Mikä on teippaussääntö?
Teippaussääntö vaatii erityistä valvontaa FINRA-rekisteröidyille henkilöille, joiden historia on vaikeuksissa, ja yrityksille, jotka palkkaavat tällaisia henkilöitä suurelta osin. Tietyn yrityksen virallisemmin tunnetuksi nimellä Finanssialan sääntelyviranomaisen sääntö 3170, Rekisteröityjen henkilöiden nauhoittaminen nauhalla, on "nauhoitussäännön" tarkoitus auttaa vastaamaan yleiseen tarpeeseen tiukemmin valvoa tiettyjä rekisteröityjä edustajia, joiden sääntely- ja vaatimustenmukaisuustiedot ovat vaikeuksissa. Siinä käsitellään myös olosuhteita ja erityisiä valvontatarpeita, kun yritys palkkaa suuren määrän kurinpidollisia henkilöitä, jotka työskentelivät aiemmin karkotetussa yrityksessä tai on peruuttanut sen rekisteröinnin ja joissa heitä ei valvottu ja koulutettu riittävästi.
Teippaussäännön ymmärtäminen
Teippaussääntö tuli voimaan 1. joulukuuta 2014, ja se hyväksyttiin konsolidoituun FINRA-sääntökirjaan korvaamalla NASD-säännön 3010 (b) (2), vaikka teippaussäännökset astuivat voimaan vuonna 1990, kun arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) hyväksyi muutokset NASD-sääntöihin. Erityisesti SEC hyväksyi vaatimuksen, että jäsenet "perustavat, panevat täytäntöön ja ylläpitävät erityisiä kirjallisia valvontamenettelyjä, mukaan lukien keskustelujen nauhoitus, kun he ovat palkanneet yli tietyn prosenttiosuuden rekisteröidyistä henkilöistä tietyistä maista, jotka on karkotettu tai jotka ovat olleet heidän välittäjän / jälleenmyyjän rekisteröinnit peruutettiin myyntikäytäntöjen rikkomusten vuoksi (kurinalaisyritykset). " Katso lisätietoja FINRAn sääntelyilmoituksesta 14-10 konsolidoidut valvontasäännöt.
Nauhoittamalla sääntömiehen valvontaa käytännössä
FINRA: n mukaan teippaussääntö "vaatii yritystä perustamaan, panemaan täytäntöön ja ylläpitämään erityisiä kirjallisia menettelyjä, joilla valvotaan kaikkien rekisteröityjen henkilöiden telemarkkinointitoimintaa, mukaan lukien keskustelujen nauhoitus, jos yritys on palkannut enemmän kuin määritelty prosenttiosuus rekisteröidyistä henkilöt yrityksistä, jotka täyttävät FINRA: n säännön 3170 määritelmä "kurinalaisesta yrityksestä". FINRA tarjoaa apunaan yritysten noudattaa FINRA: n sääntöä 3170, "kurinalaisyritysten luettelon", joka yksilöi ne yritykset, jotka täyttävät määritelmän "kurinalaisesta yrityksestä".
Prosenttiosuus, jota käytetään määrittämään, onko valvontamenettelyt toteutettava, riippuu yrityksen koosta. Se vaihtelee 40 prosentista pienessä yrityksessä 20 prosenttiin suuressa yrityksessä. Valvontamenettelyihin sisältyy kaikkien rekisteröityjen työntekijöiden sekä potentiaalisten ja olemassa olevien asiakkaiden välisten puhelinkeskustelujen tallentaminen kolmen vuoden ajan. Toukokuusta 2018 lähtien oli 11 yritystä, jotka FINRA on tunnustanut kurinalaisiksi yrityksiksi.
Yritysten on varmistettava, että ne nauhoittavat kaikki tietoliikennevälineet, joita rekisteröidyt henkilöt käyttävät säännöllisesti viestinnässä asiakkaiden kanssa. Tämä sisältää lankapuhelimet ja matkapuhelimet. Jos matkapuhelimen nauhoittaminen ei ole mahdollista, yrityksen on kiellettävä niiden käyttö kommunikoidessaan asiakkaiden kanssa, paitsi jos niiden käyttö on perusteltua muista liiketoiminnallisista syistä.
