Rahoitusala antaa sijoittajille mahdollisuuden osallistua sellaisten yritysten, kuten pankkien, sijoitusrahastojen, välitysoperaatioiden, vakuutusyhtiöiden ja kiinteistöyhtiöiden, osake- ja velkapapereihin, jotka tarjoavat monipuolisia rahoituspalveluita. Rahoitusalalla toimivia yrityksiä säännellään tiukasti, mikä johtaa avoimuuteen sijoittajien ja osakkeenomistajien kannalta. Rahoitusyhtiöiden johdonmukainen valvonta tarjoaa myös potentiaalin vakaalle tuotolle ajan myötä yhdistämällä pääoman arvonnousun ja osingonmaksut. Rahastosijoitusrahastoihin ja muihin yhdistettyihin sijoitusvaihtoehtoihin sijoittajilla on etuna osallistuminen toimialaan, jolla on suuri kysyntä kuluttajilta siten, että hajauttaminen ja riskienhallinta ovat luontaisia.
Rahoitusalalla toimivat yritykset tarjoavat sijoittajille ainutlaatuisia etuja, mutta riskejä on. Kansalliset ja alueelliset pankit, asuntolainayritykset, vakuutusyhtiöt ja kiinteistöyritykset ovat kaikki alttiina korko- ja luottoriskeille, jotka voivat johtaa tuottojen laskuun ajan myötä. Samoin innovatiivisten teknologiaympäristöjen tulva on asettanut vaiheen häiriöille tavanomaisten rahoituspalveluyritysten keskuudessa, kun yhä useammat kuluttajat siirtyvät edullisten, Internet-pohjaisten vaihtoehtojen suuntaan. Sijoittajien, jotka sisällyttävät salkkuunsa finanssisektorin rahastot, tulisi tehdä se täydentämällä muita velka- ja pääoma-arvopapereita, ja heidän tulisi olla pitkäaikainen sijoitusaika.
Sijoitusrahastojen luokka A
Sijoitusrahastojen luokkaa A tukee Franklin Templeton Investments, johtaja keskinäisten rahastojen sijoittamisessa institutionaalisille sijoittajille ja yksittäisille sijoittajille. Rahasto on perustettu vuonna 1997, ja sitä on hallinnoinut Andrew Sleeman joulukuusta 2009 lähtien. TFSIX pyrkii tuottamaan kokonaistuoton pääoman arvonnousulla keskittyen toissijaisiin tuottoihin sijoittamalla vähintään 80% rahaston varoista rahoituspalveluyritysten arvopapereihin.. Sleeman ja sijoitusten hallintotiimi keskittyvät rahaston 605, 84 miljoonan dollarin varoihin yrityksissä, joiden uskotaan olevan kallistus niiden todellisen arvon perusteella.
TFSIX on tuottanut sijoittajille 10 vuoden vuotuisen tuoton, joka on 3, 89%. Sen kustannussuhde on 1, 44%, mikä on hiukan alle luokan keskiarvon 1, 52%. Sijoittajat maksavat etukäteen 5, 75%: n myyntikuormituksen kaikista rahaston ostoista, ja vähintään 1000 dollaria vaaditaan alkuperäiseen sijoitukseen. TFSIX: n ylin omistusosuus sisältää American International Groupin 3, 49%; CIT Group, Inc. 3, 29%; XL Group PLC 2, 95%; Wells Fargo & Company oli 2, 22%; ja MetLife, Inc., 2, 20%.
Schwabin rahoituspalvelurahasto
Schwab Financial Services Fund -rahastoa tarjotaan sijoittajille Charles Schwab -rahastoperheen välityksellä. Se perustettiin vuonna 2000. Wei Li on rahaston salkunhoitaja ja toiminut kesäkuusta 2013 lähtien. Schwab Financial Services Fund pyrkii tuottamaan pitkäaikaista pääoman kasvu sijoittamalla suurimman osan 77, 52 miljoonan dollarin varoistaan omaisuudenhoitoon osallistuvien yritysten osakesidonnaisiin arvopapereihin; välitys; liikepankit; rahoituspalveluyritykset; vakuutusyhtiöt; kiinteistösijoitusrahastot tai REIT-yritykset; sekä säästö- ja lainayhdistykset.
Perustamisestaan lähtien SWFFX on tuottanut 10, 3 vuoden vuotuisen tuoton, joka on 3, 32%, kulusuhteen ollessa 0, 90%. Se ei aseta etukäteis- tai lykkäysmyyntimaksua sijoittajille, mutta vaatii vähintään 100 dollarin alkuinvestoinnin päteville ja muille kuin tilille. Suurimpiin omistuksiin sisältyy JPMorgan Chase & Co. 6, 00%; Wells Fargo & Company 5, 99%: lla; Berkshire Hathaway, Inc. 5, 48%; Bank of America Corporation 5, 32%: lla; ja Citigroup Inc. 5, 27%.
