Sertifioidun rahoitussuunnittelijan nimeämistä pidetään laajalti lopullisena pätevyysmerkkinä sijoittajien ja finanssialan ammattilaisten keskuudessa. YKP: n nimeämistä harjoittavat henkilöt saavat ammatillisen pätevyyden opetussuunnitelmasta, kun taas nimeämisen pitämiseen liittyvä arvovalta voi lisätä myös henkilön henkilökohtaista liiketoimintaa. (Tämä pätee erityisesti niille, jotka haluavat antaa taloudellista neuvontaa tuntihinnalla.)
YKP: n nimitys auttaa perustasolla ymmärtämään paremmin asiakkaidensa yleistä taloudellista tilannetta. Haluatpa olla pörssivälittäjä, vakuutusasiamies, veroammattilainen tai asuntolainapäällikkö, saatat pystyä jatkamaan uraasi saavuttamalla CFP-nimityksen. Mutta niiden, jotka aikovat harjoittaa YKP: n nimeämistä, pitäisi tietää, mihin he ovat itse ryhtymässä.
Mitä odottaa CFP-tentistä
YKP-tentti sisältää kysymyksiä viidestä rahoitusalasta: sijoitus-, vero-, eläke-, kiinteistösuunnittelu ja vakuutukset, joista jälkimmäiseen sisältyy osia koulutuksen suunnittelusta, etiikasta ja rahoitussuunnitteluprosessista.
Koe on noin seitsemän tuntia pitkä, jaettuna kahteen kolmen tunnin istuntoon 40 minuutin tauolla. Tuona aikana yksilöiden on vastattava 170 monivalintakysymykseen, mukaan lukien useita lyhyitä ja laajoja tapaustutkimuksia. Tapaustutkimusten avulla opiskelija voi esitellä tietämystään kurssimateriaalista ja soveltaa sitä reaalimaailman skenaarioihin.
YKP-tutkimusta suoritetaan kolme kertaa vuodessa maaliskuussa, heinäkuussa ja marraskuussa. Vaikka opiskelijoiden sallitaan ja rohkaistaan tekemään CFP-tentti useita kertoja, testin läpäisseen opiskelijan kertoimet ovat korkeimmat ensimmäisessä kokeessaan ja vähenevät jokaisen seuraavan suorittamansa kokeen kanssa. Vuonna 2017 YKP: n hallintoneuvosto ilmoitti, että yleinen läpäisyaste oli 64%, kun taas ensimmäistä kertaa suorittavien läpäisyaste oli 69%.
On kuitenkin huomattava, että läpäisyaste ei ole tarkka heijastus mahdollisuutesi suorittaa tentti. YKP: n hallituksen ilmoittamiin lukuihin vaikuttavat opiskelijat, jotka eivät läpäise tenttiä ensimmäistä kertaa ja yrittävät suorittaa sen uudelleen ilman erillistä valmistelua. Opiskelijoita, jotka eivät läpäise tenttiä ensimmäistä kertaa, ei pidä rohkaista laittamaan ylimääräistä jalkatyötä ja yrittämään uudelleen.
Kuinka opiskella
Vaikka CFP-tentti on vain seitsemän tuntia pitkä, siihen pääseminen vie keskimäärin 1000 tuntia opiskelua. Opiskelijat, jotka ovat läpäisseet muut vakuutus- tai FINRA-hallinnoimat arvopaperitutkinnot, saattavat tuntea, että heidän valmistautuminen näihin kokeisiin auttaa heitä ajamaan pois jotkin näistä 1000 tunnista, mutta traagisella tavalla se ei aina ole niin. Vaikka molempien testityyppien materiaalissa on jonkin verran päällekkäisyyttä, CFP-tentti edellyttää, että opiskelijat soveltavat tietämistään kyseisestä materiaalista eri tavalla.
Tässä on muutamia vinkkejä, joiden avulla voit maksimoida opiskeluasi tehokkuuden.
