Wellstrade arvostelu

Wells Fargon välitys, WellsTrade, on kevyt työkaluille ja tuotteille ja raskas kustannuksille. Sijoittajat, jotka etsivät varainhoito- ja neuvontapalveluita, mutta jotka eivät aio olla kovin aktiivisia omien itse suunnattujen sijoitusten tekemisessä, eivät kuitenkaan ehkä tule mieleen joitain WellsTraden puutteista.

WellsTrade-välitys soveltuu todennäköisesti parhaiten sijoittajille, jotka luottavat Wells Fargoon pankki- ja varainhoitotarpeissaan. Sijoittajat, jotka priorisoivat analyytikoiden tutkimusta ja myyvät sivusuosituksia, saattavat myös löytää etsimänsä WellsTrade-palvelusta. Molemmissa tapauksissa erittäin aktiiviset sijoittajat, jotka etsivät edullisia ja laadukkaita työkaluja, tulevat kuitenkin pettymään.

Plussat

• Laaja tutkimus ja analyytikoiden suositukset

• Tilaaminen on manuaalinen, mutta erittäin yksinkertainen ja helppo ymmärtää

• Ympärivuorokautinen puhelintuki on helposti saatavissa ja erittäin hyödyllinen

Haittoja

• Kartta- ja seulontatyökalut ovat heikkolaatuisia

• Ei valuutta-, salaus-, futuuri- tai futuurisoptioiden kauppaa

• Keskimääräistä korkeammat kustannukset verrattuna muihin alennusvälittäjiin

Kauppakokemus

1, 4

Sijoittajat voivat tehdä osakekauppoja, yhden osuuden optioita, ETF: ää ja sijoitusrahastoja koskevia tilauksia erittäin helposti. WellsTrade ei tarjoa edistyneitä tilaustyyppejä, kuten OCO tai OCA, mutta sijoittajat voivat käyttää vakiorajoja, markkinoita ja lopettaa tilauksia. Tilauksen antamisprosessi on yksinkertainen, mutta manuaalinen ja voi tulla hyvin toistuvaksi aktiivisille sijoittajille. Tilaukset voidaan aloittaa tarkkailuluetteloista tai seulontatuloksista. WellsTrade-alusta on verkkopohjainen ja se vie sivulta toiselle siirtymisen vie jonkin aikaa, mikä tekee tilauksen antamisprosessista työlästä. Olemme kuitenkin vakuuttuneita siitä, että sijoittajat voivat tehdä veroerien valinnan suoraan tilauksen ikkunassa. Optio-hajautettujen kauppiaiden on soitettava välittäjälle, jotta nämä kaupat tehdään yhtenä tilauksena, josta aiheutuu ylimääräinen palkkio.

Portfolio-työkalu tarjoaa pienen määrän muokattavuutta, mutta muuten WellsTrade-alustaa ei voida muokata. Sijoittajat eivät voi käydä kauppaa listoista, ja monimutkaisempia tilauksenvaihtovaihtoehtoja, kuten vaiheistus- tai korimääräyksiä, ei ole saatavana. Jos et käy kauppaa kovin usein ja pidät yhteydestä WellsTraden ja Wells Fargon pankki- ja neuvontapalveluiden välillä, nämä asiat eivät ehkä ole suuri ongelma.

Kaupankäyntitekniikka

0

Siellä on vähän kaupankäynnin tekniikkaa, joka erottui WellsTradessa. Suurimpaan osaan alustan verkkosivuja sisältyy viivästyneitä lainauksia, ja järjestysikkunoiden lainaukset päivitetään manuaalisesti. Vaikka WellsTrade mahtuu tilinomistajiin, joilla on erityisiä tilausten reitityspyyntöjä, kaupan toteuttamisprosessi on vakio verrattuna muihin yrityksiin, jotka eivät erikoistu aktiivisiin sijoittajiin.

