Mikä on synteettinen remburssi?
Synteettinen remburssi (SLC) on ennakkorahoitettu, vaihdettava instrumentti, joka takaa, että määritetty maksu suoritetaan. Akreditit voidaan rakentaa monin eri tavoin. Yleisesti ottaen erityyppiset remburssit voidaan jakaa kahteen luokkaan: rahoitetut ja rahastoimattomat.
Avainsanat
- Synteettinen remburssi on remburssi, jonka pankki on ennakkorahoittanut tilinpäätöspäivänä sen sijaan, että varoja nostetaan tarpeen mukaan. SLC: t katsotaan pienemmäksi riskiksi kuin tavalliset remburssit, koska ne yleensä poistavat vastapuoliriskin. Kaiken tyyppisiä rembursseja käytetään laajalti kansainvälisessä kaupassa. Myyjä saattaa vaatia SLC: tä, koska sillä on monia riskinhallintaetuja verrattuna tavanomaiseen, rahoittamattomaan remburssiin.
Synteettisten remburssien ymmärtäminen
Hyväksyntäkirjeet tarjotaan yleisimmin rahoittamattomina, vaihdettavina instrumentteina. Nämä välineet tarjoavat pankista tukea, ja ne tarjoavat toisen rahoitusrivin, joka auttaa takaamaan ostajan maksun myyjälle. Synteettinen remburssi simuloi tavanomaista, rahoittamatonta luottorajaa, mutta vaatii syvempää suhdetta monimutkaisempiin säännöksiin. Synteettinen remburssi rahoitetaan kokonaan määrätylle tilille osoitetulla rahalla, kun remburssi allekirjoitetaan eikä sitä käytetä.
Synteettisiä rembursseja voidaan kutsua myös täysin rahoitetuiksi rembursseiksi. Täysin rahoitetun remburssin perustaminen voi mahdollisesti johtaa erillisiin tilimaksuihin tai mahdollisesti kertyviin korkoihin varojen hallussapidon aikana.
Kokonaisuudessaan rembursseja käytetään laajalti kansainvälisessä kaupassa. Vaaditun remburssin tyypin myyjä yleensä määrää. Jotkut myyjät voivat hyväksyä rahoittamattomia rembursseja, kun taas toiset vaativat rahoitettua, synteettistä remburssia. Luottamalla rembursseihin myyjät voivat varmistaa, että he saavat ostajan varat ajoissa ja oikeassa määrin. Jos ostaja ei pysty suorittamaan ostoa kokonaan, pankki kattaa koko tai jäljellä olevan määrän.
riskit
Synteettiset remburssit tarjoavat entistä paremman likviditeetin ja varmuuden, koska pankki on ennalta järjestänyt varat. Tämä auttaa tekemään varat heti käytettävissä. Tämän seurauksena synteettiset remburssit eliminoivat tehokkaasti myyjän kaikki vastapuoliriskit kaupassa.
Synteettisiä rembursseja käytetään laajalti kansainvälisessä kaupassa helpottamaan maahantuojien, viejien ja välittäjien välistä kauppaa. Vain vastapuoliriskin lisäksi muita riskejä, joita SLC: t auttavat lieventämään, voivat olla valuuttariskit, kieliesteet ja rajat ylittävät veroasiat.
Hyvityksen saaminen
Maailmanlaajuisesti kansainväliseen kauppaan osallistuvilla suurilla vakiintuneilla yrityksillä on yleensä vahvat suhteet rahoituslaitokseen, joka hoitaa niiden remburssijärjestelyt. Kaiken tyyppiset remburssit ovat lainanannon muoto. Tämä vaatii yritystä täyttämään tietyt luottotarjousstandardit. Sellaisenaan remburssin saaminen voi edellyttää kaupallista luottotutkimusta ja / tai luottotiedotusta.
Kaupallinen luottoluokitus eroaa yksittäisestä luottoluokituksesta siinä, että luottoluokituslaitokset merkitsevät monille suurille yrityksille yrityksen luottoluokituksen. Kehittynyt suhde yhden luottotarjoajan kanssa on tyypillisesti paras, koska finanssilaitos voi käyttää yhtä tiliä minkä tahansa rahoitetun ja rahoittamattoman remburssin myöntämisen hallinnassa.
Monet suuret yritykset, jotka harjoittavat monikansallisia toimintoja, pyrkivät yleensä työskentelemään suuren kansainvälisen pankin kanssa, joka voi helpottaa nopeaa ja tehokasta käsittelyä useissa maissa. Synteettiset remburssit ovat erityisen hyödyllisiä tässä suhteessa, koska pankki hallinnoi tapahtumakäyttäytymistä ja varat ovat käytettävissä heti ansaitsemiseen.
Erityyppiset remburssit
On olemassa useita erityyppisiä rembursseja ja rembursseja koskevia säännöksiä. Kaiken tyyppiset remburssit ovat joko rahoitettavia tai rahoittamattomia. Tämän lisäksi remburssit voidaan myös merkitä tai strukturoida seuraavasti:
- Kaupalliset remburssit: Liiketoiminnalla on suhde pankkiin, joka suorittaa suorat maksut myyjälle. Valmiusluottokirja (SLOC): Vaatii pankkia maksamaan edunsaajalle / myyjälle vain, jos kirjeen saanut ostaja ei pysty niin tekemään. luotto: Kuten uusiutuva luottolimiitti. Sallii vetoa sarjan tiettyyn rajaan saakka.Vahvistetut remburssit: Antakaa ylimääräinen takuu toiselta pankilta. Niille, jotka haluavat minimoida vastapuoliriskin entisestään.Asetettavissa oleva remburssi: Akreditointilausekkeeseen voidaan tehdä muutoksia milloin tahansa.Peruuttamaton remburssi: Ei ehdollisia muutoksia remburssiehtoihin saa tehdä ilman kaikkien hyväksyntää. osallistuvat osapuolet.Punalausekkeen remburssi: Tarjoaa jonkin verran ennakkomaksua.Green lausekkeen remburssi: Tarjoaa maksun tietyn varastotiedotuksen jälkeen.
Oikean maailman esimerkki synteettisestä remburssista
Suuri kansainvälinen pankki voi tarjota rembursseja ostajille kotimaansa ulkopuolella olevilla markkinoilla, koska näillä ostajilla voi olla vaikeuksia saada kansainvälistä luottoa yksin. Esimerkiksi yhdysvaltalainen yritys, joka harjoittaa huomattavaa määrää liiketoimintaa Kiinassa, haluaa ehkä työskennellä yhdessä kiinalaisen pankin kanssa luottosopimusten hallinnoinnissa. Kiinalainen pankki voi auttaa kotimaisia maahantuojiaan minimoimaan maariskit myöntämällä rembursseja yhdysvaltalaisille yrityksille. Järjestely voi myös vähentää luottoriskejä ja valuuttariskejä osapuolille.
