Joten haluat tulla välittäjäksi-välittäjäksi? Voit liittyä joko olemassa olevaan yritykseen tai perustaa oman yrityksen. Jälkimmäisen suorittaminen vaatii paljon työtä, mutta sillä on kuitenkin potentiaalia maksaa tuottoa suurella tavalla. (Lisätietoja: Mikä on välittäjä-myyjä ja miksi sinun pitäisi välittää? )
Omaan yritystoimintaan liittyy merkittäviä riskejä ja etuja. Ajattele sitä spekulatiivisena leikkinä, jossa sijoitat startupiin - vain, että sijoitus on itse asiassa itseesi ja ympärilläsi oleviin ihmisiin, eikä johtoryhmään, josta tunnet vähän. Se saattaa tehdä siitä kuulostavan helpoksi päätökseksi, mutta muista, että teet kaiken työn, etenkin alkuaikoina, yrityksen toiminnan jatkamiseksi. Kun sijoitat jonkun toisen käynnistykseen, työmäärä on paljon kevyempi; siihen sisältyy vain alustava tutkimus ja neljännesvuosittaisten ja vuosikertomusten seuranta. (Lisätietoja: Käynnistämisen yhteydessä, mikä on kestävä kasvu? )
edut
Suurimmat hyödyt oman välittäjäyrityksen perustamiselle ovat, että ei ole tarpeetonta byrokratiaa, sinulla on vapaus tehdä asioita omalla tavallasi, ja mahdollisuudet merkittävään vaurauteen ovat. (Katso aiheeseen liittyvää lukemista kohdasta: Riippumattoman välittäjän myyjän hylkääminen .) Tämä viimeinen kohta todennäköisesti motivoi useimpia lukijoita, mutta päästä sinne ei ole helppoa. Tarvitset skaalautuvaa yritystä, kokeneita johtohenkilöitä, jotka kykenevät johtamaan ja liikkumaan menestyksekkäästi vaikeina aikoina, pääomaa, ja oikeita lisenssejä ja jäsenyyksiä, mukaan lukien:
- Sijoitustuotteiden myyntiluvat
Rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) jäsenyys
Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -jäsenyys
Arvopaperi- ja pörssikomission (SEC) hyväksymä muoto BD
Päästä alkuun
Aloittamiseksi tarvitset vähintään 50 000–100 000 dollaria pääomaa. Tarvitset 100 000–150 000 dollaria, jos välittäjäsi välittäjä käy kauppaa omilla tileillään. Kokemuksella on myös iso rooli. Menestyminen on paljon helpompaa, jos olet jo ollut itsenäinen urakoitsija. Muuten riski on korkea. (Katso aiheeseen liittyvää lukemista kohdasta: Työskentely riippumattomalla välittäjäliikkeellä vs. iso pankki .)
Jos olet tällä hetkellä riippumaton urakoitsija ja olet vielä aidalla, kuinka paljon nettoat vuosittain? Ota tämä vastaus ja sovella sitä yhtälön inhimilliselle puolelle. Onko esimerkiksi riittävästi pääomaa riskialttiiksi muuttamatta elämäntyyliäsi? Tunnustatko sen tai ei, elämäntavalla on valtava rooli. Haluat silti sitä kesälomaa, ylellistä autoa ja mukavaa taloa hyvällä koulupiirillä, vaikka se edellyttäisikin maailmankaikkeuden vaarallisinta sanaa: Velka. (Aiheeseen liittyvä lukeminen, katso: Vaikuttaako velka-tulosuhteeni luotto-pisteeni? )
Ihmiset, jotka elävät pienellä velalla, ovat usein onnellisempia. Jos pidät henkilökohtaiset kustannukset jo alhaisina ja pärjäät hyvin nykyisessä välittäjässasi, se helpottaa siirtymistä. Paras tapa on tietysti rakentaa pääomaa nykyisestä sijainnistasi samalla vähentämällä henkilökohtaisia kustannuksia. Käytettävissäsi oleva pääoma kasaantuu nopeasti, mikä johtaa vähemmän riskialttiisiin yrityksiin omassa välittäjässasi. FINRA haluaa lähinnä tietää, että pääomasi kattaa nettopääomavaatimukset plus kuuden ensimmäisen kuukauden kulut ilman tuloja. FINRA haluaa pitää alan vahvana. Siksi se vain hyväksyy hakemukset, joita tukevat tarvittava pääoma ja vahva ja kokenut johto. (Lisätietoja: FINRA: Kuinka se suojaa sijoittajia .)
