Vanguard LifeStrategy Konservatiivinen Kasvurahasto (VSCGX)
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund on rahastorahasto, joka sijoittaa muihin Vanguard-sijoitusrahastoihin saavuttaakseen kiinteän allokaation, joka sopii konservatiivisille sijoittajille. Portfolio koostuu noin 40%: n osakkeista ja 60%: n joukkovelkakirjalainoista tavoitteena saavuttaa nykyiset tuotot ja maltillinen pääoman arvonnousu. Sekä osake- että joukkolainasalkuilla on jonkin verran ulkomaisia riskejä. Rahaston joukkovelkakirjalainasalkku on monipuolisesti hajautettu lyhytaikaisten, keskipitkien ja pitkäaikaisten Yhdysvaltain valtion ja virastojen joukkovelkakirjalainoihin, sijoitusluokan yrityslainoihin ja asuntolainavakuisiin (MBS). Eläkeläisten mielenkiinnosta, jotka haluavat nostaa vähintään 4% salkkuistaan, Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund -rahasto on palauttanut lähes 5% vuodessa viimeisen 10 vuoden aikana. Nämä tuotot menevät paljon pidemmälle johtuen rahaston erittäin alhaisesta kulusuhteesta (0, 15%).
Vanguard Wellesleyn tulorahasto (VWINX)
Harvat konservatiiviset rahastot ovat saavuttaneet Vanguard Wellesley Income Fund -rahaston hyvän tulostason. Viimeisen 15 vuoden aikana se on tuottanut luokkansa keskiarvoa korkeamman tuoton; ja viimeisen kymmenen vuoden aikana se on ylittänyt 95% vertailukumppaneistaan. Sen päätavoite on tuottaa tuloja pitkällä aikavälillä nykyisten tulojen kestävän tason lisäksi. Sillä pyritään myös kaappamaan joitain osakemarkkinoiden voittoja rajoittaen negatiivista riskiä. Rahasto käyttää tasapainoista lähestymistapaa sijoittamalla noin 40% suuryrityksiin, joiden historia on maksanut osinkoja keskimääräistä enemmän tai joiden odotetaan kasvavan osinkojen määrää. Kuusikymmentä prosenttia on sijoitettu monipuoliseen joukkovelkakirjalainojen yhdistelmään, mukaan lukien Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjat, sijoitusluokan yrityslainat ja muut kiinteätuottoiset arvopaperit. Rahaston konservatiivinen lähestymistapa palveli sijoittajia erittäin hyvin vuoden 2008 markkinatörmäyksen aikana. Lasku oli vain 9, 84%, mikä on murto-osa keskimääräisen osakerahaston laskusta. 7. syyskuuta 2018 alkaen sen viiden vuoden keskituotto on ollut 6, 65%.
Vanguard Target Retirement 2015 -rahasto (VTXVX)
Tavoitepäivämääräiset rahastot ovat lopullisia asettaa ja unohda -rahastoja eläkkeelle siirtymiseen, ja salkut on suunniteltu hypoteettisen eläkeajan mukaan. Tavoiteajankohdan rahaston tavoitteena on maksimoida odotettu tuotto suhteessa riskiprofiiliin, jonka salkku olettaa tuottavan tasapainon tuloista ja tulojen kasvusta eläkeläisille. Vanguard Target Retirement 2015 -rahasto saavuttaa tämän tavoitteen sijoittamalla viiteen Vanguard-indeksirahastoon, mukaan lukien Total Stock Market Index -rahasto, Total Bond Market II -indeksirahasto ja lyhytaikaisen inflaation suojattu arvopaperiindeksirahasto. Rahasto on lisännyt alttiuttaan kansainvälisille arvopapereille Total International Stock Index Fund -rahaston ja Total International Bond Index Fund -rahaston kautta. Kokonaissalkun allokointi on 70% kotimaisissa ja ulkomaisissa korkosijoituksissa ja 30% kotimaisissa ja ulkomaisissa osakkeissa. 7. syyskuuta 2018 alkaen sen viiden vuoden keskituotto on ollut 6, 57%.
Vanguardin hallinnoima maksurahasto (VPGDX)
Hallinnoidut voittovarat on suunniteltu tuottamaan säännölliset kuukausittaiset maksut, jotka seuraavat inflaatiota. Tämän saavuttamiseksi heidän on saavutettava tasapaino pääoman säilyttämisessä, nykyisissä tuloissa ja tulojen kasvussa. Vanguardin hallinnoima voittorahasto pyrkii 4%: n vuotuiseen tuoton tuottoon sijoittamalla monipuoliseen sekoitukseen muita Vanguard-rahastoja, mukaan lukien arvostettu Vanguard Total Stock Market Index -rahasto. Se sijoittaa myös ulkopuolisiin rahastoihin saavuttaakseen tavoittelemansa riskin tuoton tason. Kuukausittainen voitto vahvistetaan kunkin vuoden tammikuussa, ja sen odotetaan pysyvän vakiona joka kuukausi. Minimimääräinen sijoitus on 25 000 dollaria ja kustannussuhde on melkein olematon 0, 01%. Rahaston tuotto on ollut 7.9.2018 alkaen viiden vuoden keskimääräinen tuotto 6, 96%.
Vanguard verohallinnoitu tasapainotettu rahasto (VTMFX)
Vanguard-verotuksellisesti hoidettu tasapainorahasto pyrkii tarjoamaan korkean verojen jälkeisen palautuksen, joka perustuu verovapaan tuloon kunnallisista arvopapereista ja pitkäaikaisesta myyntivoitosta yhteisistä osakkeista. Sen salkku on jaettu melkein tasaisesti näiden kahden kesken. Kolmella neljäsosalla kunnallisista omistuksistaan on yksi kolmesta parhaasta luottoluokituksesta, ja salkun maturiteetti on dollarilla painotettuna kuudesta 12 vuoteen. Viimeaikaisia osakeomistuksia ovat Apple, Microsoft ja Amazon. Sijoittajille on ollut 7.7.2018 alkaen viiden vuoden keskimääräinen tuotto 8, 74%. Sen kustannussuhde 0, 11% on luokkansa alhaisimpia.