WellsTrade työskentelee useiden selvitysyritysten, kuten Apexin ja Citadelin, kanssa ja hyväksyy maksut tilausvirrasta. Tämä voi aiheuttaa eturistiriidan, koska välittäjien tulisi tehdä kaikkensa saadakseen asiakkaille paras hinta, mutta heillä on kannustin reitittää tilaukset selvitysyritykseen, joka maksaa eniten. Tilausvirran maksaminen voi lisätä välillisiä kustannuksia kaupasta WellsTraden kanssa.

Käytettävyys

2, 4

Tilin perustaminen WellsTraden kautta on nopeaa ja helppoa. Vaihtoehtojen vastaanottaminen ja marginaalien hyväksyminen vie kauemmin, mutta se ei vaadi kovin paljon ylimääräistä paperityötä. Tilin perustamisprosessi voidaan saattaa päätökseen verkossa, ja sähköpostivahvistukset saapuivat melkein heti. Heti kun uusien tilien haltijoilla on kirjautumistiedot, heidän pitäisi löytää verkkopohjainen alusta helppo navigoida, mutta erittäin hidas. Suurin osa tilitoiminnoista, tutkimustyökaluista ja tilausten syöttämisestä löytyy kaksitasoisista valikoista.

Tilauslippuja ei ole saatavana koko alustan yli, mutta potilaille on helppo navigoida tilauslippuun suurimmalta osalta laiturin sivuista. On olemassa muutamia toimintoja, jotka voidaan mukauttaa vaihtoehtoisiksi asetteluiksi, mutta muuten hyvin vähän alustasta voidaan muokata. Yksi näistä muokattavista ominaisuuksista, Portfolio Tracker, oli olemassa erikseen välitysverkkosivustolta, ja sillä on hyvin rajalliset toiminnot vaihtoehtoisten asettelujen joustavuuden lisäksi.

Mobiili ja kehittyvä tekniikka

3, 8

WellsTrade-mobiilisovellus integroituu saumattomasti web-sovellukseen. Verkkoympäristön tiliin tai tarkkailuluetteloon tehdyt muutokset ovat välittömästi saatavilla sovelluksessa. Tilaustiedot ovat lähes identtisiä osakkeille, optioille ja rahastoille; Veroeroja ei kuitenkaan voida tehdä tilauksen lipun mobiiliversiossa. Mobiilisovellus ei hyväksynyt edistyneitä tilaustyyppejä, ja monien sivujen tarjoukset viivästyivät 15 minuutilla.

Alkuperäistä kartoitusta on olemassa, ja uutissyötteet ovat saatavilla mobiilisovelluksessa, mutta sekä kaaviot että uutistarjoukset ovat todennäköisesti liian rajoitetut, jotta sijoittajat voivat käyttää niitä analyysissaan. Mobiilisovellus sallii sormenjälkiturvallisuuden, ja valikoiden selaaminen on hiukan nopeampaa ja helpompaa kuin web-pohjaisessa ympäristössä. Todennäköisesti yksi parhaista asioista mobiilisovelluksessa on sen integrointi Wells Fargon pankki- ja varallisuudenhallintasovelluksiin.

Tarjousten valikoima

2.6

WellsTrade tyydyttää todennäköisesti niiden satunnaisten sijoittajien tarpeet, jotka ovat kiinnostuneita osakkeista, ETFistä, rahastoista, korkoista ja optioista. WellsTrade ei kuitenkaan anna pääsyä futuureihin, futuuriohjelmiin, salaus- tai valuuttakauppaan. Passiivisille sijoittajille on tarjolla laaja valikoima sijoitusrahastoja, joissa ei käydä kauppaa, ja hyväksyttävä sijoitusrahastojen seulontatyökalu.

Koska WellsTrade liittyy Wells Fargoon ja heidän varainhoitoliiketoimintaan, heidän robo-neuvontatuote voi olla ihanteellinen sijoittajille, jotka etsivät edullisia salkkuja koskevaa neuvontapalvelua, joka sisältää jonkin verran pääsyä ihmisneuvojille. Robo-neuvonantajan tarjoamat oletuskannat ovat erittäin tyypillisiä muille teollisuudelle.

