Et tule miljardääreksi pelaamalla osakemarkkinoita. Ei ole väliä oletko todella hyvä ja onnistuu todella. Sillä ei ole edes merkitystä, aloitatko suhteellisen suurella omaisuudella. Osakemarkkinat ovat hyviä monille asioille, ja sijoittamisella on merkitys melkein kaikkien taloudellisessa tulevaisuudessa, mutta se ei ole väline miljardäärien tekemiseen.
Se ei tarkoita, että on mahdotonta päästä siitä miljardööri-asemaan. Forbes tunnisti 2926-vuotuisessa miljardööri-luettelossaan 1 826 miljardia, joista ennätykselliset 290 ensimmäistä jäsentä. Maailman superrikkaat ovat peräisin valtavasta joukosta taustoja, ja runsaasti alkoi vähän tai ei lainkaan rahaa puhumiseen. Tärkein näkemys on kuitenkin se, että kukaan heistä ei tehnyt sitä välitystililtä.
1826
Forbesin 29. vuosittaisessa miljardääristaluettelossa olevien miljardäärien lukumäärä, joka sisälsi ennätyksellisen määrän ensikertalaisia - 290.
Warren Buffett, Berkshire Hathawayn puheenjohtaja ja itsetehty miljardööri, on yksi rikkaimmista ihmisistä planeetalla. Hän on luultavasti kaikkien aikojen tunnetuin sijoittaja. Omahan Oracle osti ensimmäisen osakkeensa, kuusi Cities Servicen osaketta, kun hän oli juuri 11-vuotias. Hän oli mukana koko markkinoillaan markkinoilla, harjoitteli suuren Benjamin Grahamin johdolla, ryhtyi Charlie Mungerin kanssa ja aloitti vuonna 2015 yli 62 miljardin dollarin nettoarvolla. Se on upea tarina, mutta sellainen, jota on helppo tulkita väärin, melkein mahdotonta jäljittää ja joka vaatii paljon muutakin kuin vain salkunhoidon.
Kuinka supervaralliset todella ansaitsevat rahaa
Useimmat ihmiset pitävät Buffett-tarinaa väärin. Pinnan pinnalla tarinan päähenkilö näyttää ahkealta, viisaalta sijoittajalta, joka on tutkinut liiketoiminnan perusteita, tehnyt hyviä osakevalikoimia ja ratsastanut keskimääräistä suuremman markkinoiden palautumisen aallon massiivisiin putouksiin.
Buffett ei ole ainoa esimerkki. Carl Icahn ja George Soros ovat kumpikin rakentaneet miljardäärien osakekantoja 1960-luvulta lähtien piirtäen prosessissa jäljittelijöitä. Jokainen vetoaa erilaisiin sijoittajajoukkoihin: Icahn sopimuspuoliin, Buffett fundamentalisteihin ja Soros psykologiaan perustuvaan sijoittajien refleksiteetin kannattajaan.
Et voi seurata heidän sijoitustaan miljardin asemassa, koska Buffett, Icahn ja Soros eivät ole vain sijoittajia. He ovat myös taitavia yrittäjiä ja liikemiehiä, joilla on innokas kyky vastata osakkeenomistajien ja kuluttajien vaatimuksiin oikeaan aikaan.
Harkitse Buffettia, jonka nero on liiketoiminnan henkilökohtaisessa arvioinnissa ja aliarvioitujen mahdollisuuksien löytämisessä. 31-vuotiaanaan Buffett toimi aktiivisesti seitsemän eri parisuhteessa. Hän tapasi henkilökohtaisesti Walt Disneyn vuonna 1965 ennen sijoittamista 4 miljoonaa dollaria Disneyn yritykseen. Vuoteen 1970 mennessä, kun Buffett oli 40-vuotias, miljonääri purkautui (nyt yhdistynyt) kumppanuutensa ja myi omaisuudensa. Hänestä tuli Berkshire Hathawayn puheenjohtaja ja toimitusjohtaja. Hän lentää aktiivisesti ympäri maata suorittamaan arvostusta ja tapaamaan yrittäjiä.
Buffett ei vain tutkinut tilinpäätöstä eikä lähettänyt kauppatilauksia. Hän perusti brändin, neuvoi tulevia yrityksiä niiden toiminnassa ja perusti koko kansallisen yritysverkoston.
