai valtion virkamiesten käsiin ja voi myös aiheuttaa riitaa perheeseen. Voit laatia pätevän testamentin itse, mutta saat asiakirjan todistajana vähentää onnistuneiden haasteiden todennäköisyyttä myöhemmin.Se on On viisasta tarkistaa testamenttisi muutaman vuoden välein, ja kaikkiin muutoksiin sovelletaan yleensä samoja menettelyjä kuin alkuperäisessä asiakirjassa.
Kirjallinen, todistajatahto on paras
Maksimoidaksesi todennäköisyys, että toiveesi toteutetaan, luomalla niin kutsuttu testamenttitahto. Tunnetuin testamentityyppi, tämän asiakirjan laatii henkilö, jonka omaisuutta hajautetaan, ja hän allekirjoittaa sen todistajien läsnäollessa. Se on kiistatta paras vakuutus perheen tai liikekumppanin toiveiden onnistuneille haasteille vastaamisesta kuoleman jälkeen.
Muita tyyppejä perintötapoja
Tiedä mitä nämä muut tahdot ovat, mutta yritä olla käyttämättä niitä - paitsi ehkä kaksi viimeistä tyyppiä.
Holografiset testamentit
Testamentit, jotka on kirjoitettu, testaattorin allekirjoittama, mutta joita ei ole todistettu, tunnetaan holografisina - sanan holografia vähemmän yleisestä toissijaisesta merkityksestä, joka tarkoittaa sen kirjoittajan käsin kirjoittamaa asiakirjaa. Tällaisia tahtoja käytetään usein silloin, kun aika on lyhyt ja todistajia ei ole käytettävissä, kuten esimerkiksi testamentin jättäessä loukkuun hengenvaarallisessa onnettomuudessa.
Joissakin valtioissa holografista testamenttia ei kuitenkaan tunnusteta. Niissä valtioissa, joissa asiakirjat sallitaan, testamentin on täytettävä vähimmäisvaatimukset, kuten todiste siitä, että testaattori tosiasiallisesti kirjoitti sen ja että hänellä oli henkinen kyky tehdä niin. Silloinkin todistajien poissaolo johtaa usein haasteisiin testamentin pätevyyteen.
Suullinen tahto
Vähiten yleisesti tunnustetut ovat suulliset testamentit, joissa testaattori ilmaisee toiveensa todistajien edessä. Suullista testamenttia ei tunnusteta laajalti oikeudellisesta näkökulmasta, koska siitä puuttuu kirjallinen todistus tai ainakin testaattorin laatima asiakirja.
Kaada testamentit
Ylimääräistä testamenttityyppiä, jota kutsutaan tilikaudeksi, käytetään yhdessä luottamuksen luomiseen, johon omaisuutesi virtaa. (Katso jäljempänä "Testamentit ja rahastot".)
Keskinäinen tahto
Tämän tyyppinen tahto toteutetaan yleensä naimisissa tai sitoutuneissa parissa. Yhden osapuolen kuollessa, jäljellä olevaa osapuolta sitovat keskinäisen tahdon ehdot.
Sen tarkoituksena on usein varmistaa, että omaisuus siirtyy kuolleen lapsille eikä uudelle puolisolle. Sopimuslainsäädännössä valtiollisten erojen vuoksi on syytä perustaa keskinäinen tahto lakimiesten avulla. Vaikka termit kuulostavat samanlaisilta, keskinäistä tahtoa ei pidä sekoittaa yhteiseen tahtoon.
Älä unohda tehdä elävää tahtoa
Vaikka he kutsuvat tätä asiakirjaa eläväksi tahtoksi, sillä ei ole mitään tekemistä omaisuuden jakamisen kanssa. Pikemminkin siinä esitetään henkilön toiveet lääketieteellisestä hoidosta, jos hän olisi työkyvytön. Se voi sisältää määräyksiä siitä, olisiko elvyttämistä vai elämäntukea käytettävä elämän pidentämiseen. Vaikka elävän tahdon ei pitäisi olla osa itse testamenttia, se voi olla kiinnitetty siihen lisäyksenä, joten siihen on helppo päästä käsiksi hengenvaarallisessa hätätilanteessa.
