Omaisuuserien sijoitusrahastot ovat saaneet suosiota sijoittajien keskuudessa, koska nämä yhdistetyt sijoitukset tarjoavat yksinkertaisen tavan päästä useisiin omaisuusluokkiin yhdessä, ammattimaisesti hallinnoidussa rahastossa. Käytettävissä on laaja joukko omaisuuserien allokointirahastoja, ultrakonservatiivisista erittäin aggressiivisiin, ja niitä voidaan käyttää yksittäisenä sijoituskohteena tai osittaisina allokointeina yksittäisille sijoittajille. Konservatiiviset allokaatiorahastot koostuvat osake- ja velkapapereista sekä rahavaroista ja pankkisaamisista keskittyen pääoman säilyttämiseen suurempien velkojen ja kassainvestointien avulla. Sijoittajat, jotka ovat huolissaan markkinoiden epävakaudesta, tai ne, jotka haluavat tuottaa tuloja kaikista portfolioistaan tai niiden osasta, voivat käyttää varovaisia allokaatiorahastoja sijoitustavoitteiden saavuttamiseen helposti.
Vaikka konservatiiviset sijoitusrahastot tarjoavat hengähdyksen raskaan oman pääoman ehtoisten sijoitusten vaihtelusta, ne eivät sovellu jokaiselle sijoittajalle. Niillä on raskaampi keskimääräinen kokonaisvarat joukkovelkakirjalainoissa ja rahassa, mikä vähentää sijoittajien mahdollisuuksia saavuttaa pääoman arvonnousu pitkällä aikavälillä. Lisäksi joihinkin joukkovelkakirjalainoihin ja kassainvestointeihin on vaikea pysyä inflaation nousun seurauksena, mikä tekee konservatiivisten allokaatiorahastojen tuoton vähäiseksi toisinaan.
Sijoittajat, jotka ovat kiinnostuneita ylläpitämään sijoitussalkun päätasapainoa ja mahdollisuutta tuottaa tuloja osinkojen ja korkojen kautta, voivat kuitenkin löytää konservatiiviset allokaatiorahastot, jotka ovat sopivimpia osana sijoitussalkkua tai yksittäistä sijoitusta. Sijoittajille on saatavana joukko varovaisia varojen allokointirahastoja tunnettujen sijoitusrahastojen tarjoajien, kuten Vanguard, American Fund, T. Rowe Price ja Thrivent, kautta, joiden rahastot ovat esillä tässä. Kaikki tiedot olivat ajankohtaisia 4. lokakuuta 2018 alkaen.
Vanguard verohallinnoitu tasapainotettu rahasto (VTMFX)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund on varovainen allokaatiorahasto, joka on sijoittajien saatavilla Vanguard-konsernin kautta. Vuonna 1994 perustetun tämän sijoitusrahaston tavoitteena on tarjota sijoittajille verotuksellisia tuottoja, jotka ovat muodostuneet federaalisesti verovapaista tuloista, pitkäaikaisesta pääoman arvonnoususta ja nykyisestä verotettavasta tulosta. Rahaston 4, 50 miljardin dollarin omaisuuserät sijoitetaan tyypillisesti yhtä suuresti Yhdysvaltain osakemarkkinoiden keskitason ja suuren pääoman ehtoisten segmenttien välille ja liittovaltion verovapaisiin kuntalainoihin. Vähintään 75% kaikista kunnallisista omistuksista on luokiteltu yhteen kolmesta suurimmasta luottoluokitteluluokasta, ja loput sijoitetaan kantaosakkeisiin.
Rahasto on saavuttanut alusta alkaen keskimäärin 7, 60 prosentin vuotuisen tuoton, ja sen kustannussuhde 0, 09 prosenttia on Vanguardin mukaan 89 prosenttia pienempi kuin vastaavien konservatiivisten allokaatiorahastojen keskiarvo. Sijoittajilta vaaditaan vähintään 10 000 dollarin alkuinvestointi. Rahaston suurimpia omistusosuuksia ovat Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) ja Alphabet Inc. (GOOGL).