Uutiset ja tutkimus

2.6

WellsTraden rahastojen seulontatyökalut ovat melko vakiona verrattuna alan muihin. Osakeseulontatyökalu on kuitenkin toiminnallisuudestaan ​​erittäin rajallinen, sillä monilla sen suodattimista puuttuu konteksti. Vaikka suurin osa sijoittajista todennäköisesti pitää WellsTraden seulontatyökaluja liian rajallisina, jotta ne olisivat hyödyllisiä edistyneelle tutkimukselle, on kätevää pystyä luomaan kaupan lippu hakutulosluettelosta.

Markkinauutisia tarjoaa Reuters, ja suurin osa WellsTrade-alustan tutkimuksesta on sisäisten Wells Fargo -analyytikoiden tuottamaa. Tutkimusraportit, markkinakommentit ja sijoitussuositukset olivat keskimääräistä korkeampia kuin teollisuudessa. Pitkäaikaisiin omistuksiin keskittyneet sijoittajat arvostavat todennäköisesti pääsyä suureen osaan WellsTraden tarjoamia myyntitutkimuksia.

Portfolioanalyysi ja raportit

3.2

WellsTrade-portfolion analysointityökalut ovat keskimääräistä korkeampia kuin muihin alennusvälittäjiin. Sijoittajat voivat nähdä kaavioita ja taulukoita, jotka erittelevät salkussa olevat omistusosuudet omaisuuslajeittain. Suorituskykyraportit ovat helposti saatavilla ja erittäin yksityiskohtaisia. Tätä kokemusta voidaan kuitenkin parantaa huomattavasti, jos sijoittaja haluaa työskennellä neuvonantajan kanssa. Työskentely neuvonantajan kanssa lisää kustannuksia, mutta jotkut sijoittajat saattavat pitää tätä välttämättömänä täyttääkseen oman sijoituskykynsä puutteet.

Sijoittajilla on tilauslipun sisällä mahdollisuus tehdä verovalintoja tilinhoidon optimoimiseksi. Lisäksi verolaskentaraportit ovat yksityiskohtaisia ​​ja hyödyllisiä. Jälleen työskenteleminen neuvonantajan kanssa parantaisi verosuunnitteluasi, mutta saattaa lisätä kustannuksia.

Asiakaspalvelu

3.4

WellsTrade tarjoaa pääsyn asiakaspalveluun ympäri vuorokauden. Löysimme asiakaspalvelun edustajien ja välittäjien olevan erittäin ammattitaitoisia ja asiantuntevia, ja pitoajat ovat pienet. Usein kysyttyjen sivujen ulkopuolella on rajoitettua online-apua. Esimerkiksi WellsTrade ei tarjoa online-chat-tukea.

Muita erityisominaisuuksia, kuten osakelainaohjelma, ei myöskään ole saatavana. WellsTraden etuna on se, että se liittyy Wells Fargoon ja sen sivutoimistoverkostoon, mutta kaikissa sivutoimistoissa ei ole välittäjiä, joten henkilökohtaisen tuen saatavuus vaihtelee sijaintisi mukaan.

Koulutus ja turvallisuus

2

Verkko-opetusta ei käytännössä ole ollenkaan FAQ: n sivujen ja muiden lyhyiden katkelmien ulkopuolella. Uudet sijoittajat saattavat kamppailevat sijoituskonseptien kanssa, joista ei löydy paljon apua, ja mikä tärkeintä, he voivat oppia kuinka navigoida WellsTrade-työkaluissa. Esimerkiksi ammattimaiset tai sijoittajat, joilla on rajallinen kokemus osakkeiden seulonnasta, eivät todennäköisesti pysty navigoimaan seulontatyökaluilla yksin. Eläkesuunnittelutyökaluun sisältyy joitain siihen liittyviä koulutussisältöjä, mutta siitä puuttui todellinen syvyys. Katsomme, että WellsTraden painopiste näyttää lähinnä olevan asiakkaita, jotka luottavat neuvojaan auttamaan heitä kysymyksissään.