Mitä tahto tekee ja ei peitä
Tahto antaa ensisijaisesti ohjata, miten omaisuutesi - kuten pankkitalletukset, omaisuus tai arvokkaat omaisuudet - jaetaan. Jos sinulla on yritystä tai sijoituksia, testaatiosi voi määrittää, kuka saa nämä varat ja milloin.
Vaikka testamentit yleensä koskevat suurta osaa omaisuudestasi, useat kohteet eivät tyypillisesti kuulu heidän ohjeidensa piiriin. Nämä laiminlyönnit sisältävät testaattorin henkivakuutuksen maksut. Koska politiikassa on määritetty edunsaajat, nämä henkilöt saavat tuotot. Sama pätee todennäköisesti kaikkiin sijoitustileihin, jotka on nimetty "kuolemansiirtona".
On olemassa keskeinen poikkeus: Jos näiden omaisuuserien edunsaajat edelsi testamenttia, vakuutus tai tili palaa omaisuuteen ja jaetaan testamentin ehtojen mukaisesti tai, ellei tätä ole, testamenttituomioistuimen mukaan - osa oikeuslaitosta. joka hoitaa ensisijaisesti testamentteja, kiinteistöjä ja niihin liittyviä asioita.
Lisäksi testamentti ei välttämättä tarjoa viimeistä sanaa siitä, miten avioliiton yhteydessä yhteisomistuksessa olevat omaisuuserät myydään. Kaikissa valtioissa Georgiaa lukuun ottamatta on valittavissa oleva osake- tai omaisuuslaki, joka sääntelee avioliiton omaisuuden omistamista ja perimistä. Jos testamentti osoittaa pienemmän osan tällaista omaisuutta selviytyvälle puolisolle kuin valtion laki määrää, joka on tyypillisesti välillä 30-50%, tuomioistuin voi ohittaa tahdon ja määrätä toimeksiannon myöntämisestä.
Testamentit ja luottamustoimet
Tahto on hyödyllinen myös silloin, kun sinulla on luottamus - laillinen mekanismi, jonka avulla voit asettaa olosuhteet varojen jakautumiselle kuoleman jälkeen ja usein minimoimaan lahja- ja kiinteistöverot. Tämä johtuu siitä, että suurin osa rahastoista käsittelee vain tiettyjä omaisuuksia, kuten henkivakuutusta tai omaisuutta, eikä omistusosuuksien kokonaissummaa.
Voit myös harkita luottamuksen perustamista tapana tarjota alaikäiselle edunsaajalle. Kun edunsaajan katsotaan kykenevän hallitsemaan omaisuuttaan, hän saa luottamuksen hallussaan.
Vaikka sinulla olisi ns. Peruuttamiskelpoinen elävä luottamus, johon voit sijoittaa suurimman osan omaisuudestasi, tarvitset silti niin kutsuttua lisätahtoa. Sen lisäksi, että annat nimetä huoltajasi lapsillesi, ylivalvonta varmistaa, että kaikki varat, jotka aiot antaa luottamuksellesi, pannaan sinne, vaikka et lainaa joitain niistä ennen kuolemaa.
Kaikkia omaisuuseriä, joita ei käytetä uudelleen luottamuksen nimissä, pidetään todistajana. Seurauksena on, että jos et ole määritellyt testamentissa sitä, kenen pitäisi saada nämä varat, tuomioistuin voi päättää jakaa ne perillisille, joita et ole ehkä valinnut.
Jos testamentti jättää puolisolle vähemmän kuin valtion laki vaatii, tämä asiakirjan osa voidaan ohittaa, ja puoliso myönsi valtuutetun määrän.
Mitä tapahtuu, jos minulla ei ole tahtoa?
Edellä mainittujen valinta- ja yhteisöomaisuutta koskevien säännösten takia kaava johtaa usein siihen, että puolet kiinteistöistään menee puolisollesi ja toinen puoli lastenne luo. Tällainen skenaario johtaa joskus perhekodin tai muun omaisuuden myyntiin, mikä voi vaikuttaa negatiivisesti selviytyneeseen puolisoon, joka on voinut luottaa suurimpaan osaan omaisuudestasi ylläpitääkseen elintasoaan.
