Vastaus voi vaihdella suunnitelman tarjoajan ja suunnitelma-asiakirjan määräysten mukaan. Tiettyyn aiheeseen liittyvissä kysymyksissä työnantajan on otettava yhteyttä ERISAn lakimieheen, joka voi antaa asianmukaisen suosituksen. ERISA-asianajaja voi harkita päättäessään aiempia eläkesuunnitelmia koskevia tapauksia, kuten pahamaineinen tapaus Enronin kanssa.
Lisäksi vastauksemme riippuu siitä, oletko yrityksen omistaja. Jos et ole yrityksen omistaja ja kysyt työntekijän näkökulmasta, toimitsijamiehen valinta ei yleensä vaikuta liiketoimien lopputulokseen.
Jos suunnitelman toimittaja on edunvalvoja, työnantaja ja suunnitelman toimittaja päättäisivät, onko suunnitelman toimittaja suunnattu vai harkinnanvarainen toimitsijamies. Harkinnanvaraisena toimitsijana suunnitelman toimittajalla olisi uskonnollinen vastuu suunnitelman sijoituksista ja hän hoitaa myös suunnatun toimitsijamiehen tehtävät. Jos suunnitelman toimittaja on suunnattu toimitsijamies, suunnitelman toimittaja saa suorittaa edunvalvojan tehtävät saamatta ohjeita työnantajalta. Suunnitellun edunvalvojan vastuu rajoittuu yleensä siihen, että työnantajan ohjeet ovat hyvässä järjestyksessä suunnitelman ja lakimääräysten mukaisesti.
Työnantajalla, jolla ei ole edunvalvojan tehtävien suorittamiseen tarvittavaa henkilöstöä, saattaa olla hyödyllistä käyttää suunnitelman toimittajaa tai muuta osapuolta suunnitelman toimitsijana. Työnantaja, jolla on riittävästi henkilöstöä, saattaa haluta suorittaa analyysin selvittääkseen, onko edunvalvojan velvollisuuksien hoitaminen kustannustehokkaampaa.
Työnantajan, joka päättää tehdä suunnitelman toimittajaksi toimitsijamiehen, olisi tehtävä määräajoin tarkastuksia varmistaakseen, että suunnitelman toimittajan henkilöstö on riittävän koulutettu hoitamaan kaikki heille osoitetut edunvalvojan tehtävät.