Jotta saat perusajatuksen aloituskustannuksista, harkitse tätä valintaluetteloa:
- FINRA-rekisteröinti
Valtion rekisteröinti (t)
konsultit
Työntekijät
Talletukset selvitysyrityksille
Se saattaa olla lyhyt luettelo, mutta kulut voivat olla suuria - etenkin odottamattomia. Yksi avain menestykseen on palkata johtoryhmä, joka pitää kustannukset alhaisina uhraamatta kasvupotentiaalia. tämä on hieno linja, jonka harvoilla ihmisillä on kyky varvasaikaan. (Lisätietoja: Kuinka vahvan arvoketjun johtoryhmä auttaa yritystä? )
Ei pidättää sinua tästä hankkeesta, mutta sinun pitäisi myös tietää, että suurin osa uusista välittäjäkauppiaista menettää rahaa ensimmäisenä vuonna, keskimääräisen vaihteluvälin ollessa 10–20%. Minkä tahansa toimialan keskimääräisen liiketoiminnan kannattavuus kestää kuitenkin kolme vuotta. Siksi tämän ei pitäisi toimia pelotteena. Niin kauan kuin ympäristät itseäsi ihmisillä, joilla on noita, johtamis- ja ongelmanratkaisutaitoja, onnistumisen todennäköisyys on suuri. Varmista vain, että tasapainotat tiimin myyntisuuntautuneiden välittäjien ja kokeneen johdon kanssa. (Lisätietoja: Odottamattomat haasteet itsenäisiin ammatinharjoittajiin .)
Pitämällä kiinni ihmisten teemasta, tarvitset kaksi rehtoria ja yhden rahoitustoiminnan päämiehen - yhden vuoden suoran kokemuksen ja kahden vuoden epäsuoran kokemuksen - jos haluat FINRAn hyväksyvän. Pääjohtajat on rekisteröitävä FINRAssa, suoritettava tentit ja sormenjäljet. (Lisätietoja: Alkuperäinen rekisteröinti - Sarja 63.)
Kun olet jättänyt lomakkeen BD FINRA: n hallinnoiman keskusrekisterin kautta, SEC: llä on 45 päivää aikaa päättää, hyväksytään sinut. Jos saat hyviä uutisia, rekisteröintitilaus ei tule voimaan, ennen kuin sinusta tulee itsesääntelyjärjestön tai SRO: n jäsen. (Katso aiheeseen liittyvää lukemista: Voinko suorittaa sarjan 6 tentin ilman sponsorointia? )
BD-lomake antaa SEC: lle tarkistaa henkilökohtaiset ja ammatilliset tietosi ja taustasi, tarkistaa liikekumppaneidesi ja työntekijöidesi tiedot ja auttaa heitä selvittämään, onko eturistiriitoja. SEC haluaa nähdä korkeat ammatilliset standardit, verotuksellisen vastuun, myytävien arvopapereiden yksityiskohdat, liiketoiminnan organisaation ja toiminnan rakenteen sekä luettelon valtioista, joissa tuotteita myydään. (Lisätietoja aiheesta: SEC: Lyhyt historia säätelystä .)
FINRA
Koska tietoa on niin paljon, se voi hämmentyä nopeasti. Varmuuskopioidaan minuutti ja katsotaan mitä FINRA: n jäseneksi saamiseksi vaaditaan:
- Muoto BD
Lomakkeet U-4 ja U-5 (välittäjäkauppiaiden käyttämät rekisteröintiin tai rekisteröinnin peruuttamiseen SEC: stä, SRO: sta ja lainkäyttöalueista)
Kattava liiketoimintasuunnitelma
Kopiot sopimuksista pankkien, selvitysasiamiesten ja palvelutoimistojen kanssa
Pääoman lähteet
Valvontajärjestelmän kuvaus
Kirjalliset valvontamenettelyt
Rahanpesun vastainen ohjelma
Kuvaus yrityksen täydennyskoulutusohjelmasta
Pohjaviiva
Kaikki yllä olevat tiedot voivat olla ylivoimaisia, ja FINRA: lla on maine jatkuvista dokumentointipyynnöistä ja jatkuvasta edestakaisesta viestinnästä. Jos kuitenkin pääset läpi hyväksymisprosessin ja suunnittelet työtäsi ja työskentelet suunnitelmasi mukaan, menestyvälle välittäjälle on mahdollista tuottaa poikkeuksellisen paljon hyötyä. (Lisätietoja: 9 vinkkiä menestyvän yrityksen kasvattamiseen .)