Lisäkomplikaatioita saattaa aiheutua, jos lapsesi ovat alaikäisiä, koska tuomioistuin nimittää edustajan huolehtimaan heidän eduistaan.
Kuolevalla tilalla voi olla myös verovaikutuksia, koska asianmukaisesti valmisteltu tahto voi minimoida verovelvollisuuden. Tämä on erityisen tärkeää ihmisille, joilla on suuria kartanoja. Vuodesta 2020 alkaen Yhdysvaltain kiinteistöveron ilmoitus on jätettävä yksittäisille kiinteistöille, joiden arvo on vähintään 11 580 000 dollaria. Liittovaltion kiinteistöveroa ei kanneta, jos kiinteistön arvo on tätä pienempi.
Aloittaminen tahtosi mukaan
Testamentin laatiminen aloitetaan laatimalla luettelo varoista ja veloista. Muista sisällyttää tallelokeroiden, perintötodistusten ja muun omaisuuden sisältö, jonka haluat siirtää tietylle henkilölle tai yhteisölle.
Ohjekirje voidaan kirjoittaa epävirallisemmin kuin tahto. Se voi myös sisältää yksityiskohtia, jotka auttavat toimeksiantajaa selvittämään kiinteistösi, mukaan lukien tilinumero, salasana ja jopa hautausohjeet. Muut tahdon lisäykset, kuten valtakirja tai lääketieteellinen direktiivi, voivat antaa tuomioistuimelle ohjeita asioiden hoitamisesta, jos henkilö tulee fyysisesti tai henkisesti työkyvyttömäksi.
Jos molemmilla ja puolisollasi ei ole tahtoa, saatat olla houkutusta laatia yksi asiakirja, joka kattaa molemmat. Vastustaa kiusausta. Kiinteistösuunnittelijat suosittelevat melkein yleisesti yhteisiä tahtoja, ja jotkut valtiot eivät edes tunnusta niitä. Erillisillä testamenteilla on enemmän järkeä, vaikka avioliitto ja puolisosi tahtoisivatkin lopulta näyttää olevan huomattavan samankaltaisia. (Kuten edellä todettiin, yhteistä tahtoa ei pidä sekoittaa keskinäiseen tahtoon.)
Tahdon valmistelu ja vahvistaminen
Vastoin vakiintunutta viisautta, et tarvitse ammatillista apua pätevän tahdon valmistelemiseen. Jos pidät itsestäsi mukavasti hoitamalla tehtävää, käytettävissäsi on useita ohjelmistoja, kuten monia itsearkkitehtuurin verkkosivustoja. Kun olet laatinut asiakirjan, sen on oltava todistajan, yleensä kahden aistipään aikuisen, joka tuntee sinut hyvin.
Kuka tahansa voi toimia todistajana tahdollenne, mutta on parasta valita niin kutsuttu itsepäinen todistaja - joku, joka ei ole edunsaaja ja jolla ei ole taloudellista tai henkilökohtaista panosta valintoihisi. Jotkut valtiot vaativat kahta tai useampaa todistajaa. Jos lakimies laati testamentin, hänen ei pitäisi toimia yhtenä todistajana.
Joissakin osavaltioissa testamentin on oltava myös notaarinen, joten tarkista säännöt, joissa asut. Vaikka tätä muodollisuutta ei vaadita, voit harkita todistajien saattamista päätökseen niin sanotun itsensä todistavana vakuutuksena. Notaarin läsnä ollessa allekirjoitettu asiakirja voi helpottaa testamenttiprosessia vähentämällä todennäköisyyttä, että todistajat kutsutaan tuomioistuimeen vahvistamaan allekirjoituksensa ja testamentin aitouden.
Suorittajien valitseminen tahtosi mukaan
Sinun on nimettävä edelleen elävä henkilö kartanon toimeenpanijaksi. Kyseinen henkilö on vastuussa kiinteistön hallinnosta. Voit vapaasti nimetä puolisosi, aikuisen lapsesi tai muun luotettavan ystävän tai sukulaisen toimeksiantajaksi. Voit myös nimetä yhteisiä toimeenpanijoita, kuten puolisosi tai kumppanisi ja asianajajasi.