WellsTraden tilinomistajat voivat määrittää kaksifaktorisen todennuksen ja käyttää biometristä suojausta (sormenjälkitunnus) mobiilisovelluksessa. Wells Fargo / WellsTrade -yrityksellä on kuitenkin ollut useita hyvin julkistettuja tietorikkomuksia viime vuosina. Asiakastiedot on lähetetty vahingossa etuyhteydettömille vastaanottajille ja myös tilinomistajat ovat joutuneet onnistuneiden haittaohjelmien uhreiksi. Vaikka WellsTrade on erillinen kokonaisuus, päällekkäisyydet Wells Fargon ja sen kroonisten turvallisuus- ja sisäisen valvonnan ongelmien kanssa tulisi olla merkittävä asia kaikille sijoittajille.

kustannukset

1

WellsTradella on 0 dollarin osake / ETF (lukuun ottamatta Penny Stocks) palkkiot. WellsTraden vuosimaksu on 30 dollaria kotitaloutta kohti. WellsTradessa on myös 95 dollarin lähtevän tilin siirtomaksu ja 15 dollaria tunnissa, 5 dollaria asiakirjatilin tutkimuksesta ja asiakirjojen hakumaksusta.

Optiot ja korkopalkkiot ovat keskimäärin kalliimpia. Esimerkiksi optiokauppiaat maksavat 5, 95 dollaria plus 0, 75 dollaria sopimusta kohden, mikä on kaksoishintajärjestelmä, josta on tullut harvempaa alennusvälittäjien keskuudessa.

Mitä sinun tarvitsee tietää

Paras asia, jota voimme suositella WellsTradessa, on, että se on integroitu Wells Fargon varallisuudenhoitopalveluihin. Muutoin välittäjän korkeammat kustannukset, rajalliset työkalut ja koulutuksen puute eivät todennäköisesti ole houkuttelevia monille sijoittajille. Olemme edelleen huolissamme siitä, että Wells Fargon jatkuvat turvallisuusongelmat voivat vaikuttaa WellsTraden asiakkaisiin tulevaisuudessa.

Wells Fargon analyysin ja tutkimuksen faneille uskomme, että WellsTrade voi tarjota arvon. Toisin kuin monissa muissa tämän markkinasegmentin välittäjissä, Wells Fargon sisäiset analyytikot tarjoavat osta- ja myy-suosituksia ja yksityiskohtaisen analyysin, jota voi käyttää WellsTrade-alustalla. Oikealle sijoittajalle keskimääräistä parempaa tutkimusta, hyvää puhelintukea vuorokauden ympäri ja integroituminen Wells Fargo -tilillesi saattaa olla haittojen arvoinen.

Metodologia

Investopedia on omistautunut tarjoamaan sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja luokituksia online-välittäjiltä. Katsauksemme ovat tulosta kuudesta kuukaudesta, jolloin on arvioitu online-välittäjän alustan kaikkia näkökohtia, mukaan lukien käyttökokemus, kaupan toteutuksen laatu, niiden alustoilla saatavilla olevat tuotteet, kustannukset ja maksut, turvallisuus, mobiilikokemus ja asiakaspalvelu. Perustimme kriteereihimme perustuvan luokitusasteikon keräämällä yli 3 000 pistettä, jotka punnittiin tähtipistejärjestelmäämme.

Lisäksi jokaisen tutkimiemme välittäjän oli täytettävä 320-pisteinen kysely kaikista heidän alustaansa koskevista näkökohdista, joita käytimme testauksessa. Monet arvioimistamme verkkovälittäjistä tarjosivat meille henkilökohtaisia ​​mielenosoituksia heidän alustoistaan ​​toimistoissamme.

Alan asiantuntijatiimimme, jota johtaa Theresa W. Carey, teki katsauksemme ja kehitti tämän alan parhaan metodologian online-sijoitusalustojen sijoittamiseen käyttäjille kaikilla tasoilla. Napsauta tätä lukeaksesi koko metodologiamme.