Mikä on varallisuuden hallinta?
Varallisuudenhoito on sijoitusneuvontapalvelu, joka yhdistää muut rahoituspalvelut varakkaiden asiakkaiden tarpeisiin vastaamiseksi. Se on neuvoa-antava prosessi, jonka aikana neuvonantaja kerää tietoja asiakkaan toiveista ja räätälöi räätälöityä strategiaa hyödyntämällä sopivia rahoitustuotteita ja -palveluita.
Varainhoidon neuvonantaja tai varainhoitaja on eräänlainen taloudellinen neuvonantaja, joka hyödyntää varallisten asiakkaiden varallisuuden hallitsemiseksi käytettävissä olevia finanssialoja, kuten rahoitus- ja sijoitusneuvonta, lakien tai kiinteistöjen suunnittelu, kirjanpito ja veropalvelut sekä eläkkeiden suunnittelu. yhdestä maksusta. Varallisuudenhoitokäytännöt vaihtelevat valtiosta riippuen, esimerkiksi jos olet Yhdysvalloissa vai Kanadassa.
Varallisuudenhoito
Varallisuudenhallinnan ymmärtäminen
Varallisuudenhoito on muutakin kuin sijoitusneuvontaa, koska se voi kattaa kaikki henkilön taloudellisen elämän osat. Ajatuksena on, että sen sijaan, että yrittäisivät integroida ammattilaisten sarjan neuvoja ja erilaisia tuotteita, korkean nettoarvon omaavat henkilöt hyötyvät kokonaisvaltaisesta lähestymistavasta, jossa yksi johtaja koordinoi kaikkia palveluja, joita tarvitaan rahan hallitsemiseksi ja omien tai heidän perheensä nykyiset ja tulevat tarpeet.
Varainhoitajan käyttö perustuu teoriaan, että hän voi tarjota palveluita millä tahansa finanssialan osa-alueella, jotkut päättävät kuitenkin erikoistua tietyille alueille. Tämä voi perustua kyseisen varainhoitajan asiantuntemukseen tai sen yrityksen pääpainoon, jossa varallisuudenhoitaja toimii.
Tietyissä tapauksissa varainhoidon neuvonantaja voi joutua koordinoimaan ulkopuolisten finanssialan asiantuntijoiden sekä asiakkaan omien edustajien (asianajaja, kirjanpitäjät jne.) Osallistumista optimaalisen strategian laatimiseksi asiakkaan hyödyksi. Jotkut varainhoitajat tarjoavat myös pankkipalveluita tai neuvoja hyväntekeväisyyteen liittyvissä toimissa.
Varainhoidon neuvonantaja tarvitsee varakkaita henkilöitä, mutta kaikki varakkaat henkilöt eivät tarvitse varallisuuden hallinnan neuvonantajaa. Tämä palvelu on yleensä sopiva varakkaille henkilöille, joilla on laaja valikoima erilaisia tarpeita.
Avainsanat
- Varallisuudenhoito on sijoitusneuvontapalvelu, joka yhdistää muut rahoituspalvelut varakkaiden asiakkaiden tarpeisiin. Varallisuudenhoito-neuvonantaja on korkean tason ammattilainen, joka hallinnoi varakkaiden asiakkaiden varallisuutta yhdellä maksulla. Varakkaat asiakkaat hyötyvät kokonaisvaltaisesta lähestymistavasta, jossa yksi johtaja koordinoi kaikki palvelut, joita tarvitaan rahan hallitsemiseksi ja oman tai perheensä nykyisten ja tulevien tarpeiden suunnitteluun. Tämä palvelu on yleensä sopiva varakkaille henkilöille, joilla on laaja valikoima erilaisia tarpeita.
Varallisuudenhallinnan esimerkki
Esimerkiksi sijoituskohteena olevan yrityksen välittömässä palveluksessa olevilla voi olla enemmän tietoa markkinastrategiasta, kun taas suurten pankkien palveluksessa työskentelevät voivat keskittyä esimerkiksi rahastojen hallintaan ja käytettävissä oleviin luottovaihtoehtoihin, kokonaissuunnittelu- tai vakuutusvaihtoehdot. Asemaa pidetään luonteeltaan neuvoa-antavana, koska pääpaino on tarvittavan ohjauksen tarjoamisessa varainhoitopalvelua käyttäville.
Varallisuudenhoidon liiketoimintarakenteet
Varallisuudenhoitajat voivat toimia osana pienimuotoista yritystä tai osana suurempaa yritystä, joka yleensä liittyy finanssialaan. Liiketoiminnasta riippuen varainhoitajat voivat toimia eri nimikkeissä, mukaan lukien talouskonsultti tai talousneuvoja. Asiakas voi vastaanottaa palveluita yhdeltä nimetyltä varainhoitajalta tai hänellä voi olla pääsy määritellyn varainhoitoryhmän jäseniin.
Varallisuudenhoitajan strategiat
Varainhoitaja aloittaa kehittämällä suunnitelman, jolla ylläpidetään ja lisätään asiakkaan varallisuutta perustuen yksilön taloudelliseen tilanteeseen, tavoitteisiin ja mukavuustasoon riskillä. Alkuperäisen suunnitelman laatimisen jälkeen johtaja tapaa säännöllisesti asiakkaita päivittääkseen tavoitteita, tarkistaakseen ja tasapainottaakseen rahoitusportfoliota ja tutkiakseen, tarvitaanko lisäpalveluita, ja päätavoitteena on pysyä asiakkaan palvelussa koko elinaikanaan. (Katso aiheeseen liittyvä lukeminen kohdasta "Yksityinen pankkitoiminta vs. varallisuudenhoito: mikä ero on?")