- Älä keskity käsitteiden muistamiseen. Lyhytaikaisen ja pitkän aikavälin tosiseikkojen ehdokkaiden lisensointi muistaa, mutta CFP-tentti vaatii paljon enemmän opiskelijoita. YKP-tutkinnon suorittamisen ehdokkaiden on paitsi tunnettava opetussuunnitelma, mutta heidän on myös kyettävä syntetisoimaan ja soveltamaan sitä reaalimaailman rahoitussuunnitteluskenaarioihin. Itse asiassa tapa, jonka saatat ajatella opiskelevansa lisenssikokeita, voi itse asiassa olla haitallista, kun kyse on CFP-tentistä. Vaikka molemmat todistukset vaativat paljon muistamista, henkilöt, jotka eivät harjoita muistamista ja hakemista, ovat valmistautumattomia CFP-tenttiin. Opi CFP-hallituksen päättely. Monet ensimmäistä kertaa suoritetut kokeilijat yllättyvät tavasta, jolla CFP Boardin tentti vastaa. YKP: n hallituksella on erityinen peruste, jota se käyttää luotaessa oikeita vastauksia testikysymyksiin. Jotta parhaimmat mahdollisuudet suorittaa tentti, opiskelijoiden tulisi ymmärtää ja soveltaa tätä perustelua mahdollisimman tarkasti. Tavoitteena on saavuttaa paras mahdollinen arvosana. On luultavasti itsestäänselvyyttä, mutta YKP-tentin suorittavien ehdokkaiden tulisi pyrkiä saamaan mahdollisimman korkeat pisteet. Lupakokeet pisteytetään ja niille annetaan prosenttiluokka, jolloin opiskelijoiden on saavutettava vähimmäisprosentti läpäistäkseen. Mutta YKP: n yhteydessä ehdokkaat eivät saa arvosanoja. Sen sijaan he saavat postitse ilmoituksen, jossa ilmoitetaan, onko hän läpäissyt tutkimuksen tai epäonnistunut siitä. Ilmoittaudu arvostelukurssille. Voit myös harkita ilmoittautumista johonkin monista tarjolla olevista arvostelukursseista CFP-tentin valmisteluun. Arvostelukursseja opettavat ohjaajat antavat opiskelijoille usein sisäisiä vinkkejä perusteluista tapaustutkimusten avulla ja voivat ilmoittaa kuinka paljon painoa jokaiselle kokeen osalle annetaan. Koska YKP: n opetussuunnitelmassa on paljon materiaalia, joitain aiheita joko ei testata tai niille annetaan hyvin vähän kysymyksiä. Ymmärtämällä kuinka todennäköistä aihe esiintyy tentissä, yksilöt voivat rakentaa opiskeluaan tehokkaammin.
Kuinka menestyä testipäivänä
Kun kyse on monivalintatestauksesta, neuvo-sanat ovat tuhat senttiä, mutta nämä strategiat ovat korvaamattomia. Tässä ovat tärkeimmät suosituksemme opiskelijoille, jotka haluavat lisätä mahdollisuuksiaan suorittaa CFP-tentti.
- Vastaa jokaiseen kysymykseen. Varmista, että vastaat kaikkiin kysymyksiin, vaikka joudut arvaamaan. Sinulla on 25% todennäköisyys arvata vastaus oikein, mutta 0% mahdollisuus saada vastaus, jos ohitat kysymyksen. YKP: n tutkinnon ehdokkaita ei rangaista arvaamisesta, joten sinun on vastattava jokaiseen kysymykseen. Jos pystyt turvallisesti poistamaan yhden tai jopa kaksi mahdollisista vastauksista, mahdollisuutesi valita oikea vastaus kasvaa huomattavasti. Kiinnitä suolistoosi. Ensimmäinen vastauksesi monivalintakysymykseen on tyypillisesti tarkin. Tutki veroja. Yhteisen kalastuspolitiikan opetussuunnitelman yhteydessä opiskelijat ovat yleensä yhtä mieltä siitä, että vero-osa on vaikeimmin opittava ja sovellettava. Voi olla hyödyllistä käyttää ylimääräistä aikaa verojen opiskeluun ennen YKP: n opetussuunnitelman aloittamista. Yksi hyödyllinen tapa tehdä tämä on opiskella ja suorittaa IRS-ilmoittautuneen edustajan tentti, koska suurin osa testin materiaalista on läsnä myös CFP-kokeessa.
Cram tai ei Cram
Joillakin opiskelijoilla kestää jopa viisi vuotta suorittaakseen opintojakson opinto-ohjelman, jota vaaditaan CFP: n hallituksen tentin suorittamiseen. Toiset vievät viisi kuukautta. Vaikka CFP: n hallintotestin suorittamiseen vaadittava aika on erilainen jokaisella opiskelijalla, kaikilla ehdokkailla on samat kysymykset testipäivän tullessa. Tenttiprep-käsikirjat varoittavat usein opiskelijoita estämään testien puristaminen, mutta monet ehdokkaat suorittavat CFP-tutkimuksen vuosittain tekemällä juuri sen. Ennen kuin päätät opiskella viime hetken, harkitse, kuinka paljon olet jo valmistellut ja kuinka hyvin suoritat, kun kyse on lyhytaikaisesta muistamisesta.
Käytännön neuvoja
Kuten kaikki testit, myös opiskelijoiden tulee nukkua hyvissä ajoin yöunissa, syödä aamiaista, käyttää mukavia vaatteita ja varautua voimakkaasti kirkkaisiin valoihin ja epämukaviin tuoliin, jotka tulevat minkä tahansa testausympäristön mukana. Vaikka YKP: n opetussuunnitelman kattamat materiaalit voivat aluksi olla pelottavia, käytännössä kuka tahansa opiskelija, joka vie aikaa opiskeluun, kykenee ohittamaan - ellei ensimmäinen kokeilu, niin seuraavan kerran.