Amerikkalaisten rahastojen veroedullinen tulorahasto (TAIAX)
Amerikkalaisten rahastojen veroetuutta tuottava rahasto tarjotaan sijoittajille American Fund -rahastojen perheen kautta, ja se perustettiin vuonna 2012. Tämän konservatiivisen allokaatiorahaston tarkoituksena on auttaa sijoittajia kasvattamaan omaisuuttaan ja saamaan myös verovapaita tuloja. Sijoitusrahaston sijoitusvalikoima koostuu useista yhdysvaltalaisten rahastojen tarjouksista, joilla on erilaiset yhdistelmät ja painotukset, joista suurimman osan tavoitteena on tuottaa tuloja sijoituksistaan. Rahastonhoitajat yhdistävät amerikkalaisten rahastojen veroetuusyhtiöiden rahasto-osuuden sijoitusvalinnoissa osinkoa maksaviin osakkeisiin sisällyttämällä niihin kasvu- ja tulorahastot, osaketuottorahastot, tasapainotetut rahastot ja korkorahastot.
Sijoitusrahaston tuottama keskimääräinen vuotuinen tuotto on ollut 7, 9% sen perustamisesta lähtien, ja sen kulusuhde on 0, 75%. Rahasto vaatii alkuinvestoinnin 250 dollaria. Sijoitusrahaston tärkeimpiä omistuksia ovat verovapauslainarahasto America, American korkean tulotason kuntalainarahasto, Capital World Growth and Income Fund -rahasto ja Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe -hinnan henkilökohtaisen strategian tulorahasto (PRSIX)
T. Rowe Price -henkilöstrategian tulorahasto perustettiin vuonna 1994. Rahaston johtoryhmä pyrkii tarjoamaan sijoittajille korkeimman tuoton ajan myötä keskittymällä sijoitusvalinnoille ensisijaisesti tuloihin ja pääoman kasvuun toisella. Noin 40% rahaston 2, 27 miljardin dollarin varoista sijoitetaan osakkeisiin, ja loput jakautuvat joukkovelkakirjojen, rahamarkkinapapereiden ja käteisvarojen joukkoon. Joissain tapauksissa rahasto voi säätää tietyn omaisuusluokan painoa nykyisten markkinaolosuhteiden tai näkymien perusteella.
T. Rowe Price -henkilöstrategian tulorahasto on saavuttanut keskimääräisen vuotuisen tuottoprosentin 7, 50% alusta alkaen ja sen kustannussuhde on 0, 60%. Rahasto vaatii vähintään 2500 dollarin alkuperäisen sijoituksen. Rahasto-omistusten parhaita yrityksiä ovat Alphabet, Amazon.com ja Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus -rahasto (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus -rahasto on konservatiivinen allokaatiorahasto, joka perustettiin vuonna 1997 ja joka asetettiin sijoittajien saataville Thrivent-sijoitusryhmän kautta. Sijoitusrahasto pyrkii tarjoamaan sijoittajille tuloja säilyttäen samalla pääoman arvonnousun pitkällä aikavälillä. Rahaston 901, 10 miljoonan dollarin omaisuuserät sijoitetaan oman pääoman ehtoisten arvopapereiden ja velkapapereiden yhdistelmään, pääomaosuuden ollessa keskittynyt osakekantaan, ensisijaiseen osakeantiin ja vaihtovelkakirjalainaan. Rahastossa olevat velkakirjat voivat olla minkä tahansa luottoluokan ja minkä tahansa maturiteetin, ja niihin voivat kuulua korkean riskin joukkovelkakirjat, vekselit, velkakirjat tai muut velkasitoumukset. Rahastonhoitajat voivat myös sijoittaa pörssilistattuihin rahastovaihtoehtoihin oman harkintansa mukaan.
Perustamisestaan lähtien Thrivent Diversified Income Plus -rahasto on tuottanut keskimäärin 10 vuoden vuotuisen tuoton 6, 93% ja sen kustannussuhde on 0, 78%. Rahasto vaatii vähintään 2 000 dollarin alkuperäisen sijoituksen. Sijoitusrahaston tärkeimpiä omistuksia ovat liittovaltion kansallisen asuntolainayhdistysjärjestön tavanomainen 30-vuotinen läpimeno ja Thrivent Core Emerging Markets -velkarahasto.