Perintötuomioistuin valvoo yleensä toimeenpanijaa varmistamaan, että hän toteuttaa testamentissa määritellyt toiveet. Silti, jos asiat ovat monimutkaisia, saattaa olla järkevämpää nimetä asianajaja tai joku, jolla on juridista ja taloudellista asiantuntemusta.
Asianajajan palvelukseen ottaminen on entistä vahvempaa, jos kiinteistösi on huomattava (vaihtelee miljoonissa dollareissa) tai tilanteesi on oikeudellisesti monimutkainen. Jos niin, muista työskennellä jonkun kanssa, joka tuntee oman valtion lait ja jolla on laaja kokemus testamenttien kirjoittamisesta. Valtion asianajajayhdistys voi auttaa sinua löytämään sopivan asianajajan.
Yksi tärkeimmistä asioista, jotka voit tehdä, on antaa toimeksiantajalle mahdollisuus maksaa laskut ja käsitellä perintätoimistoja. Varmista, että testamentin sanamuoto sallii tämän, ja antaa toimeksiantajalle myös liikkumavaraa hoitaa kaikki niihin liittyvät asiat, joita ei nimenomaisesti esitetä tahdossasi.
Missä pitää tahtoa
Perintötuomioistuin vaatii pääsyä alkuperäiseen testamenttiin ennen kuin se voi käsitellä omaisuuttasi. Siksi on tärkeää säilyttää asiakirja turvallisessa ja silti saatavissa. Vältä varastointia pankkien tallelokeroihin tai muihin paikkoihin, joissa perheenjäsenet saattavat tarvita oikeuden määräystä pääsyn saamiseksi. Talosi vesitiivis ja paloturvallinen tallelokero on hyvä vaihtoehto.
Kerro sitten ainakin toimeenpanijalle, missä alkuperäinen testamentti on tallennettu, samoin kuin turvallisen salasanan tiedot. Lisäksi on viisasta antaa allekirjoitetut jäljennökset toimeenpanijalle ja asianajajallesi, jos sinulla sellainen on. Allekirjoitettuja kopioita voidaan käyttää suunnitelmien laatimiseen, jos alkuperäinen tuhoutuu tai katoaa. Alkuperäisen testamentin puuttuminen voi kuitenkin hankaloittaa asioita, ja ilman sitä ei ole takeita siitä, että kiinteistösi selvitetään toivotulla tavalla. Joten säilytä asiakirja huolellisesti.
Kuinka muuttaa tahtoa
On mahdollista, että testamenttiasi ei ehkä tarvitse koskaan päivittää - tai voit päivittää sen säännöllisesti. Päätös on sinun. Muista, että ainoa tärkeä tahdosi versio on viimeisin voimassa oleva versio, joka on olemassa kuolemasi ajankohtana.
Hyvä nyrkkisääntö: tarkista tahtosi joka toinen tai kolme vuotta. Haluat ehkä myös käydä sen uudelleen tärkeimmissä hetkissä elämässäsi, kuten avioliitto, avioero, lapsen syntymä, edunsaajan tai toimeenpanijan kuolema, merkittävä hankinta tai perintö ja niin edelleen. Lapsesi eivät todennäköisesti tarvitse esimerkiksi testamentissa mainittuja huoltajia, kun he ovat aikuisia, mutta saatat joutua nimeämään huoltajia vammaisille huollettaville.
Tahdon vaihtaminen on helppoa. Sinun tarvitsee vain kirjoittaa uusi tahto korvata vanha tai tehdä lisäys käyttämällä muutosta, joka tunnetaan nimellä codicil. Kodikillien vakavan luonteen ja niiden vallan vuoksi muuttaa koko testamenttia vuoksi kahden todistajan on yleensä allekirjoitettava, kun kodikilisä lisätään, aivan kuten alkuperäisen testamentin luomisen yhteydessä. Jotkut valtiot ovat kuitenkin löystyneet kodikillien ympäristöön liittyviä oikeudellisia määräyksiä ja sallivat nyt niiden todentamisen julkisessa notaarissa.
Ihannetapauksessa haluat tehdä muutoksia, kun olet mieltäsi ja terveesi. Tämä rajoittaa todennäköisyyttä, että toiveesi voidaan menestyksekkäästi haastaa, ja vältetään kiireellisesti tai voimakkaan tunnepaineen alla tehdyt päätökset.