Berkshire Hathaway ansaitsee rahaa tavoilla, joita kukaan yksittäinen sijoittaja ei voi. Tämä johtuu osittain yrityksen uskomattomasta kassavirrasta, jonka avulla Buffett voi leikata sopimuksia, jotka eivät ole yleisön saatavilla (kaupassa kutsutaan makeutusaineiksi). Se johtuu myös siitä, että Buffettilla on aikaa ja vaikutusvaltaa matkustaa ympäri maailmaa tutkiakseen yrityksiä ensi käden kautta.
Katso Forbes-luetteloa 400 rikkaimmasta ihmisestä, ja huomaat, että kukaan heistä ei saanut omaisuuksiaan tekemällä pelkästään osakevalikoimia. Kukaan heistä ei ollut työntekijöitä koko uransa ajan. Kaikki he ovat joko yrittäjiä tai yrittäjien rahoittajia. Suurin osa omista yrityksistä tai ovat kumppaneita monen miljardin dollarin suuruisissa yrityksissä.
Katsokaa matematiikkaa
S&P 500 palasi keskimäärin 9, 6%: n vuotuisella korolla vuosina 1928 - 2014. Vaikka antelias 10%: n putki olisi jopa yli 24 vuotta kestäneellä kasvun sijoittajalla, miljardiksi tulee - jos he aloittaisivat 100 dollarilla. miljoonaa osaketta.
Suurimmalla osalla ihmisistä (jopa joillakin miljardääreillä) ei ole 100 miljoonaa dollaria sijoittaakseen osakkeisiin. Tarvitset todennäköisesti paljon enemmän kuin 10% keskimääräisen vuotuisen kasvun siirtyäksesi miljardööri-luokkaan.
Oletetaan, että suoritat erittäin hyvin ja säästät jopa miljoonan dollarin arvosta sijoitettavia varoja 30-vuotiaana, mikä ei ole pieni saavutus. Tämän jälkeen käytät kaikki miljoona dollaria markkinoille ja saavutat jotenkin saman uskomattoman 17, 7%: n vuotuisen tuoton kuin Warren Buffettin yritys, Berkshire Hathaway. Loppujen lopuksi portfoliosi kasvaisi noin 300 miljoonaan dollariin 65-vuotiaana. Se on paljon rahaa, mutta se on silti 700 miljoonaa dollaria vajaa miljardööri.
Jos olet 35-vuotias ja sinulla on vain 6 000 dollaria sijoitukseen, sinun on tuotettava keskimäärin noin 40%: n tuotto, kunnes olet 70-vuotias, jotta sinusta tulee miljardööri. Vaikka rakentaisit mahtava salkun, niin ei tapahdu.
Numerot eivät laske yhteen. Katso realistinen ja käytännöllinen osakemarkkinaodotuksesi. Muutoin on liian helppoa olla välinpitämätöntä suorituskyvyn suhteen ja joko lopettaa liian pian tai tulla liian aggressiiviseksi.
Käytännöllinen katsaus sijoittamiseen ja varallisuuden luomiseen
Kirjailija- ja taloudellisen tiedon guru Philip Fanara julkaisi vuonna 2014 kirjan nimeltä "The Stock Market Outsider: Beading the Billionaire". Fanaran kirja, joka sanoo "tietämyksen, joka tavallisella sijoittajalla ei ole", on vain viimeisin julkaisu "rikastu-tämä-temppu" -rivin pitkällä rivillä, ja kuten sitä edeltäneidenkin, se vain ei ole todellisuutta. Kaksisataa sivua sijoittajien psykologiaa tai teknistä mallintunnistusta ei yhtäkkiä muunna välitystilistäsi aarrearkkoksi.
Martin Fridson, kirjan "How to Be Billionaire: Proven Strategies from the Titans of Wealth" kirjoittaja, lyö kynnen päähän. Hän huomauttaa: "Jos voitat osakeindeksejä 1 prosentilla jatkuvasti yli 20 vuoden ajan, olet massiivinen supertähti." Numerot ovat jo osoittaneet, että tästä "massiivisesta supertähti" -asteesta on mahdoton tulla miljardööri, ainakin ilman massiivista etumatkaa.
Wall Street täydentää varallisuutta, ja vaikka harvat todelliset voittajat saattavat löytää muutama miljoona pörsseistä, ne ovat suurelta osin väline inflaation torjumiseksi. Todelliset omaisuudet - ainakin miljardäritasolla - rakentavat yrittäjät, jotka löytävät tapoja saattaa tuotteet tai palvelut satojen tuhansien, ellei miljoonien kuluttajien edelle.