Emerald Banking and Finance Fund -luokka A
Emerald Banking and Finance Fund A -luokka asetetaan sijoittajien saataville Emerald Investment -konsernin kautta, ja sen perustamispäivämäärä on 1997. 1997. Steven E. Russell on rahastonhoitaja, joka on toiminut maaliskuusta 2012 lähtien. HSSAX tarjoaa sijoittajille pääsyn osakemarkkinoille. Rahoituspalveluyritysten sijoittamalla vähintään 80% 218, 58 miljoonan dollarin varoistaan pankkitoimintaa tai rahoituspalveluja tarjoavien yritysten yhteisiin ja suosituimpiin osakkeisiin. Rahaston sijoitustavoite on pitkäaikainen kasvu pääoman arvonnousun kautta, toissijaisena tavoitteena nykyiset tuotot.
Perustamisestaan lähtien HSSAX on tarjonnut sijoittajille 10, 4 vuoden vuotuisen tuoton, 3, 45%, kulusuhteen ollessa 1, 60%. Se veloittaa ennakolta 4, 75%: n myyntikuormituksen uusista sijoituksista, mutta se ei aseta laskennallista myyntihintaa osakkeiden lunastamiseen. Sijoittajien edellytetään sijoittavan vähintään 2 000 dollaria luokittelemattomille tileille. Syyskuusta 2015 alkaen ylimmissä omistuksissa on Bank of Ozarks 3, 42%; Tree.com, Inc. 2, 98%; Kalifornian tasavallassa 2, 89%; PacWest Bancorp 2, 69%; ja FCB Financial Holdings, Inc., 2, 62%.
T. Rowe Hintarahoitusrahasto
T. Rowe Price Financial Services Fund perustettiin vuonna 1996 ja sitä hallinnoi Gabriel Solomon. Sillä pyritään tuottamaan pääoman pitkäaikaista kasvua ja kohtuullista tulotasoa sijoittamalla vähintään 80% rahaston 652, 61 miljoonan dollarin varoista rahoituspalvelualalla toimivien yritysten osakekantaan. Rahastonhoitajalla on kyky sijoittaa yrityksiin, jotka tarjoavat finanssiohjelmistoja tai niihin, jotka saavat vähintään 50% tuloistaan liiketoiminnan harjoittamisesta rahoituspalvelualalla. PRISX-yhtiöihin kuuluvat yritykset suorittavat alhaalta ylöspäin -analyysin pyrkiessään arvioimaan pääoman arvonnousun mahdollisuutta ajan myötä.
Perustamisestaan lähtien PRISX on tuottanut 10, 5 vuoden vuotuisen tuoton, joka on 5, 56%, kulusuhteen ollessa 0, 87%. Sijoittajille ei arvioida mitään ennakkomaksuja tai laskennallisia myyntihintoja, mutta vähintään 2500 dollaria vaaditaan alkuinvestointina luokittelemattomille tileille. Suurimpiin omistusosuuksiin kuuluu JPMorgan Chase & Co. 4, 84%; Citigroup, Inc. 4, 77%; Bank of America Corporation 4, 11%; State Street Corporation 3, 21%; ja First Niagara Financial Group 3, 02%: lla.
Fidelity Select -pankkisalkku
Fidelity Select -pankkisijoitusrahastoa hallinnoi John Sheehy. Se on perustettu vuonna 1986. Sillä pyritään tarjoamaan sijoittajille pääoman arvostus sijoittamalla pankkisektorilla toimivien yritysten kantaosakkeisiin. Sheehy ja sijoitusten johtoryhmä sijoittavat vähintään 80% rahaston 670, 92 miljoonan dollarin varoista pankkiorganisaatioiden kotimaisille ja ulkomaisille liikkeeseenlaskijoille, joille jokaiselle tehdään perusteellinen analyysi rahoitusvakauden ja toimialan tilanteen määrittämiseksi.
FSRBX on tuottanut kymmenen vuoden vuotuisen tuoton 2, 03%, kulusuhteen ollessa 0, 79%. Sijoittajilta ei peritä etukäteen tai laskennallista myyntihintaa osakkeiden ostosta tai lunastamisesta, mutta ei-päteviltä tileiltä ja päteviltä tileiltä vaaditaan 2500 dollarin alkuinvestointi. Suurimpiin omistusosuuksiin kuuluu Wells Fargo & Company 10, 49%; US Bancorp 7, 15%; Bank of America Corporation 5, 79%: lla; JPMorgan Chase & Co. 4, 92%; ja Citigroup, Inc. 4, 90%.
